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初级银行从业资格考试法律法规高频考题:第十一章

来源 :中华考试网 2018-02-08

  二、多选题

  1.【多选题】下列关于商业银行授信内部控制重点的表述,正确的有(  )。(2015年上半年真题)

  A.应防止信贷资金违规使用

  B.应防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款

  C.应健全客户信用风险识别与监测体系,完善授信决策与审批机制

  D.应实行差异化授信管理

  E.应防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中

  【答案】ABCE

  【解析】商业银行授信内部控制的重点是:实行统一授信管理,健全客户信用风险识别与监测体系,完善授信决策与审批机制,防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中,防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款,防止信贷资金违规使用。

  2.【多选题】商业银行资金业务内部控制的重点包括(  )。(2015年上半年真题)

  A.对资金业务对象和产品实行统一授信

  B.防止发放关系人贷款和人情贷款

  C.建立中台风险监控和管理制度

  D.防止资金交易员从事越权交易,防止欺诈行为

  E.实行严格的前后台职责分离

  【答案】ACDE

  【解析】商业银行授信内部控制的重点是:实行统一授信管理,健全客户信用风险识别与监测体系,完善授信决策与审批机制,防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中,防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款,防止信贷资金违规使用。

  三、判断题

  1.【判断题】商业银行公司治理应遵循各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的原则。(  )(2014年上半年真题)

  A.正确

  B.错误

  【答案】A

  2.【判断题】确保风险管理体系的全面性是商业银行内部控制的目标之一。(  )(2014年上半年真题)

  A.正确

  B.错误

  【答案】B

  【解析】商业银行内部控制的目标包括四个方面:(1)确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行;(2)确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现;(3)确保风险管理体系的有效性;(4)确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

  3.【判断题】商业银行董事会应监督合规政策的有效实施,以使合规缺陷得到及时有效的解决。(2015年上半年真题)

  A.正确

  B.错误

  【答案】A

  【解析】合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动,董事会应监督合规政策的有效实施,以使合规缺陷得到及时有效的解决。

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