银行从业资格考试

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银行从业资格考试法律法规考试试题:第九章

来源 :中华考试网 2018-01-10

  考点1 业务创新概述及基本原则

  银行金融创新的基本原则不包括(  )。

  A.公平竞争原则

  B.风险可控原则

  C.四个“认识”原则

  D.收益保证原则

  【答案】D。解析:除ABC三项外,银行金融创新的基本原则还包括:合法合规、知识产权保护、成本可算、维护客户利益。

  考点2 业务创新与客户利益保护

  银行必须遵守行业行为准则和银行员工操守守则,向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露,充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险,这是金融创新中(  )原则的体现。

  A.审慎尽责

  B.充分信息披露

  C.引导理性消费

  D.客户资产隔离

  【答案】B。

  考点3 业务综合化与交叉金融工具、证券化

  资产证券化是一种(  )融资方式,是一种表外融资方式和增加企业价值的融资方式,同时又是一种流动性风险的管理手段。

  A.成本费用导向型

  B.低成本

  C.高收益

  D.结构性

  E.比例性

  【答案】BD。解析:资产证券化是一种资产导向型、低成本、结构性融资方式,是一种表外融资方式和增加企业价值的融资方式,同时又是一种流动性风险的管理手段。

  考点4 互联网金融

  互联网支付业务由(  )负责监管。

  A.银监会

  B.证监会

  C.保监会

  D.人民银行

  【答案】D。解析:互联网支付业务由人民银行负责监管,网络借贷业务、互联网信托业务、互联网消费金融业务由银监会负责监管:股权众筹融资业务和互联网基金销售业务由证监会负责监管.互联网保险业务由保监会负责监管。

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