第十八章 刑事法律制度

　　(一)了解刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚的基本法律规则;

　　(二)掌握金融犯罪的种类以及相应的构成要件。

　　章节考点练习题

　　考点 1 刑法的概念、任务和基本原则

　　1.(判断)我国刑法的任务，是用刑罚同一切犯罪行为作斗争，以保卫国家安全，保卫人民民主专政的政权和社会主义制度.保护国有财产和劳动群众集体所有的财产。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。

　　2.(单选)刑法的基本原则不包括(　　)。

　　A.罪刑法定原则

　　B.刑法面前人人平等原则

　　C.罪责刑相适应原则

　　D.权责一致原则

　　【答案】D。

　　考点 2 犯罪

　　3.(单选)下列属于犯罪中止的是(　　)。

　　A.已经着手实行犯罪但犯罪未发生

　　B.在犯罪过程中.自动有效地防止犯罪结果发生

　　C.在犯罪过程中.由于行为人意志以外的原因犯罪结果未发生

　　D.行为人为实施犯罪而准备了工具.但没有着手实施犯罪

　　【答案】B。解析：在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的.是犯罪中止。所以 B 项正确。

　　4.(判断)刑事危害性是犯罪的基本特征，社会违法性是犯罪的法律特征。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：社会危害性是犯罪的基本特征，刑事违法性是犯罪的法律特征。

　　5.(单选)甲乙丙三人共同去盗窃。甲负责望风，乙入室行窃，丙负责接应转运赃物，甲、乙、丙三人的共同犯罪属于(　　)。

　　A.简单的共同犯罪

　　B.复杂的共同犯罪

　　C.必要的共同犯罪

　　D.有组织的共同犯罪

　　【答案】B。解析：本题考查的知识点是：复杂共同犯罪的含义。根据共同犯罪人之间是否有分工，共同犯罪分为简单共同犯罪和复杂共同犯罪，复杂共同犯罪是指各共同犯罪人之间存在着分工的共同犯罪。在复杂共同犯罪中，共同犯罪人可以根据分工分为组织犯、实行犯、帮助犯和教唆犯。在本题中，甲乙丙三人共同盗窃，存在着甲望风、乙入室行窃、丙接应转运赃物的分工，所以甲乙丙之间构成的共同犯罪是复杂的共同犯罪。本题的正确答案是 B。

　　6.(单选)我国刑法规定的完全刑事责任年龄是(　　)。

　　A.14 周岁

　　B.16 周岁

　　C.18 周岁

　　D.20 周岁

　　【答案】B。

　　7.(单选)我国立法上将犯罪分为 10 类，并通过刑法分则第一至十章分别予以论述，这种分类主要是依据(　　)。

　　A.主体的不同

　　B.客体的不同

　　C.主观要件的不同

　　D.客观要件的不同

　　【答案】B。解析：我国刑法分则对犯罪进行分类的依据即以犯罪同类客体为主.以犯罪主体或者惩治犯罪的特殊需要为辅，根据此标准对犯罪进行分类。

　　8.(多选)李某(22 岁)伙同其弟(15 岁)共同实施诈骗行为，骗取大量财物，则(　　)。

　　A.二人构成共同犯罪

　　B.李某单独构成诈骗罪

　　C.李弟不构成犯罪

　　D.李弟构成犯罪

　　E.李某是主犯.李弟是从犯

　　【答案】BC。解析：本题考查的知识点是：共同犯罪的主体。《刑法》第 25 条第 1 款规定：“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。”根据这一规定，共同犯罪的主体.必须是二个以上达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的人。我国《刑法》第 17 条第 2 款规定，已满 14 周岁不满16 周岁的人，只对故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪八种犯罪负刑事责任，在本题中，李弟只有 15 周岁，对诈骗罪不承担刑事责任.故李某与李弟之间不能成立诈骗罪的共同犯罪，李某单独构成诈骗罪，李弟不构成犯罪.所以。本题的正确答案是 BC。

　　9.(多选)我国刑法规定的基本原则包括(　　)。

　　A.罪刑法定原则

　　B.刑法面前人人平等原则

　　C.以事实为根据.以法律为准绳原则

　　D.罪责刑相适应原则

　　E.强制原则

　　【答案】ABD。解析：我国刑法总则明确规定的原则只有三个，即罪刑法定原则、刑法面前人人平等原则和罪责刑相适应原则。以事实为根据，以法律为准绳原则是刑事诉讼法的一项基本原则。

　　10.(多选)下列属于共同犯罪中从犯的是(　　)。

　　A.在共同犯罪中起次要作用的人

　　B.在犯罪集团中的非组织、领导者

　　C.在共同犯罪中起辅助作用的人

　　D.被教唆实施犯罪的人

　　E.在共同犯罪中起主要作用的人

　　【答案】AC。解析：《刑法》第 27 条规定，在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

　　11.(单选)某民政局工作人员冯某利用职务便利挪用救济金 2 万元进行营利活动。冯某的行为构成何种犯罪?(　　)

　　A.挪用特定款物罪

　　B.挪用公款罪

　　C.职务侵占罪

　　D.挪用资金罪

　　【答案】B。解析：根据《刑法》第 384 条规定，国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的.或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。因此本题选 B。

　　12.(单选)药店营业员李某与王某有仇。某日王某之妻到药店买药为王某治病.李某将一包砒霜混在药中交给王妻。后李某后悔，于第二天到王家欲取回砒霜.而王某谎称已服完。李某见王某没有什么异常，就没有将真相告诉王某。几天后。王某因服用李某提供的砒霜而死亡。李某的行为属于(　　)。

　　A.犯罪中止

　　B.犯罪既遂

　　C.犯罪未遂

　　D.犯罪预备

　　【答案】B。解析：此题情形属于犯罪既遂而不属于犯罪中止。犯罪中止必须是没有发生作为既遂标志的犯罪结果。行为人虽然自动放弃犯罪或者自动采取措施防止结果发生.但如果发生了作为既遂标志的犯罪结果.就不成立犯罪中止。

　　13.(单选)下列哪一种情形，尚不能认为是犯罪?(　　)

　　A.甲打电话邀约其朋友李某一起去实施抢劫

　　B.乙向其朋友赵某表示要杀掉仇人陈某

　　C.丙为了盗窃张某家财产.毒死了张某家的看家犬

　　D.丁为方便对刘某实施抢劫.对刘某的活动规律进行跟踪调查

　　【答案】B。解析：选项 A 属于为了抢劫制造条件的行为，构成犯罪预备;选项 B 只是犯意表示.不构成犯罪;选项 C 属于为了盗窃制造条件的行为，构成犯罪预备;选项 D 属于为了抢劫制造条件的行为.也构成犯罪预备。

　　14.(单选)李某系 A 市建设银行某储蓄所记账员。2002 年 3 月 20 日下午下班时，李某发现本所出纳员陈某将 2 万元营业款遗忘在办公桌抽屉内(未锁)。当日下班后，李某趁所内无人之机，返回所内将该 2 万元取出，用报纸包好后藏到自己办公桌下面的垃圾箱中，并用纸箱遮住垃圾袋。次日上午案发，赃款被他人找出。对此，下列哪一说法是正确的?(　　)

　　A.李某的行为属于贪污既遂

　　B.李某的行为属于贪污未遂

　　C.李某的行为属于盗窃既遂

　　D.李某的行为属于盗窃未遂

　　【答案】C。解析：盗窃罪的既遂与未遂区别是：盗窃行为已经使被害人丧失了对财物的控制时.就是既遂。至于行为人是否最终达到了非法占有并任意处置该财物的目的，并不影响既遂的成立。本题中李某已经将营业款藏到垃圾袋中，在事实上已经脱离了银行的控制，因此，其行为已经构成盗窃既遂。

　　15.(单选)陈某趁珠宝柜台的售货员接待其他顾客时，伸手从柜台内拿出一个价值 2 300 元的戒指。握在手中。然后继续在柜台边假装观看。几分钟后售货员发现少了一个戒指并怀疑陈某，便立即报告保安人员。陈某见状，速将戒指扔回柜台内后逃离。关于本案，下列哪一说法是正确的?(　　)

　　A.陈某的盗窃行为已经既遂

　　B.陈某的盗窃行为属于未遂

　　C.陈某将戒指扔回柜台内属于预备行为

　　D.陈某将戒指扔回柜台内属于中止行为

　　【答案】A。解析：盗窃罪的既遂与未遂的区别是：盗窃行为已经使被害人丧失了对财物的控制时.就是既遂。至于行为人是否最终达到了非法占有并任意处置该财物的目的，并不影响既遂的成立。本题中陈某趁珠宝柜台的售货员接待其他顾客时，伸手从柜台内拿出一枚价值 2 300元的戒指.握在手中。此时戒指已经在其控制之下，即其秘密窃取财物的行为已经实施完毕.符合盗窃罪的全部构成要件，成立盗窃既遂，故选项 B 说法错误。陈某速将戒指扔回柜台内的行为是发生在盗窃犯罪既遂之后.因此不存在盗窃中止的情形，其将戒指扔回柜台只是属于被迫返还财物.而并不影响对其犯罪性质的认定。

　　考点 3 刑罚

　　16.(单选)下列关于刑法的主刑和附加刑说法错误的一项是(　　)。

　　A.附加刑是补充主刑的刑罚方式.不能独立适用

　　B.犯罪时不满 18 周岁的.不能适用死刑

　　C.被判处拘役的犯罪分子在执行期间参加劳动的.可以酌量发给报酬

　　D.附加刑适用剥夺政治权利.它是作为一种比较严厉的刑罚方式适用于重罪犯

　　【答案】A。解析：《刑法》第 32 条规定，刑罚分为主刑和附加刑。第 34 条规定，附加刑的种类如下：(1)罚金;(2)剥夺政治权利;(3)没收财产。附加刑也可以独立适用。故 A 错误，应选。

　　17.(单选)罚金刑的适用方式是(　　)。

　　A.只能独立适用

　　B.只能附加适用

　　C.既可以独立适用也可以附加适用

　　D.只能并科适用

　　【答案】C。

　　18.(单选)对犯罪分子短期剥夺自由，就近实行劳动改造的刑罚方法是(　　)。

　　A.管制

　　B.拘役

　　C.刑事拘留

　　D.有期徒刑

　　【答案】B。解析：被判处拘役的犯罪分子，由公安机关就近执行。

　　考点 4 金融犯罪的概念、种类和构成

　　1.(多选)金融犯罪的特殊主体包括(　　)。

　　A.自然人

　　B.单位

　　C.银行

　　D.银行工作人员

　　E.其他金融机构

　　【答案】CDE。解析：特殊主体主要包括银行或金融机构(单位)以及在这些机构的从业人员。

　　2.(多选)下列属于侵害金融管理秩序的有(　　)。

　　A.侵犯银行管理秩序

　　B.侵犯货币管理秩序

　　C.侵犯证券管理秩序

　　D.侵犯保险管理秩序

　　E.侵犯信贷管理秩序

　　【答案]ABCDE。解析：金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称，侵犯其中任何一种秩序都属于侵害金融管理秩序。

　　3.(单选)擅自设立金融机构罪侵犯的客体是(　　)。

　　A.国家对贷款的管理制度

　　B.国家对金融机构的准入管理制度

　　C.国家对存款的管理制度

　　D.国家的银行管理制度

　　【答案】B。解析：擅自设立金融机构罪侵犯的客体是国家对金融机构的准入管理制度。

　　4.(多选)根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为(　　)。

　　A.危害货币管理制度的犯罪

　　B.危害金融机构管理制度的犯罪

　　C.危害金融业务管理制度的犯罪

　　D.诈骗型金融犯罪

　　E.针对银行的犯罪

　　【答案】ABC。解析：根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

　　5.(单选)针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括(　　)。

　　A.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等

　　B.贪污和受贿

　　C.挪用公款和签订合同失职罪

　　D.贪污和金融诈骗

　　【答案】A。解析：针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。

　　6.(多选)银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括(　　)。

　　A.破坏金融管理秩序罪

　　B.贪污受贿

　　C.金融诈骗罪

　　D.挪用公款

　　E.签订合同失职罪

　　【答案】BDE。解析：银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。

　　7.(单选)金融犯罪侵犯的客体是(　　)。

　　A.金融管理秩序

　　B.人

　　C.各种金融工具

　　D.单位

　　【答案】A。解析：金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。

　　8.(判断)金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。解析：金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。

　　9.(多选)下列说法正确的有(　　)。

　　A.违反金融管理法规.是金融犯罪成立的前提和基础

　　B.违反金融管理法规是金融犯罪突出的客观特征

　　C.金融犯罪的主体可以是自然人.也可以是单位

　　D.金融犯罪主观方面只能是故意

　　E.根据金融犯罪的行为方式的不同.可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪及利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪

　　【答案】ABCDE。

　　考点 5 危害货币管理罪

　　10.(多选)危害货币管理罪主要包括(　　)。

　　A.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪

　　B.持有、使用假币罪

　　C.非法吸收公众存款罪

　　D.高利贷转贷罪

　　E.吸收客户资金不入账罪

　　【答案】AB。解析：危害货币管理罪主要包括金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪和持有、使用假币罪。

　　11.(判断)购买与调换假币这两种行为通常是密切联系的，但《刑法》的有关规定并不要求这两种行为同时实施，同时实施这两种行为的，并列确定罪名。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。解析：购买与调换假币这两种行为通常是密切联系的，但《刑法》的有关规定并不要求这两种行为同时实施.同时实施这两种行为的，并列确定罪名。

　　12.(单选)下列关于持有、使用假币罪说法错误的是(　　)。

　　A.持有是指将假币置于行为人事实上的支配之下.不要求行为人实际上握有假币

　　B.使用可以是以外表合法的方式使用。也可以是以非法的方式使用，如用于等

　　C.使用应指使假币直接进入流通领域.如将假币作为资信证明给别人察看，则不属于本罪中使用的范畴

　　D.本罪主观方面为故意且以使用目的为必要

　　【答案】D。解析：持有、使用假币罪主观方面为故意且不以使用目的为必要。

　　13.(单选)行为人购买假币后使用的，以()处罚。

　　A.持有、使用假币罪

　　B.购买假币罪

　　C.运输假币罪

　　D.出售假币罪

　　【答案】B。解析：行为人购买假币后使用的，以购买假币罪从重处罚。

　　考点 6 破坏银行和其他金融机构管理类犯罪

　　14.(单选)某公司职员张某将五元面额的人民币涂改成 10 元面额的人民币的行为属于(　　)。

　　A.伪造货币罪

　　B.持有假币罪

　　C.变造货币罪

　　D.使用假币罪

　　【答案】C。解析：变造是指没有权限的人擅自对真正的金融票证进行加工.改变其数额、日期等记载事项。

　　15.(单选)下列行为不构成伪造金融票证罪的是(　　)。

　　A.伪造、变造汇票、本票、支票

　　B.伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证

　　C.伪造信用证或者附随的单据、文件

　　D.伪造申请贷款时提供给银行的财务报表

　　【答案】D。解析：伪造、变造金融票据的行为，包括：①伪造、变造汇票、支票、本票：②伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证;③伪造、变造信用证或者附随的单据、文件;④伪造信用卡。

　　16.(单选)下列关于贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的重要特征的说法，错误的是(　　)。

　　A.是否给银行业金融机构造成重大损失

　　B.是否以非法占有为目的

　　C.犯罪主体有所不同

　　D.两罪的最高法定刑不同

　　【答案】A。解析：骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别：①骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观上不要求行为人以“非法占有为目的”.而贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”;②骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的主体包括自然人和单位.而贷款诈骗罪的主体只是自然人;③骗取贷款、票据承兑、金融票证罪最高法定刑仅为七年有期徒刑，而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑。

　　17.(判断)银行金融机构对违法的票据予以承兑、付款、保证侵犯了国家对票据的管理制度，行为人主观方面是故意，且必须对造成的重大损失有明确的认识。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：违法票据承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意.也可能是过失。对造成重大损失。行为人不需要明确认识到。

　　18.(单选)行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的是(　　)。

　　A.非法吸收公众存款

　　B.主体不合法吸收公众存款

　　C.方式不合法吸收公众存款

　　D.变相吸收公众存款

　　【答案】D。解析：变相吸收公众存款是指行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的，这里考的是概念。

　　19.(单选)某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损，这一做法(　　)。

　　A.属于挪用资金罪

　　B.属于背信运用受托财产罪

　　C.属于正常经营活动亏损

　　D.不属于金融犯罪活动

　　【答案】B。解析：背信运用受托财产罪中受托和信托的财产主要保包括：①证券投资业务中的客户交易资金;②委托理财业务中的客户资产;③信托业务中的信托财产;④证券投资基金。

　　20.(单选)下列不属于《刑法》明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是(　　)。

　　A.毒品犯罪所得

　　B.破坏金融管理秩序犯罪所得

　　C.金融诈骗犯罪所得

　　D.职务侵占罪所得

　　【答案】D。解析：《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象.也就不能构成洗钱罪。

　　21.(判断)违法发放贷款罪中的“关系人”是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：违法发放贷款罪中“关系人”是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属;以及前列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

　　22.(单选)银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于(　　)。

　　A.有形伪造金融票证罪

　　B.无形伪造金融票证罪

　　C.变造金融票证罪

　　D.非法出具金融票证罪

　　【答案】B。解析：银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于有金融票证制作权的人，超越其削作权限，违背事实制造内容虚假的金融票证。为无形伪造：有形伪造指没有金融票证制作权的人，假冒他人名义，擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证。

　　23.(多选)下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别说法正确的有(　　)。

　　A.前者主体包括自然人和单位.而贷款诈骗罪的主体只是自然人

　　B.前者最高法定刑仅为 7 年有期徒刑.而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑

　　C.前者最高法定刑仅为 5 年有期徒刑.而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑

　　D.前者在主观上不要求行为人以“非法占有为目的”，而贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”

　　E.前者犯罪的主体为一般主体.后者犯罪的主体为特殊主体

　　【答案】ABD。

　　24.(单选)非法吸收公众存款罪侵犯的客体是(　　)。

　　A.国家的银行管理制度

　　B.国家的贷款管理制度

　　C.国家的存款管理制度

　　D.社会公众的财产和国家的金融秩序

　　【答案】A。解析：非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家的银行管理制度。

　　25.(判断)不严格审查借款人的偿还能力、保证人的偿还能力、抵押物的权属以及实现抵押权、质权的可行性：优于其他借款人同类贷款的条件而向关系人发放担保贷款等.均属于违反国家规定发放贷款。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。

　　考点 7 金融诈骗罪

　　1.(多选)票据诈骗罪侵犯的客体包括(　　)。

　　A.汇票

　　B.本票

　　C.支票

　　D.提单

　　E.债券

　　【答案】ABC。解析：票据诈骗罪侵犯的客体是狭义的金融票据，即仅指汇票、本票和支票。

　　2.(多选)根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗的违法行为有(　　)。

　　A.编造引进资金的理由从银行贷款

　　B.上市公司董事长变更.没有进行披露

　　C.自制信用卡从银行提款机提款

　　D.提供虚假的财务报表.以获取银行贷款

　　E.变造信用证附随的文件

　　【答案】ACDE。解析：选项 A 和 D 属于贷款诈骗罪，选项 c 属于信用卡诈骗罪，选项 E 属于信用证诈骗罪。董事长变更未披露不属于金融诈骗，没有违反《刑法》，但也是没有遵循信息披露的要求。

　　3.(判断)金融诈骗罪的基本构成中，主观上均具有非法占有目的。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。解析：金融诈骗罪的基本构成中，主观上均具有非法占有目的。

　　4.(判断)集资诈骗罪要求主观方面为故意，但是不要求以非法占有为目的。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：集资诈骗罪主观方面故意且要求是以非法占有为目的。是否具有非法占有他人财物的目的.是集资诈骗罪区别于非法集资等行为(主要指非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪等)的重要特征之一。

　　5.(判断)贷款诈骗罪的主体为一般主体，包括自然人和单位。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：贷款诈骗罪的主体为一般主体，单位不能构成本罪。

　　6.(判断)信用卡诈骗罪的主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。解析：信用卡诈骗罪的主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。

　　7.(多选)下列构成信用卡诈骗罪的有(　　)。

　　A.盗窃信用卡并使用的

　　B.伪造信用卡并使用的

　　C.误用他人的信用卡

　　D.使用信用卡进行恶意透支

　　E.善意透支

　　【答案】BD。解析：盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪，所以 A 选项错误;信用卡诈骗罪要求以非法占有为目的，如不知是伪造、作废的信用卡而使用，善意透支，误用他人信用卡等，不构成信用卡诈骗罪。

　　8.(单选)下列关于金融诈骗罪的说法不正确的是(　　)。

　　A.侵犯的客体包括公私财物.也包括国家的金融秩序或金融工具的公信力

　　B.诈骗的方法是通过特定的金融工具

　　C.客观上遵循一定的逻辑顺序

　　D.以非法集资为目的

　　【答案】D。解析：主观上以非法占有为目的，而不是以非法集资为目的，其余均为正确选项。

　　9.(多选)单位不构成犯罪主体的金融犯罪有(　　)。

　　A.信用卡诈骗罪

　　B.贷款诈骗罪

　　C.集资诈骗罪

　　D.票据诈骗罪

　　E.金融凭证诈骗罪

　　【答案】AB。解析：贷款诈骗罪和信用卡诈骗罪中，单位不能成为犯罪主体。

　　考点 8 银行业相关职务犯罪

　　1.(多选)下列关于职务侵占罪和贪污罪的区别说法正确的有(　　)。

　　A.犯罪主观方面不同。职务侵占罪要求以非法占有为目的，而贪污罪没有这样的要求

　　B.犯罪主体不同。职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员.而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员

　　C.刑罚处罚幅度不同，职务侵占罪的刑罚最高为 5 年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处无期徒刑

　　D.犯罪对象不同。职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产

　　E.刑罚处罚幅度不同.职务侵占罪的刑罚最高为 5 年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑

　　【答案】BDE。解析：职务侵占罪和贪污罪在客观方面和主观方面基本相同，主要区别体现在犯罪主体不同.犯罪对象不同和刑罚处罚程度不同三个方面。

　　2.(单选)下列不属于挪用资金的行为的是(　　)。

　　A.超期未还型

　　B.营利活动型

　　C.非法活动型

　　D.合法活动型

　　【答案】D。解析：挪用资金的行为可以分为“超期未还型”“营利活动型”和“非法活动型”。

　　3.(单选)非国家工作人员受贿罪在司法实践中，“数额较大”的标准是索取或收受(　　)以上者。

　　A.5000 元

　　B.1 万元

　　C.5 万元

　　D.10 万元

　　【答案】A。解析：非国家工作人员受贿罪在司法实践中，“数额较大”的标准是索取或收受五千元以上者。

　　4.(判断)签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中，行为人只需参与其中一个过程即可。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。解析：签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中.行为人只需参与其中一个过程即可。

　　5.(判断)签订、履行合同失职被骗罪的主观方面为故意。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B。解析：签订、履行合同失职被骗罪的主观方面为过失。

　　6.(单选)下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是(　　)。

　　A.某银行吸收客户资金不入账.直接用于发放贷款

　　B.负债银行经批准吸收社会公众存款

　　C.批量出售他人信用卡信息资料以牟取利益

　　D.使用假证明获取银行借贷资金.造成银行重大损失

　　【答案】B。解析：选项 A 属于《刑法》中的吸收资金不入账罪;选项 C 属于《刑法》中的窃取、收买、非法提供信用卡信息罪;选项 D 属于金融诈骗罪，触犯了《刑法》，应承担刑事责任。

　　7.(多选)主观方面一定是故意的金融犯罪有(　　)。

　　A.集资诈骗罪

　　B.违规出具金融票证罪

　　C.对违法票据承兑、付款、保证罪

　　D.洗钱罪

　　E.贷款诈骗罪

　　【答案】ABDE。解析：金融诈骗罪的主观方面一定为故意，所以 A 和 E 选项正确;B 选项和D 选项主观方面也要求为故意：对违法票据承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，也可能是过失。所以本题的正确选项为 ABDE。

　　8.(单选)个人不构成犯罪主体的金融犯罪是(　　)。

　　A.非法吸收公众存款罪

　　B.背信运用受托财产罪

　　C.违法发放贷款罪

　　D.信用证诈骗罪

　　【答案】B。解析：背信运用受托财产罪主体方面是特殊主体，即为“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构”，个人不能构成本罪的主体。

　　考点 9 刑事诉讼基本程序

　　1.(判断)我国刑事诉讼实行“无罪推定”原则，未经人民法院依法裁决。对任何人都不得确定有罪。(　　)

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】A。

　　2.(多选)刑事诉讼程序主要包括(　　)阶段。

　　A.立案

　　B.侦查

　　C.起诉

　　D.审判

　　E.裁决

　　【答案】ABCD。解析：刑事诉讼程序主要包括五个阶段：立案、侦查、起诉、审判和执行。其中审判程序又包括一审程序、二审程序、死刑复核程序和审判监督程序。起诉分为自诉和公诉。

　　考点 10 刑事诉讼的强制措施

　　3.(多选)刑事诉讼的强制措施包括(　　)。

　　A.拘传

　　B.取保候审

　　C.监视居住

　　D.拘留

　　E.逮捕

　　【答案】ABCDE。