银行从业资格考试

导航

2017年初级银行业法律法规与综合能力备考试题及答案8

来源 :中华考试网 2017-09-01

  1、按照交易工具的期限对金融市场进行分类,可以分为()。

  A、票据承兑市场和贴现市场

  B、现货市场和期货市场

  C、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

  D、货币市场和资本市场

  参考答案:D

  解析:按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。

  2、开放式基金的开放期,基金管理人应披露基金每个开放日的()。

  A、基金份额净值和基金累计份额净值

  B、基金资产净值和基金累计份额净值

  C、基金资产总值和基金资产净值

  D、基金资产净值和基金份额净值

  参考答案:A

  解析:开放式基金在开始办理申购或者赎回前,至少每周公告一次资产净值和份额净值;开放申购赎回后,应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

  3、基金销售费用不包括()。

  A、申购费

  B、认购费

  C、交易费

  D、销售服务费

  参考答案:C

  解析:基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。

  4、下列选项中,不属于风险应对措施的是()。

  A、风险接受

  B、风险共担

  C、风险回避

  D、风险评估

  参考答案:D

  解析:基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡,采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施,风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。

  5、ETF基金二级市场交易价格低于其份额净值,称之为()交易。

  A、价内

  B、溢价

  C、折价

  D、价外

  参考答案:C

  解析:当二级市场ETF交易价格低于其份额净值,即发生折价交易时,大的投资者可以通过二级市场低价买进ETF,然后在一级市场赎回(高价卖出)份额,再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。相反,当二级市场ETF交易价格高于其份额净值时,即发生溢价交易。

  6、基金定期报告包括()。I.基金月度报告 II.基金季度报告 III.基金半年度报告 IV.基金年度报告

  A、I、II、IV

  B、I、III、IV

  C、I、II、III、IV

  D、II、III、IV

  参考答案:D

  解析:基金定期报告包括基金季度报告、基金半年度报告和基金年度报告。

  7、为保护基金投资人的利益,有关法规明确规定,基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()个工作日内,对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

  A、2

  B、3

  C、4

  D、1

  参考答案:B

  解析:由于基金申购、赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行,为保护基金投资人的利益,有关法规明确规定,基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内,对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

  8、关于基金销售人员的行为,以下表述正确的是()。

  A、对机构客户提供优先服务

  B、通过基金过往业绩预测基金收益

  C、根据投资者风险承受能力选择性推荐基金

  D、承诺基金投资收益

  参考答案:C

  解析:本题考查基金销售人员禁止性规范的内容。

  9、以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是()。

  A、股东的股权协议

  B、公司风险管理制度

  C、基金投资部管理制度

  D、信息披露操作手册

  参考答案:A

  解析:基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。选项BC属于基本管理制度的内容,选项D属于业务操作手册的内容。

  10、我国《证券投资基金法》规定,开放式基金的登记业务可以由()办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

  A、基金管理人

  B、基金托管人

  C、代销基金的证券公司

  D、代销基金的商业银行

  参考答案:A

  解析:我国《证券投资基金法》规定,开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

分享到

您可能感兴趣的文章