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初级银行从业风险管理章节试题:操作风险管理

来源 :中华考试网 2018-01-29

  二、多项选择题

  1.按照损失事件类型划分,操作风险包括(  )。

  A.内部欺诈事件

  B.信息科技系统事件

  C.实物资产的损坏

  D.对外赔偿

  E.追索失败

  参考答案:ABC

  2.商业银行高管层及高管层风险管理委员会对于操作风险管理应负的职责有(  )。

  A.执行董事会批准的操作风险战略和体系

  B.统筹和协调全行操作风险计量和管理工作

  C.审议操作风险管理的重大事项

  D.解决操作风险管理中出现的重大问题

  E.负责相关业务条线的操作风险管理

  参考答案:ACD

  3.在损失事件收集工作中,应坚持的原则有(  )。

  A.重要性

  B.及时性

  C.统一性

  D.可靠性

  E.谨慎性

  参考答案:ABCE

  4.损失数据收集工作应明确的内容有(  )。

  A.损失的定义

  B.职责分工

  C.统计标准

  D.损失形态

  E.报告路径

  参考答案:ABCDE

  5.自我评估工作应坚持的原则有(  )。

  A.全面性

  B.主观性

  C.谨慎性

  D.及时性

  E.前瞻性

  参考答案:ADE

  6.设计良好的关键风险指标体系须明确的要素包括(  )。

  A.统计标准

  B.数据口径

  C.报告路径

  D.门槛值

  E.损失形态

  参考答案:BCD

  7.法人信贷业务的流程主要有(  )。

  A.评级授信

  B.信贷审查

  C.信贷审批

  D.贷款发放

  E.后台清算

  参考答案:ABCD

  8.法人信贷业务操作风险的控制措施有(  )。

  A.倡导新型的企业信贷文化

  B.改革信贷经营管理模式

  C.明确主责任人制度

  D.提高法律介入程度

  E.把握关键环节

  参考答案:ABCDE

  9.商业银行董事会在外包管理的过程中应承担的职责包括(  )。

  A.制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度

  B.审议批准本机构的外包范围及相关安排

  C.确定外包业务的范围及相关安排

  D.定期审阅本机构外包活动相关报告

  E.确定外包管理团队职责

  参考答案:BD

  10.代理业务操作风险的控制措施包括(  )。

  A.强化风险意识

  B.坚持委托一代理业务合同书面化

  c.提高电子化水平

  D.设立专户核算代理资金

  E.加强业务宣传及营销管理,坚守审慎经营原则

  参考答案:ABCD

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