银行从业资格考试

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2018年银行从业资格考试初级风险管理试题(5)

来源 :中华考试网 2017-12-09

  二、多项选择题

  1.下列选项中,董事会对其承担最终责任的有(  )。

  A.银行的业务战略

  B.银行的关键人员决定

  C.银行的治理结构与实践

  D.银行的风险管理与合规义务

  E.银行的财务稳健性

  参考答案:ABCDE

  2.在高管层的领导下,风险管理部门负责的工作主要有(  )。

  A.风险管理政策制度

  B.风险管理工具方法

  C.风险管理信息系统

  D.风险敞口报告

  E.重大风险管理事项的审议、审批

  参考答案:ABCD

  3.《有效风险偏好框架制定原则》主要内容包括(  )。

  A.内部审计

  B.风险偏好框架

  C.风险偏好声明关键因素

  D.风险限额

  E.内部管理角色和职责

  参考答案:BCDE

  4.有效的风险偏好声明应该满足的原则有(  )。

  A.包括银行在制定战略和业务规划时所使用的关键背景信息和假设

  B.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联

  C.具有前瞻性

  D.包括定量指标

  E.包括定性的陈述

  参考答案:ABCDE

  5.风险偏好的维度包括(  )。

  A.资本类

  B.收益类

  C.负债类

  D.特定风险类

  E.风险类

  参考答案:ABD

  6.商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好,常见的定性描述有(  )。

  A.达到或超过目标信用级别

  B.确保资本充足

  C.对压力事件保持较低的风险暴露

  D.维持现有的红利水平

  E.满足监管要求和期望

  参考答案:ABCDE

  7.下列选项中,属于资本类指标的有(  )。

  A.每股收益增长率

  B.核心一级资本充足率

  C.一级资本充足率

  D.收益率

  E.杠杆率

  参考答案:BCE

  8.薪酬机制应坚持的原则有(  )。

  A.综合平衡

  B.薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应

  C.收益与安全性的平衡

  D.短期激励和长期激励相协调

  E.业绩与激励平衡

  参考答案:BD

  9.按约束的风险类型,限额主要分为(  )。

  A.信用风险限额

  B.市场风险限额

  C.操作风险限额

  D.流动性风险限额

  E.国别风险限额

  参考答案:ABCDE

  10.《有效风险数据加总和风险报告原则》要求风险报告要具有(  )。

  A.准确性

  B.综合性

  C.科学性

  D.清晰度

  E.可用性

  参考答案:ABDE

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