1、以下不属于分析企业的非财务因素的是(　　)。

　　A.管理层风险分析

　　B.声誉风险分析

　　C.生产和经营风险分析

　　D.行业风险分析

　　【正确答案】B

　　2、(　　)是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。

　　A.担保

　　B.保证

　　C.抵押

　　D.质押

　　【正确答案】D

　　3、下列因素不是信用风险缓释方式的是(　　)。

　　A.贷款定价

　　B.合格抵(质)押品

　　C.合格净额结算

　　D.合格保证和信用衍生工具

　　【正确答案】A

　　4、从我国目前实施经济资本管理的经验看，对信用风险的经济资本管理可通过三个环节完成。下列选项不是这三个环节的是(　　)。

　　A.由总行年初根据全行发展规划和资本补充计划，明确资本充足率目标，提出全行的经济资

　　本总量和增量控制目标，对分行进行初次分配

　　B.验证应评估内部评级和风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性

　　C.总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配

　　D.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配

　　【正确答案】B

　　5、关于经济合作和发展组织的公司治理观点，下列说法不正确的是(　　)。

　　A.如果股东的权利受到损害，他们没有机会得到有效补偿

　　B.治理结构框架应确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督

　　C.公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

　　D.治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及保持企业财务健全而积极地进行合作

　　【正确答案】A

　　6.( )业务是最容易引起操作风险的业务环节。

　　A.柜台

　　B.个人信贷

　　C.法人信贷

　　D.代理

　　【正确答案】A

　　【答案解析】柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

　　7.商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务称为( )。

　　A.资金交易业务

　　B.柜台业务

　　C.个人信贷业务

　　D.代理业务

　　【正确答案】D

　　【答案解析】题干所述为商业银行的代理业务。

　　8.下列属于内部欺诈的有( )。

　　A.自己意识不到缺乏必要的知识/技能，按照自己认为正确而实际错误的方式工作

　　B.意识到自己缺乏必要的知识/技能，但由于颜面或其他原因，未向管理层提出或声明其无法胜任

　　C.意识到自己缺乏必要的知识/技能，但由于颜面或其他原因，不能正确处理面对的情况

　　D.意识到自己缺乏必要的知识/技能，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益

　　【正确答案】D

　　【答案解析】意识到自己缺乏必要的知识/技能，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益属于内部欺诈。

　　9.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产的初始值，R为市场利率，当市场利率变动ΔR时，资产的变化可表示为( )。

　　A.–[DA×VA×ΔR/(1+R)]

　　B.–[DA×VA/ΔR×(1+R)]

　　C.DA×VA×ΔR/(1+R)

　　D.DA×VA/ΔR×(1+R)

　　【正确答案】A

　　【答案解析】本题考查久期分析法的相关知识。

　　10.下列关于总敞口头寸的说法，不正确的是( )。

　　A.总敞口头寸反映整个货币组合的外汇风险

　　B.累计总敞口头寸等于所有外币的多头的总和

　　C.净总敞口头寸等于所有外币多头总额与空头总额之差

　　D.短边法计算的总敞口头寸等于净多头头寸之和与净空头头寸之和之中的较大值

　　【正确答案】B

　　【答案解析】累计总敞口头寸等于所有外币多头和空头的总和。