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2017年银行从业初级风险管理考前练习题及答案7

来源 :中华考试网 2017-09-22

  一、单项选择题

  1、以下关于操作风险评估方法的说法,不正确的是(  )。

  A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型,对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系

  B.在操作风险自我评估的过程中,可依据评审对象的不同,采用不同方法

  C.商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序

  D.商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法,定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析

  【答案】A

  2、国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是(  )。

  A.各业务部门→管理层→风险管理部门

  B.各业务部门→风险管理部门→管理层

  C.管理层→各业务部门→风险管理部门

  D.管理层→风险管理部门→各业务部门

  【答案】B

  3、操作风险报告的主要内容不包括(  )。

  A.信息系统

  B.风险状况

  C.损失事件

  D.诱因和对策

  【答案】A

  4、(  )将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线:公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。

  A.期望均值法

  B.标准法

  C.替代标准法

  D.高级计量法

  【答案】B

  5、下列不属于良好的银行监管的标准的是(  )。

  A.对各类监管设限做到科学合理

  B.鼓励公平竞争

  C.只对被监管者实施严格、明确的问责制

  D.高效、节约地使用一切监管资源

  【答案】C

  6、(  )是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。

  A.流动性比率/指标法

  B.自我评估法

  C.关键风险指标法

  D.因果分析模型

  【答案】A

  7、现金头寸指标越高,意味着商业银行有较好的流动性。现金头寸指标等于(  )。

  A.现金头寸÷总资产

  B.(现金头寸+应收存款)÷总资产

  C.现金头寸÷总负债

  D.(现金头寸+应收存款)÷总负债

  【答案】B

  8、当资金剩余额与总资产之比小于(  ),甚至为负数时,商业银行应当对其流动性状况引起高度重视。

  A.1%~3%

  B.3%~5%

  C.5%~7%

  D.7%~10%

  【答案】B

  9、商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的(  )作为核心资金,为贷款提供金融来源。

  A.平均存款

  B.平均贷款

  C.期望存款

  D.期望贷款

  【答案】A

  10、声誉风险管理的具体做法不包括(  )。

  A.强化声誉风险管理培训

  B.确保实现承诺

  C.确保及时处理投诉和批评

  D.杜绝一切风险投资

  【答案】D

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