2021年初级银行从业资格证《银行管理》章节习题:操作风险管理
来源 :中华考试网 2021-02-23
中[单选题]商业银行在计量操作风险监管资本时,可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,但保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的 ( )。
A10%
B20%
C30%
D50%
参考答案:B
[单选题]( )是银行代理业务由于系统缺陷而引发的操作风险。
A通过代理收付款进行洗钱活动
B某银行因为计算机系统中断而造成代理业务中的数据丢失
C某银行员工内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费
D某银行未经客户授权而使用客户的资金进行投资,造成客户损失
参考答案:B
[单选题]商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理,按照代理协议的约定办理资金划转手续,遵循( )原则,不介入委托人与其他人的交易纠纷。
A银行不亏损
B银行不挪用
C银行不垫款
D银行不支付
参考答案:C
[多选题]就操作风险而言,商业银行柜台业务的风险点主要集中在( )。
A重要凭证和重要物品管理
B现金存取款
C柜员管理
D流动性管理
E现金库箱管理
参考答案:ABCE
[多选题]与信用风险、市场风险相比,商业银行操作风险的主要特点有( )。
A来源广泛
B可以是损失,也可以是利润来源
C有充足完备的量化数据基础
D存在风险与收益的准确对应关系
E不能纯粹依靠计量手段来控制
参考答案:AE
[多选题]监管机构规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括( )。
A内部欺诈事件
B外部欺诈事件
C实物资产的损坏
D经营中断和系统瘫痪
E客户、产品和业务活动事件
参考答案:ABCE
[多选题]商业银行操作风险损失数据收集统计原则包括( )。
A重要性原则
B及时性原则
C统一性原则
D谨慎性原则
E相关性原则
参考答案:ABCD
[多选题]操作风险损失形态有( )。
A法律成本
B资产损失
C监管罚没
D账面减值
E追索失败
参考答案:ABCDE
[多选题]操作风险损失事件统计的主要内容是( )。
A涉及金额
B损失事件发生的时间
C发现的时间及损失确认时间
D业务条线名称
E与信用风险和市场风险的交叉关系
参考答案:ABCDE
[多选题]属于操作风险缓释手段的有( )。
A连续营业方案
B商业保险
C业务外包
D内部控制
E合规文化
参考答案:ABC