二、多项选择题

　　1.下列选项中,属于银行内部控制的原则的有( )。

　　A. 性原则 B.制衡性原则

　　C.审慎性原则 D.相匹配原则

　　E.独立性原则

　　2.下列选项中,属于董事会的岗位职责的有( )。

　　A.负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系,保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营

　　B.负责明确设定可接受的风险水平,保证高级管理层采取必要的风险控制措施

　　C.负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

　　D.负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程

　　E.负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷,并组织落实整改

　　3.下列选项中,表述错误的有( )。

　　A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的内在要求

　　B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的关键因素

　　C.合规文化建设是落实以人为本,提高制度执行力的关键所在

　　D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器

　　E.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的重要保证

　　4.关于银行内部控制的规则,下列选项中正确的有( )。

　　A.商业银行应当建立健全外包管理制度,明确外包管理组织架构和管理职责,并最多每年开展一次 的外包业务风险评估

　　B.商业银行应当建立有效的信息沟通机制,仅确保董事会及时了解本行的经营和风险状况,确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息即可

　　C.商业银行应当建立健全客户投诉处理机制,制定投诉处理工作流程,定期汇总分析投诉反映事项,查找问题,有效改进服务和管理

　　D.商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统,及时、准确记录经营管理信息,确保信息的完整、连续、准确和可追溯

　　E.商业银行应当加强对信息的安全控制和保密管理,对各类信息实施分等级安全管理,对信息系统访问实施权限管理,确保信息安全

　　5.下列选项中,属于银行合规管理原则的有( )。

　　A.独立性原则 B.系统性原则

　　C.全员参与原则 D.相匹配原则

　　E.管理地位与职责明确的原则

　　6.合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银所面临的合规风险,履行的基本职责包括( )。

　　A.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性,组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订

　　B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

　　C.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

　　D.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据,建立合规风险监测指标

　　E.持续关注法律、规则和准则的 发展,正确理解法律、规则和准则的规定及其精神,及时为高级管理层提供合规建议

　　7.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,履行的合规管理职责包括( )。

　　A.贯彻执行合规政策,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任

　　B.明确合规管理部门及其组织结构,为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员,并确保合规管理部门的独立性

　　C.识别商业银行所面临的主要合规风险,审核批准合规风险管理计划

　　D.每年向董事会提交合规风险管理报告,报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性

　　E.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件

　　8.下列选项中,表述正确的包括( )。

　　A.商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负直接责任

　　B.商业银行合规管理职能可以不与内部审计职能分离,合规管理职能的履行情况可以不受到内部审计部门定期的独立评价

　　C.董事会和高级管理层应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责

　　D.商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案

　　E.商业银行在合规负责人离任后的15个工作日内,应向银监会报告离任原因等有关情况

　　9.COSO 的 ERM 框 架 的 第 二 个 维 度 是 正 面 维 度,其 包 括 的 相 互 关 联 的 构 成 要 素有( )。

　　A.内部环境 B.目标设定

　　C.事项识别 D.风险评估

　　E.风险应对

　　10. 风险管理的内容包括( )。

　　A.风险辨识 B.风险诊断

　　C.风险防范管理规划 D.组织职能设计

　　E.风险理财设计

　　三、判断题

　　1. 银行业协会理事会是行业自律管理的最高权力机构。 ( )

　　2. 银行业协会理事会可以自行决定取消会员资格的处分。 ( )

　　3. 财政政策工具是财政政策的 。 ( )

　　4. 在现阶段,我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定,并以此促进经济增长”。( )

　　5.金融企业的会计核算应当以正常的经营活动为前提。 ( )