1　.下列关于国内外稳健薪酬监管的主要实践的说法不正确的是()

　　A.2009年金融稳定《稳健薪酬实践的原则》，并出台《稳健薪酬原则的执行标准》，对金融机构薪酬制度提出了一系列原则和具体执行标准

　　B.加拿大、西班牙等国家已制定并发布本国薪酬监管的法规指引

　　C.2010年7月，美国通过了《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》，明确美联储对企业高管薪酬进行监督，并可强行中止金融机构不恰当、不谨慎的薪酬方案，以确保高管薪酬制度不会导致对风险的过度追求

　　D.2010年2月财政部颁布了,《中央金融企业负责人薪酬审核管理办法》

　　答案B

　　解析.瑞士、荷兰等国家已制定并发布本国薪酬监管的法规指引。

　　2.商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的()

　　A.25%

　　B.30%

　　C.35%

　　D.40%

　　答案C

　　解析.商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的35%。

试题来源:[银行从业2019年银行从业《银行管理(初级)》考试题库 】 2019年银行从业初级无基础取证班，送VIP题库 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力通关！扫描二维码或直接咨询

　　3.商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的()倍以内确定。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　答案B

　　解析.商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的3倍以内确定。

　　4.商业银行绩效考评体系的基本要素不包括()

　　A.评价收益

　　B.评价对象

　　C.评价指标

　　D.评价报告

　　答案A

　　解析.绩效评价系统作为银行价值管理系统一个重要的子系统,主要由以下五个基本要素构成:评价目标;评价对象;评价指标;评价标准;评价报告。

　　5.下列不属于商业银行绩效考评应当坚持的原则的是()

　　A.稳健经营

　　B.合规引领

　　C.战略导向

　　D.公平公正

　　答案D

　　解析.商业银行绩效考评应当坚持的原则有稳健经营;合规引领:战略导向;综合平衡;统一执行。

　　6.金融市场是货币和资本的()的集合。

　　A.交易活动

　　B.交易技术

　　C.交易制度

　　D.交易产品

　　E.交易场所

　　答案.A,B,C,D,E

　　解析.金融市场是货币和资本的交易活动、交易技术、交易制度、交易产品、交易场所的集合。

　　7.证券类机构主要包括()

　　A.证券交易所

　　B.证券公司

　　C.证券服务机构

　　D.期货公司

　　E.商业银行

　　答案.A,B,C,D

　　解析.证券类机构主要包括1、证券交易所;2、证券公司;3、证券服务机构;4、期货公司;5、基金管理公司。

　　8　.下列选项中，属于扩张性的财政政策的手段有()

　　A.减少政府购买

　　B.免税、退税和降低税率

　　C.增加公共工程开支

　　D.扩大政府购买

　　E.增加政府转移支付

　　答案.B,C,D,E

　　解析.实施扩张性财政政策的手段主要是增加财政支出和减少税收。

　　9.产业政策的实施手段主要包括()

　　A.财政税收措施

　　B.金融借贷措施

　　C.贸易保护措施

　　D.行业管制

　　E.行业指导

　　答案.A,B,C,D,E

　　解析.产业政策的实施手段主要包括财政税收措施、金融借贷措施、贸易保护措施、行业管制与指导等。

　　10　.下列货币供应量属于M2不属于M1的有()

　　A.流通中的现金

　　B.企业单位活期存款

　　C.企业单位定期存款

　　D.证券公司保证金存款

　　E.人民币活期储蓄存款

　　答案.C,D

　　解析.现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次：M0=流通中的现金，M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款;M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款。

　　11.行业自律的基本原则是()

　　A.依法合规

　　B.诚实守信

　　C.公平公正

　　D.团结协作

　　E.自我约束

　　答案.A,B,C,D,E

　　解析.行业自律的基本原则是1、依法合规;2、诚实守信;3、公平公正;4、团结协作;5、自我约束;6、自我管理;7、促进发展。

　　12.银行监管体制机制方面的变化主要有()

　　A.建立金融稳定监督委员会

　　B.扩充了美联储的监管职能

　　C.扩大联邦存款保险公司的监管权

　　D.撤销了储贷监管署，并将相关监管权转移给其他监管者

　　E.制定并实施“沃尔克规则”

　　答案.A,B,C,D,E

　　解析.银行监管体制机制方面的变化主要有1、建立金融稳定监督委员会;2、扩充了美联储的监管职能;3、扩大联邦存款保险公司的监管权;4、撤销了储贷监管署，并将相关监管权转移给其他监管者;5、制定并实施“沃尔克规则”;6、新设立金融消费者保护局。

　　13.金融政策委员会的手段包括()

　　A.向公众发布警告

　　B.对欧洲和全国宏观审慎政策的指定发挥影响

　　C.向微观审慎监管者及其他机构

　　D.提供与长短期金融稳定有关的建议

　　E.强制执行

　　答案.A,B,C,D

　　解析.金融政策委员会的手段包括1、向公众发布警告;2、对欧洲和全国宏观审慎政策的指定发挥影响;3、向微观审慎监管者及其他机构;4、提供与长短期金融稳定有关的建议。

　　14　.《中华人民共和国民法通则》确立了我国民事立法的基本原则，包括()

　　A.平等原则

　　B.自愿原则

　　C.牺牲原则

　　D.公平原则

　　E.诚实信用原则

　　答案.A,B,D,E

　　解析.《中华人民共和国民法通则》确立了我国民事立法的基本原则，包括1、平等原则;2、自愿原则;3、公平原则;4、诚实信用原则;5、守法原则;6、公序良俗原则;7、禁止权力滥用原则。

　　15.根据承兑主体的不同，票据的承兑行为可分为()

　　A.商业承兑

　　B.政府承兑

　　C.银行承兑

　　D.交易商承兑

　　E.市场承兑

　　答案.A,C

　　解析.票据的承兑是指票据的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。按承兑人的不同，承兑有商业承兑和银行承兑两种。

　　16、强调客户利益保护，是维护社会公平正义的需要，也是推动银行健康发展的需要。()

　　错

　　对

　　查看答案

　　参考答案：对

　　参考解析： 银行业消费者是银行业发展的根本。保护银行业消费者的合法权益，对于维护社会公平正义、推动银行健康发展都至关重要。

　　17、非金融类不良资产是指金融机构所有，但不能为其带来经济利益，或带来的经济利益低于账面价值，已经发生价值贬损的资产，以及各类金融机构作为中间人受托管理其他法人或自然人财产形成的不良资产等其他经监管部门认为的不良资产。()

　　错

　　对

　　查看答案

　　参考答案：错

　　参考解析： 非金融类不良资产是由非金融机构所有。

　　18、融资类信托业务的信托财产主要运用于信托设立前已事先指定的特定项目，包括信托贷款、附有回购(及回购选择权)或担保安排的股权融资类信托、信贷资产受让信托等。()

　　错

　　对

　　查看答案

　　参考答案：对

　　参考解析： 融资类信托业务是指以资金需求方的融资需求为驱动因素和业务起点，信托目的以寻求信托财产的固定回报为主，信托财产主要运用于信托设立前已事先指定的特定项目，包括信托贷款、附有回购(及回购选择权)或担保安排的股权融资类信托、信贷资产受让信托等。

　　19、财务公司不能向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。()

　　错

　　对

　　查看答案

　　参考答案：错

　　参考解析： 财务公司可以向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。

　　20、银行要对合规管理人员提供系统的专业技能培训，也要对普通员工进行合规培训。()

　　错

　　对

　　查看答案

　　参考答案：对

　　参考解析： 合规培训与教育包括对新员工的入职培训、所有员工的定期培训，还应该根据不同风险需求、员工层次以及监管要求等设计具有针对性的培训。其中，对于合规管理人员，商业银行应定期为其提供系统的专业技能培训。

试题来源:[银行从业2019年银行从业《银行管理(初级)》考试题库 】 2019年银行从业初级无基础取证班，送VIP题库 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力通关！扫描二维码或直接咨询