1.下列关于国内外稳健薪酬监管的主要实践的说法不正确的是()

　　A.2009年金融稳定《稳健薪酬实践的原则》，并出台《稳健薪酬原则的执行标准》，对金融机构薪酬制度提出了一系列原则和具体执行标准

　　B.加拿大、西班牙等国家已制定并发布本国薪酬监管的法规指引

　　C.2010年7月，美国通过了《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》，明确美联储对企业高管薪酬进行监督，并可强行中止金融机构不恰当、不谨慎的薪酬方案，以确保高管薪酬制度不会导致对风险的过度追求

　　D.2010年2月财政部颁布了,《中央金融企业负责人薪酬审核管理办法》

　　答案B

　　解析.瑞士、荷兰等国家已制定并发布本国薪酬监管的法规指引。

　　2.商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的()

　　A.25%

　　B.30%

　　C.35%

　　D.40%

　　答案C

　　解析.商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的35%。

　　3.商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的()倍以内确定。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　答案B

　　解析.商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的3倍以内确定。

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　　4.商业银行绩效考评体系的基本要素不包括()

　　A.评价收益

　　B.评价对象

　　C.评价指标

　　D.评价报告

　　答案A

　　解析.绩效评价系统作为银行价值管理系统一个重要的子系统,主要由以下五个基本要素构成:评价目标;评价对象;评价指标;评价标准;评价报告。

　　5.下列不属于商业银行绩效考评应当坚持的原则的是()

　　A.稳健经营

　　B.合规引领

　　C.战略导向

　　D.公平公正

　　答案D

　　解析.商业银行绩效考评应当坚持的原则有稳健经营;合规引领:战略导向;综合平衡;统一执行。

　　6.金融市场是货币和资本的()的集合。

　　A.交易活动

　　B.交易技术

　　C.交易制度

　　D.交易产品

　　E.交易场所

　　答案.A,B,C,D,E

　　解析.金融市场是货币和资本的交易活动、交易技术、交易制度、交易产品、交易场所的集合。

　　7.证券类机构主要包括()

　　A.证券交易所

　　B.证券公司

　　C.证券服务机构

　　D.期货公司

　　E.商业银行

　　答案.A,B,C,D

　　解析.证券类机构主要包括1、证券交易所;2、证券公司;3、证券服务机构;4、期货公司;5、基金管理公司。

　　8.下列选项中，属于扩张性的财政政策的手段有()

　　A.减少政府购买

　　B.免税、退税和降低税率

　　C.增加公共工程开支

　　D.扩大政府购买

　　E.增加政府转移支付

　　答案.B,C,D,E

　　解析.实施扩张性财政政策的手段主要是增加财政支出和减少税收。

　　9.产业政策的实施手段主要包括()

　　A.财政税收措施

　　B.金融借贷措施

　　C.贸易保护措施

　　D.行业管制

　　E.行业指导

　　答案.A,B,C,D,E

　　解析.产业政策的实施手段主要包括财政税收措施、金融借贷措施、贸易保护措施、行业管制与指导等。

　　10.下列货币供应量属于M2不属于M1的有()

　　A.流通中的现金

　　B.企业单位活期存款

　　C.企业单位定期存款

　　D.证券公司保证金存款

　　E.人民币活期储蓄存款

　　答案.C,D

　　解析.现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次：M0=流通中的现金，M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款;M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款。

　　11、英国用“栅栏”将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离，降低银行结构的复杂性和救助难度，减少其遭受外部冲击和风险传染的可能性。()

　　错

　　对

　　查看答案

　　参考答案：对

　　参考解析： 2013年12月16日，银行改革法案经英国议会通过并得到王室的批准，成为正式法律。此法案提出了“栅栏原则”，用“栅栏”将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离，降低银行结构的复杂性和救助难度，减少其遭受外部冲击和风险传染的可能性。

　　12、公积金个人住房贷款不以营利为目的，是一种政策性个人住房贷款。()

　　错

　　对

　　查看答案

　　参考答案：对

　　参考解析： 公积金个人住房贷款不以营利为目的，实行“低进低出”的利率政策，带有较强的政策性，贷款额度受到限制。因此，它是一种政策性个人住房贷款。

　　13、回购协议实质上是一种长期融资方式，那笔被借款方先售出后又购回的金融资产即是融资抵押品或担保品。()

　　错

　　对

　　查看答案

　　参考答案：错

　　参考解析： 回购协议实质上是一种短期抵押融资方式、那笔被借款方先售出后又购回的金融资产即是融资抵押品或担保品。

　　14、内部控制的全面风险管理阶段，将内部管理框架分为五大要素。()

　　错

　　对

　　查看答案

　　参考答案：错

　　参考解析： 2004年，COSO委员会进一步发布《企业风险管理——整合框架》，该框架将风险管理框架分为八大要素：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监控。

　　15、《中华人民共和国商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过5%。()

　　错

　　对

　　查看答案

　　参考答案：错

　　参考解析： 《中华人民共和国商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。

　　16、通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立( )。

　　A. Ⅰ类户

　　B. Ⅱ类户

　　C. Ⅲ类户

　　D. Ⅳ类户

　　E. Ⅴ类户

　　查看答案

　　参考答案：B,C

　　参考解析：通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

　　17、以下行为属于信托业务禁止性规定的有( )。

　　A. 以信托财产提供担保

　　B. 利用受托人地位谋取不当利益

　　C. 对他人处理信托事务的行为承担责任

　　D. 将信托财产挪用于非信托目的的用途

　　E. 承诺信托财产不受损失或者保证最低收益

　　查看答案

　　参考答案：A,B,D,E

　　参考解析：信托公司开展信托业务，不得有下列行为：①利用受托人地位谋取不当利益;②将信托财产挪用于非信托目的的用途;③承诺信托财产不受损失或者保证最低收益;④以信托财产提供担保;⑤法律法规和中国银保监会禁止的其他行为。

　　18、绩效考评系统的主要评价对象包括( )。

　　A. 银行本身

　　B. 客户

　　C. 银行产品或服务

　　D. 产品

　　E. 银行管理者

　　查看答案

　　参考答案：A,E

　　参考解析：绩效考评系统主要有两个评价对象，对银行本身和银行管理者的评价。

　　19、不良资产业务是指金融资产管理公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过(??)等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置。

　　A. 资产转让

　　B. 债权转让

　　C. 债务重组

　　D. 追加投资

　　E. 资产重组

　　查看答案

　　参考答案：A,D,E

　　参考解析：不良资产业务是指金融资产管理公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置。

　　20、银行的存款定价方法主要有(??)。

　　A. 市场竞争定价

　　B. 随行就市定价

　　C. 成本覆盖定价

　　D. 利息递增定价

　　E. 费用递减定价

　　查看答案

　　参考答案：A,B,C

　　参考解析：银行的存款定价方法主要有市场竞争定价、随行就市定价、成本覆盖定价。

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