2019年初级银行从业资格考试银行管理章节考点试题（二）
来源 :中华考试网 2019-07-13
中第三节 银行业法律体系
一、多选题
1.《中华人民共和国反洗钱法》的意义包括()。
A.对有效打击洗钱犯罪及相关上游犯罪、预防洗钱活动、维护金融秩序具有重要意义
B.明确了金融机构和特定非金融机构都应当履行反洗钱义务
C.规定了反洗钱工作的监督管理机制
D.规定了对金融机构履行反洗钱义务的法律保护
E.杜绝了洗钱行为的发生
6.按照检查范围划分，现场检查可以分为()。
A.全面检查
C.后续检查
B.临时检查
D.稽核调查
E.专项检查
8.不良贷款和不良资产是银行信用风险最直接的体现，也是银行发生损失最频繁、最集中的领域。()
A.正确
B.错误
9.中国银保监会只有非现场监管和现场检查两大基本监管手段，两者相互依存、互为补充，又各负其责，各有侧重。()
A.正确
B.错误
11.专项检查是指对被查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。()
A.正确
B.错误