银行从业资格考试

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2017年初级银行从业资格《银行管理》高频试题及答案1

来源 :中华考试网 2017-08-11

  第 6 题:商业银行包括了()。

  A:外资银行

  B:中国邮政储蓄银行

  C:农村中小金融机构

  D:城市商业银行

  E:股份制商业银行

  答案:ABCDE

  解题思路:商业银行包括了大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构、中国邮政储蓄银行、外资银行。

  本题考查的重点:教材的第一章第三节:金融机构及金融工具。

  第 7 题:资本监管的“三大支柱”不包括()。

  A:最低资本要求

  B:最高资本要求

  C:监管当局的监督检查和市场约束

  D:信用风险、市场风险、操作风险的监管

  答案:B

  解题思路:资本监管的“三大支柱”——最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束,并将信用风险、市场风险、操作风险都纳入资本监管要求。

  本题考查的重点:教材的第二章第一节: 国际银行监管改革。

  第 8 题:在《巴塞尔协议Ⅲ》中,关于修改资本定义,强化监管资本基础中,说法正确的是()。

  A:界定并区分一级资本和二级资本的功能

  B:对普通股、其他一级资本工具和二级资本工具分别建立严格的合格标准,以提高各类资本工具的损失吸收能力

  C:引入严格的、统一的资本扣减项目,并要求从核心一级资本中扣减

  D:取消专门用于抵御市场风险的三级资本

  E:要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款

  答案:ABCDE

  解题思路:在《巴塞尔协议Ⅲ》中,关于修改资本定义,强化监管资本基础,一是界定并区分一级资本和二级资本的功能;二是对普通股、其他一级资本工具和二级资本工具分别建立严格的合格标准,以提高各类资本工具的损失吸收能力;三是引入严格的、统一的资本扣减项目,并要求从核心一级资本中扣减;四是取消专门用于抵御市场风险的三级资本;五是要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款。

  本题考查的重点:教材的第二章第一节: 国际银行监管改革。

  第 9 题:银行的监管指标包括()。

  A:资本充足

  B:信用风险

  C:流动性风险

  D:市场风险

  E:操作风险

  答案:ABCDE

  解题思路:银行的监管指标包括资本充足、信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险。

  本题考查的重点:教材的第二章第二节: 监管指标。

  第 10 题:核心一级资本不包括()。

  A:实收资本

  B:优先股

  C:资本公积

  D:盈余公积

  答案:B

  解题思路:核心一级资本包括:实收资本或普通股;资本公积;盈余公积;一般风险准备;未分配利润;少数股东资本可计入部分。

  本题考查的重点:教材的第二章第二节: 监管指标。

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