1.若一项假设规定显著性水平为a=0.05，下面的表述正确的是(　　)。

　　A.接受Ho时的可靠性为95%

　　B.接受H1时的可靠性为95%

　　C.Ho为假时被接受的概率为5%

　　D.H1为真时被拒绝的概率为5%

　　参考答案：B

　　参考解析：显著性水平a为第Ⅰ类错误的发生概率。当原假设为真时拒绝原假设，所犯的错误即为第一类错误，即Ho为真时拒绝Ho，接受H1的概率为5%，接受Ho的概率为95%。

　　2.异常现象更多的时候出现在(　　)之中。

　　A.弱式有效市场

　　B.半强式有效市场

　　C.强式有效市场

　　D.有效市场

　　参考答案：B

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　　3.指数化投资策略是(　　)的代表。

　　A.战术性投资策略

　　B.战略性投资策略

　　C.被动型投资策略

　　D.主动型投资策略

　　参考答案：C

　　4.反映每股普通股所代表的账面权益的财务指标是(　　)。

　　A.净资产倍率

　　B.每股净收益

　　C.市盈率

　　D.每股净资产

　　参考答案：D

　　5.证券公司应在每月结束之日起(　　)个工作日内，向中国证券业协会报送流动性风险监管指标报表。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：B

　　6.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前(　　)个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

　　A.5

　　B.3

　　C.7

　　D.2

　　参考答案：A

　　参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十五条，证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

　　7.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务时收费环节的说法不正确的是(　　)。

　　A.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取

　　B.可以按照服务期限，客户资产规模收取投资顾问服务费用

　　C.不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用

　　D.证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

　　8.关于营运能力分析，下列说法正确的是(　　)。

　　A.存货周转速度越快，存货的占用水平越高，流动性越弱

　　B.应收账款周转率越高，说明公司的营运资金会过多地滞留在应收账款上，影响正常的资金周转

　　C.流动资产周转率反映流动资产的周转速度。周转速度快，会相对节约流动资产，等于相对扩大资产投入，增强公司盈利能力

　　D.总资产周转率反映资产总额的周转速度。周转越慢，反映销售能力越强。公司可以通过薄利多销的方法，加速资产的周转，带来利润绝对额的增加

　　参考答案：C

　　参考解析：A项，存货周转速度越快，存货占用水平越低，流动性越强，存货转换为现金、应收账款等的速度越快。B项，应收账款周转率越高，平均收账期越短，说明应收账款的收回越快;否则，公司的营运资金会过多地滞留在应收账款上，影响正常的资金周转。D项，总资产周转率反映资产总额的周转速度，周转越快，反映销售能力越强。

　　9.(　　)假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布(通常为正态分布)，然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布方差—协方差、相关系数等。

　　A.历史模拟法

　　B.方差—协方差法

　　C.压力测试法

　　D.蒙特卡洛模拟法

　　参考答案：B

　　10.下列关于β系数说法正确的是(　　)。

　　A.β系数的值越大，其承担的系统风险越小

　　B.β系数是衡量证券系统风险水平的指数

　　C.β系数的值在0～1之间

　　D.β系数是证券总风险大小的度量

　　参考答案：B

　　参考解析：β系数衡量的是证券的系统风险，β值越大，证券的系统风险越大;β系数的绝对值在0～1之间，当证券的收益率与市场组合收益率负相关时，β系数为负数。

　　11.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年末至少收回(　　)元才是盈利的。

　　A.33339

　　B.43333

　　C.58489

　　D.44386

　　参考答案：C

　　参考解析：普通年金A=PV÷{(1/r)×[1-1/(1+r)t]}=[100000+50000÷(1+10%)]÷{(1/0.1)×[1-1/(1+0.1)3]}≈58489(元)。

　　12.所有者权益变动表中，属于“利润分配”科目项上内容的是(　　)。

　　A.资本公积转增资本(或股本)

　　B.一般风险准备弥补亏损

　　C.提取一般风险准备

　　D.所有者投入资本

　　参考答案：C

　　参考解析：AB两项都属于“所有者权益内部结转”科目;D项属于“所有者投入和减少的资本”科目。

　　13.下列关于收益率曲线特点的描述，错误的是(　　)。

　　A.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性

　　B.收益率曲线一般向上倾斜

　　C.当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向下倾斜的形状

　　D.短期债券倾向于比长期的有相同质量的债券提供更高的收益率

　　参考答案：D

　　14.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母需要赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了(　　)。

　　A.转移风险原则

　　B.量力而行原则

　　C.适应性原则

　　D.合理避税原则

　　参考答案：B

　　15.套利定价模型中的假设条件比资本资产定价模型中的假设条件(　　)。

　　A.多

　　B.少

　　C.相同

　　D.不可比

　　参考答案：B

　　1.一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由(　　)等构成。

　　Ⅰ 风险偏好Ⅱ 风险认知度

　　Ⅲ 个人性格Ⅳ 实际风险承受能力

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：客户的风险特征由以下三个方面构成：①风险偏好，反映客户主观上对风险的态度;②风险认知度，反映客户主观上对风险的基本度量;③实际风险承受能力，反映风险客观上对客户的影响程度。

　　2.市场风险资本要求涵盖的风险范围包括(　　)。

　　Ⅰ 全部的外汇风险Ⅱ 全部的商品风险

　　Ⅲ 交易账户中的股票风险Ⅳ 交易账户中的利率风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　3.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括(　　)。

　　Ⅰ 短期定期存款Ⅱ 活期存款Ⅲ 货币市场基金Ⅳ 利用贷款额度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　4.假设检验的基本思想是(　　)。

　　Ⅰ 先对总体的参数或分布函数的表达式做出某种假设，然后找出一个在假设成立条件下出现可能性甚小的(条件)小概率事件

　　Ⅱ 如果试验或抽样的结果使该小概率事件出现了，这与小概率原理相违背，表明原来的假设有问题，应予以否定，即拒绝这个假设

　　Ⅲ 若该小概率事件在一次试验或抽样中并未出现，就没有理由否定这个假设，表明试验或抽样结果支持这个假设，这时称假设和实验结果是相容的，或者说可以接受原来的假设

　　Ⅳ 如果试验或抽样的结果使该小概率事件出现了，则不能否认这个假设

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　5.某3年期债券麦考利久期为2.3年，债券目前价格为105.00元，市场利率为9%。假设市场利率突然上升1%，则按照久期公式计算，该债券价格(　　)。

　　Ⅰ 下降2.11%Ⅱ 下降2.50%Ⅲ 下降2.22元Ⅳ 下降2.625元

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　6.β系数的应用主要有以下(　　)等方面。

　　Ⅰ 证券的选择Ⅱ 风险控制

　　Ⅲ 确定债券的久期和凸性Ⅳ 投资组合绩效评价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　7.设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括(　　)。

　　Ⅰ 自身业务性质，规模和复杂程度Ⅱ 内部控制水平

　　Ⅲ 压力测试结果Ⅳ 能够承担的市场风险水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　8.下列关于有效市场理论的表述，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 如果有效市场理论成立，则应采取积极的投资管理策略，从相关信息中获利

　　Ⅱ 有效市场理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应，而新信息是不可预测的，因此，股票价格的变化也就不可预测

　　Ⅲ 如果有效市场理论成立，则应采取消极的投资管理策略，积极的投资管理策略只是浪费时间和精力

　　Ⅳ 有效市场理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应，因此，股票价格的变化也可以预测

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：有效市场假设理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息作出了反应。股票价格的任何变化只会由新信息引起，由于新信息是不可预测的，因此股票价格的变化也就是随机变动的。如果认为市场是有效的，那么就没有必要浪费时间和精力进行积极的投资管理，而应采取消极的投资管理策略。

　　9.可能会降低企业的资产负债率的公司行为有(　　)。

　　Ⅰ 公司配股行为Ⅱ 公司增发新股行为

　　Ⅲ 公司发行债券行为Ⅳ 公司向银行贷款行为

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　0.按照策略适用期限的不同，证券投资策略分为(　　)。

　　Ⅰ 主动型策略Ⅱ 战略性投资策略

　　Ⅲ 战术性投资策略Ⅳ 股票投资策略

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　11.根据技术分析的形态理论，股价形态包括(　　)。

　　Ⅰ 四边形形态Ⅱ 直角三角形形态

　　Ⅲ 双重顶(底)形态Ⅳ 头肩顶(底)形态

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：根据股价移动的规律，可以把股价曲线的形态分成两大类型：①持续整理形态，主要有三角形、矩形、旗形和楔形;②反转突破形态，主要有头肩形态、双重顶(底)形态、圆弧顶(底)形态、喇叭形以及V形反转形态等多种形态。

　　12.现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于(　　)。

　　Ⅰ 满足日常支出的需求Ⅱ 满足财富积累的需求

　　Ⅲ 满足应急资金的需求Ⅳ 满足未来消费的需求

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　13.证券公司、证券投资咨询机构通过举办(　　)等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

　　Ⅰ 讲座Ⅱ 报告会Ⅲ 分析会Ⅳ 网上推介会

　　A.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、IV

　　D.Ⅰ Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　14.在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括(　　)。

　　Ⅰ 婚姻状况Ⅱ 子女及其他赡养人员

　　Ⅲ 对风险的态度Ⅳ 要求增加短期所得还是长期资本增值

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　15.证券分析师在上市公司分析过程中需要关注(　　)。

　　Ⅰ 上市公司本身

　　Ⅱ 其他上市公司

　　Ⅲ 与上市公司之间存在关联关系的非上市公司

　　Ⅳ 与上市公司之间存在收购行为的非上市公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

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