第一章 证券投资顾问监管

　　一、单项选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)

　　1.从(　　)起，原用于证券分析师的职业道德准则不再对投资顾问具有同样执业约束力。

　　A.2010年10月

　　B.2010年12月

　　C.2011年1月

　　D.2011年3月

　　答案：C

　　解析：2011年1月，证券分析师与投资顾问正式划分为两类具有证券投资咨询执业资格人员后，有关部门将分别制定两类人员的职业道德准则。在此之前，原适用于证券分析师的职业道德准则对投资顾问应同样具有执业约束力。

　　2.(　　)对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。

　　A.中国证券业协会

　　B.证券交易所

　　C.中国证监会

　　D.证券登记结算公司

　　答案：A

　　解析：2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》。中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行监督管理。中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和规定，制定相应的执业规范和行为准则。

　　3.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的(　　)，防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

　　A.自动回避制度

　　B.隔离墙制度

　　C.事前回避制度

　　D.分类经营制度

　　答案：B

　　解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第十四条，证券公司、证券投资咨询机构应防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

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　　4.下列不属于证券市场信息发布媒介的是(　　)。

　　A.电视

　　B.广播

　　C.报纸

　　D.内部刊物

　　答案：D

　　解析：媒体是信息发布的主要渠道。只要符合国家的有关规定，各信息发布主体都可以通过各种书籍、报纸、杂志、其他公开出版物以及电视、广播、互联网等媒介披露有关信息。内部刊物不属于公共媒体，无法成为证券市场信息发布的媒介。

　　5.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务时收费环节的说法不正确的是(　　)。

　　A.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取

　　B.可以按照服务期限，客户资产规模收取投资顾问服务费用

　　C.不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用

　　D.证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式

　　答案：C

　　解析：证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

　　6.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范(　　)业务。

　　A.投资咨询

　　B.投资顾问

　　C.证券经纪

　　D.财务顾问

　　答案：A

　　7.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是(　　)。

　　A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

　　B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

　　C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

　　D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

　　答案：D

　　8.我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是(　　)。

　　A.独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平

　　B.谨慎客观、勤勉尽职、独立诚信、公正公开

　　C.公开公平、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职

　　D.独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平

　　答案：A

　　组合型选择题

　　二、组合型选择题(以下备选项中只有一项最符合题目要求)

　　9.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当(　　)。

　　Ⅰ.忠实客户利益，切实维护客户合法权益

　　Ⅱ.遵守法律、行政法规的规定

　　Ⅲ.遵循诚实信用原则，勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务

　　Ⅳ.优先维护公司利益，特殊情形下可以牺牲小客户利益

　　9.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当(　　)。

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：Ⅳ项，证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益。

　　10.证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?(　　)

　　Ⅰ.服务模式的选择和设计

　　Ⅱ.客户签约

　　Ⅲ.形成服务产品

　　Ⅳ.服务提供

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节：①服务模式的选择和设计。根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式。②客户签约。了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品。③形成服务产品。公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征。④服务提供。投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。

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