第 1 题单选题

　　资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是( )。

　　Ⅰ.政府机关 Ⅱ.金融机构 Ⅲ.大型工商企业 Ⅳ.个人投资者

　　A.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】C

　　资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或者大型工商企业。

　　第 2 题单选题

　　属于公司型基金特征的是( )。

　　I .基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　II.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上

　　III.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV. 基金的组织结构与一般股份公司类似;设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ

　　D.Ⅲ Ⅳ

　　【正确答案】B

　　契约型基金和公司型基金的投资者地位不同;契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公型基金的购买者购买基金公司股票后成为该公司的股东

　　第 3 题

　　参与证券投资的金融机构包括( )。

　　I.中央银行

　　Ⅱ.银行业金融机构

　　Ⅲ. 债券经营机构

　　Ⅳ. 保险经营机构

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】C

　　参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。

　　第 4题

　　金融期权的主要功能有( )。

　　Ⅰ.投资功能

　　Ⅱ.套期保值功能

　　Ⅲ.筹资功能

　　Ⅳ.价格发现功能

　　A.ⅠⅣ B.ⅠⅡ C.Ⅱ Ⅳ D.Ⅲ Ⅳ

　　第 5 题

　　境外上市外资股包括( )

　　I.H 股 Ⅱ.B 股 Ⅲ. N 股 Ⅳ. S 股

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】C

　　常识题，B 股属于境内上市外资股。

　　第 6 题

　　股权分置是指 A 股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为( )。

　　I.流通股

　　Ⅱ. 非流通股

　　Ⅲ. 普通股

　　Ⅳ.优先股

　　A、I.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、I.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　【正确答案】A

　　股权分置是指 A 股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股。这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。

　　第 7题

　　契约型基金与公司型基金的区别有( )。

　　I.资金性质不同

　　Ⅱ. 投资者的地位不同

　　Ⅲ. 基金的营运依据不同

　　Ⅳ. 发行规模不同

　　A、I.Ⅱ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、I.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】C

　　契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点(1)资金的性质不同。(2)投资者的地位不同(3)基金的营运依据不同。

　　第 8 题

　　一股来说，债券具有的特征包括( )。

　　I. 流动性

　　Ⅱ. 永久性

　　Ⅲ. 安全生

　　Ⅳ. 收益性

　　A、I.ⅢⅡ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、I.ⅡLⅣ

　　D、I.ⅡⅢ.Ⅳ

　　【正确答案】C

　　债券的特征包括⑴偿还性。⑵流动性。⑶安全性。(4)收益性。

　　第 9 题

　　按不同标准划分，金融市场可分为( )。

　　I. 货币市场和资本市场

　　Ⅱ. 外汇市场和金融衍生品市场

　　Ⅲ. 发行市场和流通市场

　　Ⅳ. 国际金融市场和国内金融市场

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅠⅡ

　　C.ⅡⅢ

　　D.ⅠⅢ Ⅳ

　　【正确答案】D

　　1.按照所交易金融资产的期限划分，金融市场可分为货币市场和资本市场。2.按照组织方式划分，金融市场可分为有组织的市场和无组织的市场。3.按照金融资产的新旧程度不同，金融市场可分为发行市场和流通市场。4.按照金融资产的性质不同，金融市场可分为股权市场和债权市场。5.按照开放程度不同，金融市场可分为国内金融市场和国际金融市场。

　　第 10 题

　　金融衍生工具市场的功能包括( )。

　　I.价格发现

　　Ⅱ. 套期保值

　　Ⅲ. 投机获利

　　Ⅳ. 融通资金

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】B

　　金融衍生工具市场的功能编辑知识点批量⑴价格发现功能。⑵套期保值功能(又被称为”风险管理功能")。套期保值是金融衍生工具市场最早具有的基本功能。⑶投机获利手段。

　　第 12 题

　　下列关于风险与暴露的描述中，正确的是( )

　　I. 风险与暴露如影随形，紧密结合

　　Ⅱ. 暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态

　　Ⅲ. 风险是一种可能性

　　Ⅳ.没有风险暴露就没有风险

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】D

　　风险与暴露如影随形，紧密结合。没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一半可能性。风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。

　　第 13 题

　　存款准备金的类别一般分为( )。

　　I.活期存款准备金

　　Ⅱ. 定期存款准备金

　　Ⅲ. 超额准备金

　　Ⅳ. 储蓄存款准备金

　　A、I.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】D

　　选项四个都属于存款准备金的类别。

　　第 14 题

　　金融期货与金融现货交易相比，不同点具体表现为( )。

　　I.结算方式不同

　　Ⅱ.交易对象不同

　　Ⅲ.交易方式不同

　　Ⅳ.交易目的不同

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、I.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】D

　　金融期货与金融现货交易相比，不同点主要表现为(1)交易对象不同。(2)交易目的不同。(3)交易价格的含义不同。(4)交易方式不同。(5)结算方式不同。

　　第 15题

　　我国的国际债券主要有( )

　　I .政府债券

　　Ⅱ .金融债券

　　Ⅲ. 特种债券

　　Ⅳ. 可转换公司债券

　　A.ⅠⅡ Ⅲ

　　B.ⅡⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　我国的国际债务主要有政府债券金融债券和可转换公司债券。