一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　(1)境内上市外资股的投资者不包括( )。

　　A: 外国的自然人

　　B: 定居在国外的中国公民

　　C: 在外留学的中国公民

　　D: 我国香港、澳门、台湾地区的自然人

　　答案:C

　　解析:

　　境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。但从2001年2月对境内居民个人开放8股市场后，境内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体。

　　(2) 信息系统发布网络的组成部分不包括( )。

　　A: 撮合主机

　　B: 交易通信网

　　C: 信息服务网

　　D: 因特网

　　答案:A

　　解析:信息系统发布网络可由以下几部分组成：交易通信网、信息服务网、证券报刊、因特网。

　　(3) 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的( )特点。

　　A: 集合投资

　　B: 专业理财

　　C: 分散风险

　　D: 收益共享

　　答案:C

　　解析:

　　分散风险是证券投资基金的一个特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，实现资产组合多样化。通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性。达到分散投资风险的目的。

　　(4) 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的( )计算出来的未来收入的现值。

　　A: 定期存款利息率

　　B: 必要收益率

　　C: 无风险利率

　　D: 存款准备金率

　　答案:B

　　解析:

　　股票的现值就是股票未来收益的当前价值，

　　也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，

　　股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

　　(5) ( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　A: 40%

　　B: 60%

　　C: 80%

　　D: 90%

　　答案:C

　　解析:

　　在我国.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　(6) 下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有( )。

　　A: 最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元

　　B: 最近1年盈利

　　C: 各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定

　　D: 最近3年未发生重大违法、违规行为

　　答案:C

　　解析: 略

　　(7) ( )不是场外交易市场。

　　A: 债券柜台市场

　　B: 证券交易所

　　C: 银行间债券市场

　　D: 代办股权转让市场

　　答案:B

　　解析: 选项B证券交易所属于场内交易市场。

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　　(8) 风险识别包括( )环节。

　　A: 感知风险和分析风险

　　B: 计量风险和分析风险

　　C: 计量风险和感知风险

　　D: 感知风险和检测风险

　　答案:A

　　解析:

　　风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质;分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律。

　　(9) 公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。这是对( )的补偿。

　　A: 通货膨胀风险

　　B: 政策风险

　　C: 利率风险

　　D: 信用风险

　　答案:D

　　解析:

　　公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些，如果债券发行人的资信状况好，债券信用等级高，投资者的风险小，债券票面利率可以定得比其他条件相同的债券低一些;如果债券发行人的资信状况差，债券信用等级低，投资者的风险大，债券票面利率就需要定得高一些。此时的利率差异反映了信用风险的大小.高利率是对高风险的补偿。

　　(10) 以下关于基金资产估值的表述.正确的是( )。

　　A: 基金资产估值的责任人是基金托管人

　　B: 为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

　　C: 对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题

　　D: 海外基金的估值频率最长为每周估值一次

　　答案:C

　　解析:基金资产估值的责任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则，而不是不得变更：海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。

　　(11)根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的( )。

　　A: 20%

　　B: 15%

　　C: 10%

　　D: 5%

　　答案:C

　　解析:

　　基金投资交易比例规定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超过基金资产净值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券.不得超过该证券的10%。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上比例限制。

　　(12) 根据《证券投资基金法》规定，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:C

　　解析:

　　我国封闭式基金的存续期应在5年以上，期满后可以通过法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

　　(13) 长期资本流动的方式不包括( )。

　　A: 国际直接投资

　　B: 银行资金划拨

　　C: 国际证券投资

　　D: 国际贷款

　　答案:B

　　解析: 长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。

　　(14) 中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是( )。

　　A: 大额可转让存款单

　　B: 银行承兑汇票

　　C: 金融债券

　　D: 国库券

　　答案:D

　　解析:

　　所谓公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券.吞吐基础货币.以改变商业银行等存款货币机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，是实现货币政策目标的一种政策措施。公开市场业务买卖的对象主要是政府公债和国库券。

　　(15) ( )是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险.

　　A: 市场风险

　　B: 信用风险

　　C: 操作风险

　　D: 流动性风险

　　答案:A

　　解析:

　　市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

　　(16) 公司股东享有的权利不包括( )。

　　A: 选择管理者

　　B: 资产收益

　　C: 参与重大决策

　　D: 制订公司产品计划

　　答案:D

　　解析:

　　普通股票的持有者是股份公司的基本股东，按照《公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

　　(17) 下列说法错误的是( )。

　　A: 证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则

　　B: 价格较高的买人申报优先于价格较低的买人申报

　　C: 价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报

　　D: 买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者

　　答案:C

　　解析:

　　证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则。①价格优先原则。价格较高的买人申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。②时间优先原则，同价位申报，依照申报时序决定优先顺序。即买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。

　　(18) 在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和( )。

　　A: 资产负债率

　　B: 速动比率

　　C: 净资产收益率

　　D: 净利润

　　答案:C

　　解析: 衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。

　　(19) 下列关于证券市场的说法巾，不正确的是( )。

　　A: 证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所

　　B: 证券市场上交换的是有价证券

　　C: 证券市场是财产直接交换的场所

　　D: 证券市场上的有价证券本身无价值.但其代表着一定的财产权利

　　答案:C

　　解析:

　　证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所。证券市场上交换的是有价证券，这些证券本身无价值，但其代表着一定的财产权利.如对财产的所有权、债权、收益权，因而称证券市场是财产权利的直接交换场所.而非财产直接交换的场所。

　　(20) 商业银行通常以( )作为其超额储备的持有形式。

　　A: 股票

　　B: 基金

　　C: 短期国债

　　D: 高等级公司债券

　　答案:C

　　解析:

　　受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。