一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1、(　)只能在期权到期日执行。

　　A.欧式期权

　　B.美式期权

　　C.修正的欧式期权

　　D.大西洋期权

　　参考答案：A

　　参考解析：欧式期权只能在期权到期日执行。

　　2、对于国家法律法规和行政规章规定需要(　)的特殊法人机构，可按规定向中国证券登记结算有限责任公司申请开立多个证券账户。

　　A.证券分户管理

　　B.资产独立核算

　　C.资产分户管理

　　D.证券分级管理

　　参考答案：C

　　参考解析：对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。

　　3、深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的(　)为收盘集合竞价时间。

　　A.9：15～9：25

　　B.9：20～9：25

　　C.9：25～9：30

　　D.14：57～15：00

　　参考答案：D

　　参考解析：深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的14：57～15：00为收盘集合竞价时间。

　　4、有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用(　)抵押等方法进行内部增级。

　　A.超额

　　B.等额

　　C.实物

　　D.财产

　　参考答案：A

　　参考解析：有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用超额抵押等方法进行内部增级。

　　5、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的(　)纳入证券投资者保护基金。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.35%

　　参考答案：A

　　参考解析：上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入证券投资者保护基金。

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　　6、商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为(　)。

　　A.核心资本

　　B.附属资本

　　C.二级资本

　　D.预备资本

　　参考答案：B

　　参考解析：2003年中国银监会发布《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，规定商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为附属资本。

　　7、IB制度起源于(　)。

　　A.日本

　　B.中国香港

　　C.美国

　　D.德国

　　参考答案：C

　　参考解析：IB制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广，并取得了成功。

　　8、在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得(　)。

　　A.每股账面价值

　　B.每股内在价值

　　C.每股票面价值

　　D.每股清算价值

　　参考答案：A

　　参考解析：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。

　　9、我国《公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为(　)。

　　A.清算费用、缴付所欠税款、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务

　　B.缴付所欠税款、清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务

　　C.清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务

　　D.支付公司员工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务、缴付所欠税款

　　参考答案：C

　　参考解析：我国《公司法》规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配。公司财产在未按照规定清偿前，不得分配给股东。

　　10、次级债务是指由银行发行的，固定期限(　)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于3年(含3年)

　　C.不低于5年(不含5年)

　　D.不低于3年(不含3年)

　　参考答案：A

　　参考解析：次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　11、2015年4月，某国有银行发售一款挂钩4只港股的l年期人民币理财产品。根据产品合同规定，以2015年4月22日为基准，若1年后上述4只股票价格均高于基准日价格，则该产品支付6%的年收益;若仅有其中3只股票价格高于基准日价格，则该产品支付2.25%的年收益;其他情况下，该产品支付0.36%的年收益。这种理财产品属于(　)理财产品。

　　A.收益保障型

　　B.公募型

　　C.私募型

　　D.股权联结型

　　参考答案：A

　　参考解析：本题所述的理财产品属于收益保障型理财产品。

　　12、下列关于我国社保基金的说法中，不正确的是(　)。

　　A.主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金、

　　B.由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债

　　C.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券

　　D.委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30%

　　参考答案：D

　　参考解析：2006年，财政部、劳动和社会保障部、国家外汇管理局发布《全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》，根据该规定，对于以外汇形式上缴的境外国有股减持所得，社保基金理事会可以委托合格的境外投资管理人进行境外投资，境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%，境外投资限于银行存款。

　　13、依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于(　)万元。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.500

　　参考答案：B

　　参考解析：按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件： ①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;②质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;④净资产不少于200万元。

　　14、( )是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　A.证券托管

　　B.证券存管

　　C.证券交付

　　D.证券交易

　　参考答案：B

　　参考解析：证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　15、上海证券交易所与中证指数有限公司参照GⅠCS将沪市上市公司分为(　)大行业。

　　A.8

　　B.9

　　C.10

　　D.11

　　参考答案：C

　　参考解析：上海证券交易所与中证指数有限公司参照GICS，于2007年5月31日对沪市上市公司行业分类进行了调整，分为金融地产、原材料、工业、可选消费、主要消费、公用事业、能源、电信业务、医药卫生、信息技术10大行业。

　　16、证券金融公司向证券公司转融通期限一般不超过(　)个月。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.6

　　参考答案：D

　　参考解析：证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。

　　17、按照有关规定，会计师事务所申请证券资格，会计师事务所净资产不少于( )万元。

　　A.500

　　B.300

　　C.200

　　D.100

　　参考答案：A

　　参考解析：按照有关规定，会计师事务所申请证券资格,会计师事务所净资产不少于500万元。

　　18、基金公司在发售基金份额时会向投资者提供一份(　)，对基金的运作进行详细的说明。

　　A.基金合同

　　B.风险揭示书

　　C.招募说明书

　　D.基金宣传册

　　参考答案：C

　　参考解析：基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份招募说明书。有关基金运作的各个方面，如基金的投资目标与理念、投资范围与对象、投资策略与限制、基金的发售与买卖、基金费用与收益分配等，都会在招募说明书中详细说明。

　　19、目前我国在(　)时有零数委托。

　　A.买入证券

　　B.卖出证券

　　C.买入相卖出证券

　　D.不存在

　　参考答案：B

　　参考解析：目前，我国只在卖出证券时才有零数委托。

　　20、国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过(　)%的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　A.20

　　B.30

　　C.40

　　D.50

　　参考答案：D

　　参考解析：国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过50%的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　21、内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过(　)。

　　A.5%

　　B.1/3

　　C.1/2

　　D.20%

　　参考答案：B

　　参考解析：内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过1/3。

　　22、我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照(　)顺序分配。

　　A.弥补亏损，提取法定公积金，提取法定公益金，提取任意公积金

　　B.弥补亏损。提取法定公益金，提取法定公积金，提取任意公积金

　　C.提取法定公益金，弥补亏损，提取法定公积金，提取任意公积金

　　D.提取法定公益金，弥补亏损，提取任意公积金，提取法定公积金

　　参考答案：A

　　参考解析：我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的股利之前，应按如下顺序分配：弥补亏损，提取法定公积金，提取法定公益金，提取任意公积金。可见，普通股股东能否分到股息和红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要。故选A。

　　23、基金交易费中的交易佣金由证券公司按(　)的一定比例向基金收取。

　　A.成交金额

　　B.成交数量

　　C.成交净额

　　D.成交价格

　　参考答案：A

　　参考解析：交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。

　　24、信用互换属于(　)。

　　A.股权类产品的衍生工具

　　B.货币衍生工具

　　C.利率衍生工具

　　D.信用衍生工具

　　参考答案：D

　　参考解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　25、债券的(　)是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。

　　A.偿还性

　　B.风险性

　　C.安全性

　　D.收益性

　　参考答案：C

　　参考解析：债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。