一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于(　　)。

　　A.公司净资产除以发行在外的普通股票的股数

　　B.公司净资产除以发行在外的优先股票的股数

　　C.公司总资产除以发行在外的普通股票的股数

　　D.公司总资产除以发行在外的优先股票的股数

　　参考答案：A

　　参考解析：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。

　　2、公式m=(C+D)/(C+R)中，M表示货币乘数，那么C和R分别表示(  )。

　　Ⅰ.流通中的现金 Ⅱ.定期存款准备率

　　Ⅲ.存款准备金总额 Ⅳ.存款货币

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B货币(政策)乘数的基本计算公式是：m=M/B：(C+D)/(C+R)，其中，m为货币供应量、B为基础货币;C为流通中的现金、R为存款准备金总额、D为存款货币。

　　3、通常，加权股价指数是以样本股票(　　)为权数加以计算。

　　A.基期价格

　　B.发行量或成交量

　　C.等同权重

　　D.计算期价格

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算，又有基期加权、计算期加权和几何加权之分。基期加权股价指数采用基期发行量或成交量作为权数，计算期加权股价指数采用计算期发行量或成交量作为权数，几何加权股价指数是对两种指数作几何平均，由于计算复杂，很少被实际应用。

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　　4、发起人的股票，应当标明(　　)字样。

　　A.原始股票

　　B.发起人股票

　　C.绩优股票

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票，应当标明“发起人股票”字样。

　　5、《融资融券交易试点实施细则》规定，单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的(　　)时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出;当其融券余量降低至(　　)以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。

　　A.10%、15%

　　B.25%、20%

　　C.20%、25%

　　D.25%、25%

　　参考答案：B

　　参考解析：《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了以下限制：单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出;当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。

　　6、两个以上申报价格符合集合竞价成交价确定条件的，上海证券交易所则规定(　　)为成交价格。

　　A.距前收盘价(上一交易日收盘价)最近的价位

　　B.使未成交量最小的申报价格

　　C.距前收盘价(上一交易日收盘价)最远的价位

　　D.使未成交量最大的申报价格

　　参考答案：B

　　参考解析：两个以上申报价格符合集合竞价成交价确定条件的，上海证券交易所则规定使未成交量最小的申报价格为成交价格，若仍有两个以上使未成交量最小的申报价格符合上述条件的，取其中间价为成交价格。

　　7、(　　)年10月，创业板正式揭开了帷幕。

　　A.2009

　　B.2010

　　C.2011

　　D.2012

　　参考答案：A

　　参考解析：2009年10月30日，创业板正式揭开了帷幕，28只股票齐发的壮观场面也刷新了中国股市多股齐发的历史纪录。

　　8、金融期货的主要交易制度包括(  )。

　　Ⅰ.集中交易制度 Ⅱ.限仓制度

　　Ⅲ.大户报告制度 Ⅳ.每日价格波动限制及断路器规则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A金融期货的主要交易制度包括：①集中交易制度。②标准化的期货合约和对冲机制。③保证金制度。④结算所和无负债结算制度。⑤限仓制度。⑥大户报告制度。⑦每日价格波动限制及断路器规则。⑧强行平仓制度。⑨强制减仓制度。

　　9、将股票的未来股息收入、资本利得收入按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为(　　)，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的理论代价。

　　A.股票的面值

　　B.股票的价格

　　C.股票的现值

　　D.股票的账面价值

　　参考答案：C

　　参考解析：将股票的未来股息收入、资本利得收入按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的理论代价。

　　10、通常所说的道•琼斯指数是指(　　)。

　　A.道•琼斯公用事业股价平均数

　　B.道•琼斯工业股价平均数

　　C.道•琼斯运输业股价平均数

　　D.道•琼斯股价综合平均数

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B道·琼斯工业股价平均数，以美国埃克森石油公司、通用汽车公司和美国钢铁公司等30家著名大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。平时所说的道一琼斯指数就是指道一琼斯工业股价平均数。

　　11、关于基金收益分配的说法中，不正确的是(　　)。

　　A.开放式基金的分配应可以用现金方式

　　B.封闭式基金只能采用现金分红

　　C.封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%

　　D.投资者事先未作出开放式基金分红方式选择的，基金管理人可以将分红再投资转换为基金份额

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D根据有关规定，基金收益分配默认为采用现金方式。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，转为基金份额，即选择分红再投资。基金份额持有人事先没有做出选择的，基金管理人应当支付现金。

　　12、在(　　)等合同约定情况下，证券公司将根据合同约定对投资者信用账户内资产予以平仓，融资的卖出证券归还资金，融券的买人证券归还融券，直至达到合同约定的平仓停止条件。

　　A.维持担保比例达到平仓规定而投资者未能及时足额追加担保物

　　B.投资者到期未偿还融资金额或融券数量的

　　C.融资的卖出证券，融券的买入融券证券，客户融券卖出金额不足以买人等量融券证券的

　　D.达到“融资融券业务合同”的自动终止条件时

　　参考答案：A

　　参考解析：维持担保比例达到平仓规定而投资者未能及时足额追加担保物等合同约定情况下，证券公司将根据合同约定对投资者信用账户内资产予以平仓，融资的卖出证券归还资金，融券的买人证券归还融券，直至达到合同约定的平仓停止条件。

　　13、股票是综合权利证券，股票持有者的首要权利就是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。行使该权利的途径是(　　)。

　　A.参加股东大会并行使表决权

　　B.参加股东大会不行使表决权

　　C.不参加股东大会行使表决权

　　D.不参加股东大会不行使表决权

　　参考答案：A

　　参考解析：股票是综合权利证券，股票持有者的首要权利就是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。行使该权利的途径是参加股东大会并行使表决权。

　　14、下列各项中，(　　)不是影响股价的宏观经济与政策因素。

　　A.战争

　　B.财政政策

　　C.经济增长

　　D.货币政策

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A影响股价的宏观经济与政策因素包括：①经济增长;②经济周期循环;③货币政策;④财政政策;⑤市场利率;⑥通货膨胀;⑦汇率变化;⑧国际收支状况。

　　15、公开市场业务是指(　　)在金融市场上公开买卖有价证券，以此来调节金融机构的准备金和基础货币，进而影响市场利率和货币供应量的政策行为。

　　A.银行业协会

　　B.银监会

　　C.人民银行

　　D.中央银行

　　参考答案：D

　　参考解析：公开市场业务是指中央银行在金融市场上公开买卖有价证券，以此来调节金融机构的准备金和基础货币，进而影响市场利率和货币供应量的政策行为。

　　16、下列行为中，可能引发操作风险的有(　　)。

　　Ⅰ.员工操作失误 Ⅱ.系统存在缺陷

　　Ⅲ.物价水平波动 Ⅳ.外部事件的影响

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。

　　17、我国1981年后发行的国债品种有(　　)。

　　Ⅰ.储蓄国债 Ⅱ.记账式国债

　　Ⅲ.凭证式国债 Ⅳ.人民胜利折实公债

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄(电子式)国债。人民胜利折实公债是1950年发行的。

　　18、下列关于债券回购流程的说法正确的是(　　)。

　　A.回购交易到期反向成交时，须先进行申报

　　B.投资者证券账户内可用于债券回购的标准券余额不足的，债券回购的申报无效

　　C.债券回购交易申报中，融资方按“卖出”予以申报，融券方按“买入”予以申报

　　D.债券回购交易中当日申报转回的债券，当日不可以卖出

　　参考答案：B

　　参考解析：回购交易申报操作类似股票交易，成交后由登记结算机构根据成交记录和有关规则进行清算交割。到期反向成交时，无须再行申报，由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录，登记结算机构据此进行资金和债券的清算与交割。 营业部应对投资者证券账户内可用于债券回购的标准券余额进行检查。标准券余额不足的，债券回购的申报无效。

　　债券回购交易申报中，融资方按“买入(B)”予以申报，融券方按“卖出(S)”予以申报。

　　债券回购到期日，融资方可以通过交易所交易系统，将相应的质押券申报转回原证券账户，也可以申报继续用于债券回购交易。当日申报转回的债券，当日可以卖出。

　　19、股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数，而实际上很多国家通过法规予以直接规定，而且一般是限定了这类股票的(　　)票面金额。

　　A.最高

　　B.最低

　　C.实际

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数，而实际上很多国家通过法规予以直接规定，而且一般是限定了这类股票的最低票面金额。

　　20、资产收益权和剩余资产分配权直接体现了(　　)对公司剩余索取权的要求。

　　A.绩优股股东

　　B.优先股股东

　　C.普通股股东

　　D.以上都不对

　　参考答案：C

　　参考解析：资产收益权和剩余资产分配权直接体现了普通股股东对公司剩余索取权的要求。

　　21、在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告(　　)次跟踪评级报告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

　　22、(　　)是国际债券的重要风险。

　　A.汇率风险

　　B.市场风险

　　C.流动性风险

　　D.收益性风险

　　参考答案：A

　　参考解析：汇率风险是国际债券的重要风险。

　　23、以下(　　)是企业债券应遵守的规范。

　　A.《企业法》

　　B.《证券法》

　　C.《企业债券管理条例》

　　D.国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知

　　参考答案：C

　　参考解析：企业债券由1993年8月2日国务院发布的《企业债券管理条例》规范。

　　24、我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的(　　)列入公司法定公积金。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　参考答案：B

　　参考解析：我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。

　　25、发行可转换债券公司设置赎回条款的目的包括(　　)。

　　Ⅰ.促使债券持有人转换股份

　　Ⅱ.能使发行公司避免市场利率下降后，继续向债券持有人按照较高的债券票面利率支付利息所蒙受的损失

　　Ⅲ.保证可转换债券顺利地转换成股票，预防投资者到期集中挤兑引发公司破产的悲剧

　　Ⅳ.保护债券投资人的利益

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C设置赎回条款最主要的功能是强制债券持有者积极行使转股权，因此又被称为加速条款，同时也能使发行公司避免市场利率下降后，继续向债券持有人按照较高的债券票面利率支付利息所蒙受的损失。第Ⅲ项是设置强制性转换调整条款的目的。第Ⅳ项是回售条款的作用。