[选择题]

　　1、通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有()。

　　A.扩散性

　　B.加速性

　　C.可管理性

　　D.不确定性

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

　　2、证券发行市场又称为( )。

　　A.货币市场

　　B.一级市场

　　C.二级市场

　　D.有形市场

　　正确答案是：B，

　　解析

　　发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　3、整个证券市场的核心是()。

　　A.证券发行人

　　B.证券交易所

　　C.中国证监会

　　D.国务院

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　4、推动同业拆借市场形成发展的根本原因是()。

　　A.存款准备金制度

　　B.再贴现政策

　　C.公开市场政策

　　D.存款派生机制

　　正确答案是：A，

　　解析

　　同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

　　5、普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加()行使表决权。

　　A.股东大会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.公司职工大会

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股票股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。

　　6、证券业协会监事长由( )选举产生。

　　A.股东会

　　B.董事会

　　C.会员大会

　　D.监事会

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券业协会监事长由会员大会选举产生。

　　7、发行市场又被称为()

　　A.初级市场

　　B.二级市场

　　C.流通市场

　　D.场内市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　发行市场又被称为一级市场、初级市场。

　　8、股权分置改革主要是消除()的流通制度差异。

　　A.有限售条件股份和无限售条件股份

　　B.国有股和外资股

　　C.境内上市外资股和境外上市外资股

　　D.流通股和非流通股

　　正确答案是：D，

　　解析

　　股权分置改革主要是消除流通股与非流通股的流通制度差异。

　　9、( )是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　A.经营风险

　　B.流动性风险

　　C.信用风险

　　D.财务风险

　　正确答案是：A，

　　解析

　　经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　10、()是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

　　A.可交换债券

　　B.可转换债券

　　C.资产证券化

　　D.信用违约互换

　　正确答案是：C，

　　解析

　　资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

　　11、金融市场的非物质化体现为()

　　A.现代金融市场是信息市场

　　B.金融市场是一个自由竞争的市场

　　C.证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动

　　D.金融市场具有价格的一致性

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融市场的非物质化首先体现为证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次体现在“纸张”上，金融资产的交易不一定发生实物的转手，常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。

　　12、( )是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　A.风险分散

　　B.风险对冲

　　C.风险转移

　　D.风险规避

　　正确答案是：B，

　　解析

　　风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　13、()俗称“一手交钱，一手交货”，是指在证券登记机构与结算参与人在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。

　　A.证券实名制

　　B.结算参与人制度

　　C.净额结算制度

　　D.货银对付

　　正确答案是：D，

　　解析

　　货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指在证券登记机构与结算参与人在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。

　　14、累积优先股票是指()股息累积发放的优先股票。

　　A.当年

　　B.历年

　　C.累计自前一年

　　D.累计自后一年

　　正确答案是：B，

　　解析

　　累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票

　　15、在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现()而平仓的。

　　A.对冲

　　B.实物交割

　　C.现金交割

　　D.转手交易

　　正确答案是：A，

　　解析

　　在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

　　16、金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度，体现了金融衍生工具基本特征的()。

　　A.跨期性

　　B.杠杆性

　　C.联动性

　　D.不确定性

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度，体现了金融衍生工具基本特征的不确定性。

　　17、()是金融衍生工具市场最显著的特征之一。

　　A.风险性

　　B.虚拟性

　　C.高收益性

　　D.杠杆性

　　正确答案是：D，

　　解析

　　杠杆性是金融衍生工具市场最显著的特征之一。

　　18、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为( )。

　　A.资本公积

　　B.股本

　　C.盈余公积

　　D.留存收益

　　正确答案是：A，

　　解析

　　发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

　　19、只有在票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。

　　A.评价发行

　　B.溢价发行

　　C.折价发行

　　D.等价发行

　　正确答案是：B，

　　解析

　　溢价发行指债券的发行价格高于票面额，以后偿还本金时仍按票面额偿还。只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用这种方式。

　　20、根据选择权的性质划分，金融期权可以分为()

　　A.欧式期权、美式期权和修正的美式期权

　　B.股权类期权和货币期权

　　C.利率期权和互换期权

　　D.看涨期权和看跌期权

　　正确答案是：D，

　　解析

　　根据选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

　　21、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　正确答案是：D，

　　解析

　　根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

　　22、( )是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。

　　A.证券资产管理业务

　　B.证券经纪业务

　　C.融资融券业务

　　D.证券自营业务

　　正确答案是：A，

　　解析

　　这是关于证券资产管理业务的定义，证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

　　23、股权类产品的衍生工具不包括()

　　A.股票期货

　　B.股票期权

　　C.股票指数期货

　　D.货币互换

　　正确答案是：D，

　　解析

　　股权类产品的衍生工具包括股票期货、股票期权、股票指数期货。

　　24、下列有关股份回购，说法正确的是()。

　　A.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　B.上市公司利用自有资金，从非公开市场上买回发行在外的股票

　　C.上市公司利用闲散资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　D.上市公司利用流动资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　正确答案是：A，

　　解析

　　上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为“股份回购”。

　　25、下列投资风险由低到高排列正确的是( )。

　　A.债券、基金、股票

　　B.基金、股票、债券

　　C.股票、债券、基金

　　D.股票、基金、债券

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

　　试题来源：中华考试网证券从业资格考试题库

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