1、选择题

　　(1) 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )。

　　A: 申报

　　B: 成交

　　C: 委托

　　D: 开户

　　答案:C

　　解析:

　　投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令.称为“委托”.

　　(2) ( )是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

　　A: 集合竞价

　　B: 拍卖竞价

　　C: 连续竞价

　　D: 招标竞价

　　答案:C

　　解析:

　　连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理：能成交者予以成交;不能成交者等待机会成交;部分成交者则让剩余部分继续等待。

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　　(3) 下列关于融资租赁的说法，错误的是( )。

　　A:融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动

　　B: 融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人

　　C:融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权.还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式

　　D:融资租赁与经营租赁的根本区别在于.融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险.而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险

　　答案:C

　　解析:经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。

　　(4) 下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的是( )。

　　A: 记账方式不同

　　B: 发行利率确定机制不同

　　C: 发行对象不同

　　D: 流通或变现方式不同

　　答案:A

　　解析:储蓄国债(电子式)与记账式国债都是以电子记账方式记录债权。所以选项A表述错误。

　　(5) 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率( )的前提下，募集人才能偿付本息。

　　A: 不低于100%

　　B: 不高于80%

　　C: 不低于70%

　　D: 不高于50%

　　答案:A

　　解析:

　　保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后.偿付能力充足率不低于

　　100%的前提下，募集人才能偿付本息。

　　(6) 下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有( )。

　　A: 最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元

　　B: 最近1年盈利

　　C: 各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定

　　D: 最近3年未发生重大违法、违规行为

　　答案:C

　　解析: 略

　　(7) ( )不是场外交易市场。

　　A: 债券柜台市场

　　B: 证券交易所

　　C: 银行间债券市场

　　D: 代办股权转让市场

　　答案:B

　　解析: 选项B证券交易所属于场内交易市场。

　　(8) 风险识别包括( )环节。

　　A: 感知风险和分析风险

　　B: 计量风险和分析风险

　　C: 计量风险和感知风险

　　D: 感知风险和检测风险

　　答案:A

　　解析:

　　风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质;分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律。

　　(9) 公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。这是对( )的补偿。

　　A: 通货膨胀风险

　　B: 政策风险

　　C: 利率风险

　　D: 信用风险

　　答案:D

　　解析:

　　公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些，如果债券发行人的资信状况好，债券信用等级高，投资者的风险小，债券票面利率可以定得比其他条件相同的债券低一些;如果债券发行人的资信状况差，债券信用等级低，投资者的风险大，债券票面利率就需要定得高一些。

　　(10) 以下关于基金资产估值的表述.正确的是( )。

　　A: 基金资产估值的责任人是基金托管人

　　B: 为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

　　C: 对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题

　　D: 海外基金的估值频率最长为每周估值一次

　　答案:C

　　解析:

　　基金资产估值的责任人是基金管理人;