1[单选题] 证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起(　　)个月内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。月度报告应当包含各项风险控制指标和转融通业务专项报表。

　　A.15

　　B.47

　　C.57

　　D.65

　　参考答案：B

　　参考解析：证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。月度报告应当包含各项风险控制指标和转融通业务专项报表。

　　2[单选题] 金融市场功能发挥的外部条件不包括(　　)。

　　A.法制健全

　　B.市场进退有序

　　C.价格机制健全

　　D.信息披露充分

　　参考答案：C

　　参考解析：金融市场一般功能发挥的外部条件包括：(1)法制健全。(2)信息披露充分。(3)市场进退有序。

　　3[单选题] 记账式国债每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得(　　)当次财政部记账式国债发行通知中规定的投标标位差。

　　A.小于

　　B.大于

　　C.等于

　　D.大于等于

　　参考答案：B

　　参考解析：记账式国债每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当次财政部记账式国债发行通知中规定的投标标位差。

　　4[单选题] 可转换公司债券持有人对转换股票或不转换股票有选择权，并于转股完成后的(　　)成为发行公司的股东。

　　A.次日

　　B.5日

　　C.7日

　　D.10日

　　参考答案：A

　　参考解析：可转换公司债券持有人对转换股票或不转换股票有选择权，并于转股完成后的次日成为发行公司的股东。

　　5[单选题] 证券交易，是指已发行的证券在(　　)上买卖的活动。

　　A.普通市场

　　B.金融市场

　　C.证券市场

　　D.保险市场

　　参考答案：C

　　参考解析：证券交易，是指已发行的证券在证券市场上买卖的活动。

　　6[单选题] (　　)是一国金融市场上主要的资金需求者。

　　A.政府

　　B.中央银行

　　C.金融机构

　　D.企业

　　参考答案：A

　　参考解析：政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者。不管是中央政府还是地方政府，为了调节收支、建设公共工程、干预经济运行或弥补财政赤字，一般都需要通过发行公债方式筹措资金。因此，政府在金融市场上是最主要的筹资人之一。

　　7[单选题] 除息除权日，通常为股权登记日之后的(　　)个工作日，本日及之后买入的股票不再享有本期股利。除息日的股票价格会下降与每股现金股利相同的数额，除权日股票价格应按送股比例同步下降。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：A

　　参考解析：除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日及之后买入的股票不再享有本期股利。除息日的股票价格会下降与每股现金股利相同的数额，除权日股票价格应按送股比例同步下降。

　　8[单选题] 风险管理的过程不包括(　　)。

　　A.风险估测

　　B.风险评价

　　C.评估风险管理效果

　　D.风险冲销

　　参考答案：D

　　参考解析：风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等。

　　9[单选题] (　　)指能支付较高收益的普通股，其公司业绩比较稳定，代表为一些公用事业股票，如铁路、水务等行业股票。

　　A.成长股

　　B.收入股

　　C.周期股

　　D.防守股

　　参考答案：B

　　参考解析：收入股，也叫高息股，指能支付较高收益的普通股，其公司业绩比较稳定，代表为一些公用事业股票，如铁路、水务等行业股票。

　　10[单选题] 资产证券化起源于(　　)。

　　A.英国

　　B.美国

　　C.荷兰

　　D.德国

　　参考答案：B

　　参考解析：资产证券化起源于美国，最初是储蓄银行、储蓄贷款协会等机构的住宅抵押贷款的证券化，接着商业银行也纷纷效仿，对其债权实行证券化，以增强其资产的流动性和市场性。