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证券从业资格考试_金融市场基础知识必做试题(10)

来源 :中华考试网 2017-08-11

证券从业资格考试_金融市场基础知识必做试题(10)

  单选题

  (1) 根据修订后的《中国人民银行法》,下列不属于中国人民银行职责的是( )。

  A: 监督管理银行间债券市场、外汇市场

  B: 发行人民币,管理人民币流通

  C: 开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

  D: 维护支付、清算系统的正常运行

  答案:C

  解析:《中国人民银行法》第4条规定了中国人民银行的职责:①发布与履行其职责有关的命令和规章;②依法制定和执行货币政策;③发行人民币,管理人民币流通;④监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;⑤实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场;⑥监督管理黄金市场;⑦持有、管理、__________经营国家外汇储备、黄金储备;⑧经理国库;⑨维护支付、清算系统的正常运行;⑩指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测;⑪负责金融业的统计、调查、分析和预测;⑫作为国家的中央银行,从事有关的国际金融活动;⑬国务院规定的其他职责。

  (2) 企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不低于( )。

  A: 4%

  B: 5%

  C: 8%

  D: 10%

  答案:D

  解析:

  企业集团财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%,发行金融债券后,资本充足率不低于10%。

  (3)发行人按规定提前赎回混合资本债券、延期支付利息或混合资本债券到期延支付本金和利息时,应提前( )个工作日报中国人民银行备案。

  A: 3

  B: 5

  C: 10

  D: 20

  答案:B

  解析:

  发行人按规定提前赎回混合资本债券、延期支付利息或混合资本债券到期延期支付本金和利息时,应提前5个工作日报中国人民银行备案,通过中国货币网、中国债券信息网公开披露;同时,作为重大会计事项在年度财务报告中披露。

  (4) 私募基金的特点是( )。

  A: 能进行公开的发售和宣传

  B: 只能采取非公开的方式发行

  C: 监管机构对基金的投资者资格和人数无限制

  D: 投资范围受限制

  答案:B

  解析:

  私募基金是向特定的投资者发售的基金,其特点主要包括:①私募基金不能进行公开发售和宣传推广,只能采取非公开方式发行;②基金份额的投资金额较高,风险较大,监管机构对投资者的资格和人数会加以限制;③基金的投资范围较广,在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。

  (5) 所有在中国境内注册的证券公司,按其营业收入的( )缴纳证券投资者保护基金。

  A: 0.5%~5%

  B: 0.5%~3%

  C: 1%~5%

  D: 1%~3%

  答案:A

  解析:

  所有在中国境内注册的证券公司,按其营业收入的0.5%~5%缴纳证券投资者保护基金,经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司,应当按较高比例缴纳基金。

  (6) 保险公司次级定期债务是指( )。

  A:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年),本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务

  B:保险公司经批准定向募集的、期限在3年以上(含3年),本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务

  C:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年),本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务

  D:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(不含5年),本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务

  答案:A

  解析:

  保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的,期限在5年以上(含5年),本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

考试题库

试题数量 进入做题
2017年证券从业资格《金融市场基础知识》考试题库 2842题 进入做题
2017年证券从业资格《证券市场基本法律法规》考试题库 2234题 进入做题
2017年证券从业资格(金融市场基础知识 + 证券市场基本法律法规) 5076题 进入做题

  (7) 采用客户调查问卷方法时,金融机构通常根据( )匹配原则,避免误导投资者和和错误销售。

  A: 客户评级和证券评级

  B: 客户分级和证券分级

  C: 客户评级和资产评级

  D: 客户分级和资产分级

  答案:D

  解析:

  实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和资产分级匹配原则,避免误导投资者和错误销售。

  (8) 衡量财务流动性状况最常用的指标不包括( )。

  A: 销售周转率

  B: 流动比率

  C: 杠杆比率

  D: 速动比率

  答案:C

  解析:

  衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量,最常用的指标包括流动比率、速动比率、应收账款平均回收期、销售周转率等。

  (9) 金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”,这反映了金融市场的( )。

  A: 调节功能

  B: 资产配置功能

  C: 集聚功能

  D: 反映功能

  答案:D

  解析:

  金融市场历来被国民称为“晴雨表”和“气象台”,是公认的国民经济信号系统,反映微观经济的运行情况、反映国民经济的运行情况、显示企业的发展动态以及了解市场经济的发展动态。

  (10) 在我国,企业债券的发行采取( )。

  A: 核准制或审批制

  B: 审批制或注册制

  C: 发审委制度

  D: 保荐制度

  答案:B

  解析:

  在我国,企业债券的发行采取审批制或注册制;公司债券的发行采取核准制,引进发审委制度和保荐制度。

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