第三章　证券公司业务规范

　　证券公司经纪业务的主要法律法规

　　1.证券经纪业务的法律法规不包括(　)。

　　A.融资融券方面的法律法规

　　B.证券资产管理方面的法律法规

　　C.证券经纪业务管理方面的法律法规

　　D.证券经纪业务营业部管理方面的法律法规

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司经纪业务的主要法律法规。证券经纪业务的法律法规主要包括三个方面：一是证券经纪业务管理方面的法律法规;二是证券经纪业务营业部管理方面的法律法规;三是融资融券方面的法律法规。

　　2.下列属于融资融券方面的法律法规有(　)。

　　Ⅰ.《证券公司融资融券业务试点管理办法》

　　Ⅱ.《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》

　　Ⅲ.《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》

　　Ⅳ.《中国证券登记结算有限责任公司融资融券试点登记结算业务实施细则》

　　A.Ⅲ、Ⅳ　　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券公司经纪业务的主要法律法规。融资融券方面的法律法规，如《证券公司融资融券业务试点管理办法》《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》和《中国证券登记结算有限责任公司融资融券试点登记结算业务实施细则》等。

　　证券经纪业务的概述

　　1.证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务称为(　)。

　　A.证券自营业务

　　B.证券承销与保荐业务

　　C.证券经纪业务

　　D.证券投资咨询业务

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券经纪业务的概念。证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。

　　2.证券经纪业务的种类主要有(　)。

　　A.投资者自行买卖和证券公司代理买卖

　　B.柜台代理买卖和证券公司代理买卖

　　C.投资者自行买卖和证券交易所代理买卖

　　D.柜台代理买卖和证券交易所代理买卖

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券经纪业务的种类。证券经纪业务的种类：(1)柜台代理买卖;(2)证券交易所代理买卖。

　　3.证券经纪业务的要素主要包括(　)。

　　Ⅰ.委托人　　　　Ⅱ.证券经纪商

　　Ⅲ.证券交易所　　Ⅳ.证券交易的对象

　　A.Ⅰ、Ⅱ　　　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券经纪业务的要素。证券经纪业务的要素主要包括(1)委托人;(2)证券经纪商;(3)证券交易所;(4)证券交易的对象。

　　4.证券经纪商的作用主要包括(　)。

　　Ⅰ.提供信息服务　　Ⅱ.承担交易风险

　　Ⅲ.防止股价波动　　Ⅳ.充当证券买卖的媒介

　　A.Ⅰ、Ⅳ　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券经纪商的作用。证券经纪商的作用：(1)充当证券买卖的媒介;(2)提供信息服务。

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　　5.(　)是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。

　　A.《证券交易委托代理协议书》

　　B.《客户须知》

　　C.《风险揭示书》

　　D.《客户交易结算资金第三方存管协议》

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券经纪关系的确立。《证券交易委托代理协议书》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。

　　6.经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的(　)关系。

　　A.委托　　　B.代理

　　C.从属　　　D.制约

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券经纪业务。经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。

　　7.在委托买卖证券的过程中，委托人的权利主要包括(　)。

　　Ⅰ.选择经纪商的权利

　　Ⅱ.对证券交易过程的知情权

　　Ⅲ.了解交易风险，明确买卖方式

　　Ⅳ.对自己购买的证券享有持有权和处置权

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查委托人的权利与义务。委托人的权利：(1)选择经纪商的权利;(2)要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利;(3)对自己购买的证券享有持有权和处置权;(4)对证券交易过程的知情权;(5)寻求司法保护权;(6)享受经纪商按规定提供其他服务的权利。

　　8.在委托买卖证券的过程中，证券经纪商作为受托人，享有的权利不包括(　)。

　　A.不接受全权委托

　　B.按规定收取服务费用

　　C.拒绝接受不符合规定的委托要求

　　D.对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券经纪商的权利与义务。证券经纪商权利：(1)有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利;(2)有按规定收取服务费用的权利，如交易佣金等;(3)对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。选项A属于证券经纪商的义务。

　　9.在委托买卖证券的过程中，证券经纪商作为受托人，履行的义务有(　)。

　　Ⅰ.坚持客户适当性管理原则

　　Ⅱ.坚持为客户保密制度

　　Ⅲ.必须忠实办理受托业务

　　Ⅳ.如实记录客户资金和证券的变化

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券经纪商的权利与义务。证券经纪商的义务：(1)在客户办理开户手续时，证券经纪商应指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面形式向其揭示投资风险，提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险;(2)按规定与客户签订载入中国证券业协会统一制定的必备条款的《证券交易委托代理协议书》，并严格遵守协议约定;(3)坚持客户适当性管理原则;(4)必须忠实办理受托业务;(5)坚持为客户保密制度;(6)如实记录客户资金和证券的变化;(7)不接受全权委托。

　　建立健全经纪业务管理制度的相关规定

　　1.证券公司从事证券经纪业务，下列做法中错误的是(　)。

　　A.不得提供虚假、误导性信息

　　B.不得采取不正当竞争手段开展业务

　　C.按照风险分散的原则指导投资者参与证券交易活动

　　D.应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。

　　2.证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，具体包括(　)。

　　Ⅰ.建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整

　　Ⅱ.建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务

　　Ⅲ.与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制

　　Ⅳ.建立健全客户账户管理制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益。具体包括：(1)建立健全客户账户管理制度。(2)建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务。(3)建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全。(4)建立健全客户回访制度，及时发现并纠正不规范行为。(5)建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷。(6)建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整。

　　3.在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每(　)年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每2年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。

　　4.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的(　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%。

　　5.证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于(　)。

　　Ⅰ.客户身份核实

　　Ⅱ.客户账户变动确认

　　Ⅲ.是否向客户充分揭示风险

　　Ⅳ.是否存在全权委托行为

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%，回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。

　　6.证券经纪业务中，客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于(　)年。

　　A.1　　　B.2

　　C.3　　　D.4

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。

　　7.证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员(　)等作为考核的重要内容。

　　Ⅰ.客户投诉情况

　　Ⅱ.服务的效率性

　　Ⅲ.行为的合规性

　　Ⅳ.服务的适当性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ　　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容，考核结果应当以书面或者电子方式记载、保存。

　　8.对证券营业部的业务规范、安全、稳定运营负直接责任的是(　)。

　　A.证券公司监事

　　B.证券公司董事

　　C.证券营业部负责人

　　D.证券公司合规负责人

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券营业部负责人对证券营业部的业务规范、安全、稳定运营负直接责任。

　　9.证券营业部负责人应当每(　)年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于(　)个工作日。

　　A.3，10　　B.5，15

　　C.2，20　　D.1，10

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。

　　10.证券营业部负责人离任的，证券公司应当进行审计。离任审计结束前，被审计人员不得离职;发现违法违规经营问题的，证券公司应当进行内部责任追究，并报当地监管部门或者司法机关依法处理，且该违规人员至少(　)内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员。

　　A.3个月　　　B.6个月

　　C.1年　　　　D.2年

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查建立健全经纪业务管理制度的相关规定。证券营业部负责人离任的，证券公司应当进行审计。离任审计结束前，被审计人员不得离职;发现违法违规经营问题的，证券公司应当进行内部责任追究，并报当地监管部门或者司法机关依法处理，且该违规人员至少2年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员。

　　证券公司经纪业务中的账户管理

　　1.账户管理的内容主要包括(　)。

　　Ⅰ.账户的开立、信息变更、注销

　　Ⅱ.客户账户档案管理

　　Ⅲ.证券账户的合并、挂失补办

　　Ⅳ.账户信息比对与报送

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司经纪业务中的账户管理。账户管理的内容主要包括：账户的开立、信息变更、注销;证券账户的合并、挂失补办;不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理;账户信息比对与报送;客户账户档案管理等。

　　2.账户存续期间，证券公司营业部应每(　)年一次对个人客户信息进行全面核查。

　　A.1　　B.2　　C.3　　D.5

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司经纪业务中的账户管理。账户存续期间，证券公司营业部应每三年一次对自然人客户信息进行全面核查，每年对法人客户信息进行全面核查。

　　3.企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起(　)日内申请证券账户注销。

　　A.10　　　B.15

　　C.20　　　D.30

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券账户的管理。企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请证券账户注销。

　　4.证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算后的(　)个交易日内办理完毕销户手续。

　　A.1　　B.2

　　C.3　　D.4

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司经纪业务中的账户管理。证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算后的2个交易日内办理完毕销户手续。

　　证券公司经纪业务中的三方存管

　　证券公司应当将其与客户之间建立、变更和终止证券托管关系的事项报送(　)。

　　A.证监会

　　B.国务院相关管理机构

　　C.证券登记结算机构

　　D.审计署

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券的托管和存管。证券公司应当将其与客户之间建立、变更和终止证券托管关系的事项报送证券登记结算机构。

　　证券公司经纪业务中的交易委托与清算

　　1.下列关于委托买卖的说法，错误的是(　)。

　　A.针对柜台委托和非柜台委托的不同形式分别进行撤单，已成交的部分不能撤销或修改

　　B.客户委托买卖时应使用营业部统一制作的证券买卖委托单，按照委托单标明的各项内容，完整、详细、正确地填写，且必须当面签署姓名

　　C.传真委托属于非柜台委托

　　D.证券名称和证券代码不一致时，及时与客户取得联系;无法联系时，则以证券代码为准输入委托指令代理客户买卖股票

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查委托买卖。选项D错误，证券名称和证券代码不一致时，及时与客户取得联系;无法联系时，则以证券名称为准输入委托指令代理客户买卖股票。

　　2.下列属于非柜台委托的有(　)。

　　Ⅰ.网上委托

　　Ⅱ.自助及电话自动委托

　　Ⅲ.电话转委托

　　Ⅳ.人工电话或传真委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查非柜台委托。非柜台委托包括：(1)人工电话或传真委托;(2)自助及电话自动委托;(3)网上委托。

　　3.证券登记结算机构采取多边净额结算方式的，应当根据业务规则作为结算参与人的共同对手方，按照(　)的原则，以结算参与人为结算单位办理清算交收。

　　A.货银对付

　　B.现金交易

　　C.定期支付

　　D.信用支付

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查清算交割。证券登记结算机构采取多边净额结算方式的，应当根据业务规则作为结算参与人的共同对手方，按照货银对付的原则，以结算参与人为结算单位办理清算交收。

　　证券公司经纪业务中的风险防范和交收违约处理

　　1.为了加强证券登记结算业务的风险防范和控制，证券登记结算机构应该采取的措施有(　)。

　　Ⅰ.制定完善的风险防范制度和内部控制制度

　　Ⅱ.对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程

　　Ⅲ.建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范

　　Ⅳ.建立完善的结算参与人和结算银行准入标准和风险评估体系

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查风险防范和控制措施。证券登记结算机构应当采取下列措施，加强证券登记结算业务的风险防范和控制：(1)制定完善的风险防范制度和内部控制制度。(2)建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范。(3)建立完善的结算参与人和结算银行准入标准和风险评估体系。(4)对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程。

　　2.证券登记结算机构收取的违约金应当计入(　)。

　　A.证券交易所交易基金

　　B.证券投资基金

　　C.证券结算风险基金

　　D.证券交易所风险基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查集中交收的违约处理。结算参与人发生资金交收违约或证券交收违约的，证券登记结算机构可以按照有关规定收取违约金。证券登记结算机构收取的违约金应当计入证券结算风险基金。