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2019年咨询工程师考试《政策规划》教材精讲:第五章第四节

来源 :中华考试网 2018-08-16

第四节 金融风险与监管

  一、金融风险

  ■概念

  □未来收益的不确定性

  ■主要表现

  □金融市场风险(最重要利率风险)

  □信用风险(违约)

  □流动性风险

  □运营风险

  □法律风险

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  二、金融监管

  ■监管的形式

  □信息披露

  □金融活动监管

  □金融机构监管

  □对外国参与者监管

  ■我国的金融监管部门(三会一行)

  □中国人民银行

  □国务院银行业监督管理委员会(银监会)

  □国务院证券监督管理委员会(证监会)

  □保险业监督管理委员会(保监会)

  ■分类监督管理

  □银行和非银行金融机构、货币市场监管-中国人民银行+银监会

  □证券公司、股票和债券市场监管-证监会

  □保险公司和保险市场监管-保监会

  【例题·多选题】

  除了一般性政策工具,我国的货币政策还包括( )。

  A.利率政策

  B. 信 用 政 策

  C. 汇 率 政 策

  D.流动性比率政策

  E.干预政策

  答案:AC

  解析:除了一般性政策工具,我国的货币政策还包括利率政策和汇率政策。

  【例题·多选题】

  金融机构面临的金融风险主要有( )。

  A. 金 融 市 场 风 险

  B.信用风险和流动性风险

  C.道德风险和心理风险

  D.运营风险和法律风险

  E.政策性风险和自然风险

  答案:ABD

  解析:金融机构面临的主要风险有:金融市场风险、信用风险、流动性风险、运营风险和法律风险。

  【例题·多选题】

  在我国,主要承担银行和非银行金融机构、货币市场监管职责的机构有( )。

  A.货币政策委员会 B.银监会

  C.中国银行 D.中国人民银行E.审计署

  答案:BD

  解析:主要承担银行和非银行金融机构、货币市场监管职责的机构是:中国人民银行,国务院银行业监督管理委员会。

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