第四节　风险分析

　　一、风险分析的程序和基础(08/11/13年)

　　(一)风险分析的程序

　　项目风险分析包括风险识别、风险估计、风险评

　　价与对策研究四个基本阶段。

　　实质上是从定性分析到定量分析，再从定量分析到定性分析的过程。

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　　(二)风险分析的基础

　　1.风险函数：R(P，I)=P×I

　　两个变量：事件发生的概率P;发生后对项目目标的影响I

　　风险的大小或高低既与风险事件发生的概率成正比，也与风险事件对项目目标的影响程度成正比。

　　2.风险影响：五个等级

　　严重影响，整个项目的目标失败，用S表示;

　　较大影响，整个项目目标值严重下降，用H表示;

　　中等影响，对目标造成中度影响，但仍能部分达到，用M表示;

　　较小影响，对应部分的目标受到影响，但不影响整体目标，用L表示;

　　可忽略影响，对应部分的目标影响可忽略，且不影响整体目标，用N表示。

　　3.风险概率：五个档次

　　很高：发生概率在81-100%，很有可能发生，S;

　　较高：发生概率在61-80%，发生可能性较大，H;

　　中等：发生概率在41-60%，可能预期发生，M;

　　较低：发生概率在21-40%，不可能发生，L;

　　很低：发生概率在0-20%，非常不可能发生，N。

　　4.风险评价矩阵

　　以风险因素发生的概率为横坐标，以风险因素发生后对项目的影响大小为纵坐标

　　概率大且影响也大的位于矩阵的右上角，概率小且影响也小的位于左下角

　　5.风险等级：五个等级

　　微小风险：可能性很小，损失较小，影响很小，N区域;

　　较小风险：可能性较小，损失较小，不影响可行性，L区域;

　　一般风险：可能性不大，损失不大，一般不影响可行性，但应采取一定的防范措施，M区域;

　　较大风险：可能性较大，损失较大，但可以承受，必须采取一定的防范措施，H区域;

　　重大风险：可能性大，损失大，将使项目由可行转变为不可行，需要采取积极有效的防范措施，S区域。

　　【2013】关于风险分析的说法，正确的是(　)。

　　A.风险函数的两个基本变量是风险事件发生的概率和风险事件对项目目标的影响

　　B.风险分析的四个基本阶段是风险识别、风险定性分析、风险定量分析和确定风险等级

　　C.风险事件发生的概率与风险事件对项目的影响程度成正比

　　D.损失较小的风险事件均可定性为较小风险

　　【答案】A