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2019年咨询工程师《分析与评价》章节讲义:第十三章第一节

来源 :中华考试网 2018-10-11

第十三章 不确定性分析与风险分析

第一节 概述

  一、风险与不确定性的概念

  (一)两者的概念与特征(09/10单、多)

  1.风险的概念

  (1)狭义的风险:有害的和不利的,将给项目带来威胁

  (2)广义的风险:是未来变化偏离预期的可能以及其对目标产生影响的大小

  风险是中性的,既可能产生不利影响,也可能带来有利影响。

  风险的大小与变动发生的可能性有关,也与变动发生后对项目影响的大小有关(正比关系)

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  2.不确定性与风险

  确定性,一定发生或者一定不发生,其关键特征是只有一种结果;

  不确定性,与确定性相对,可能有多种结果;指某一事件、活动在未来发生或不发生的可能性是未知的;

  风险介于确定性和不确定性之间,其发生可能性是可知的

  注意:项目决策分析与评价侧重于不利影响和防范对策研究

  3.不确定性与风险的区别(4个方面)

区别

不确定性

风险

可否量化

不可量化;只能进行假设分析,分析不确定因素对项目的影响

可量化,其发生概率可知;可采用概率分析方法;

可否保险

不可以保险

可以保险

概率可获得性

发生概率未知

发生概率可知,或可测定,可用概率分布来描述

影响大小

代表不可知事件,因而有更大的影响

其影响可以防范并得到有效降低

  【2010】项目经济评价往往需要对项目的风险与不确定性进行分析。下列关于风险与不确定性的说法,错误的是( )。

  A.风险是可以量化的

  B.风险是不可保险的

  C.不确定性的发生概率未知

  D.不确定性可能影响更大

  【答案】B

  (二)不确定性与风险的性质(08/09/11/13单)

  客观性:客观存在,不可能完全根除,只能采取措施降低其不利影响

  可变性:可能造成损失,也可能带来收益(基本特征)

  阶段性:投资项目的不同阶段存在的主要风险有所不同

  多样性:行业和项目不同风险不同

  相对性:对于项目的有关各方可能会有不同的风险,而且对于同一风险因素,对不同主体的影响是不同的甚至截然相反

  层次性:分解到最基本的风险单元

  【2013】工程风险对业主可能产生不利影响,却给保险公司带来获利机会,这种现象体现了风险的( )。

  A.客观性

  B.阶段性

  C.相对性

  D.多样性

  【答案】C

  (三)风险的分类(11多)

  不同的风险分类可能有交叉。

1.风险后果

纯风险:只会造成损失,不能带来利益

投机风险:可能带来损失也可能产生利益

2.风险事件主体的承受能力

可承受风险:影响在承受范围内

不可承受风险:影响超出了承受范围

3.技术因素

技术风险:技术原因造成的,如技术不成熟而影响生产

非技术风险:非技术原因带来的,如社会风险、经济风险、管理风险等

4.独立性

独立风险:风险独立发生

非独立风险:风险依附于其他风险而发生

5.可管理性

可管理风险:可预测,并可采取措施加以控制

不可管理风险:有较强的不确定性,难预测,无法采取适当措施应对

6.风险的边界

内部风险:发生在风险事件主体的组织内部,如生产风险、管理风险等

外部风险:发生在风险事件主体的组织外部,只能被动接受,如政策风险、自然风险等

7.影响范围

基本风险:作用于整个社会和大多数人群的风险,具有普遍性,如战争、自然灾害等。特点是影响范围大,后果严重

特殊风险:仅仅作用于某一特定单位的风险,不具有普遍性,特点是影响范围小,虽然个体损失大,但对整个社会经济而言后果并不严重

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