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2017理财规划师一级培训问答:中国个人理财业务的引进CFP

来源 :中华考试网 2017-09-26

2017理财规划师一级培训问答:中国个人理财业务的引进CFP的背景

  国民经济和国民财富的增长

  制度的变迁

  金融产品服务渠道或品种的增加

  国民投资理财观念的薄弱

  中国CFP市场需求巨大

  需求之一:银行业。

  以中国工商银行为例:个人客户约1亿。按照2:8原则预测,将有2000万个高端客户需要全面的理财服务。以每个理财顾问服务500个客户推算,工商银行共需要4万名理财顾问。工商银行的市场份额约占1/4,因此,整个银行业大概就需要16万名以上的理财顾问。

  需求之二:证券业。

  目前,中国股市投资者开户数量约6850万户。假定其中的50%的投资者需要理财顾问,就有3400万客户。以每个理财顾问服务200个客户推算,证券业共需要17万名理财顾问。

  需求之三:保险业。

  目前,中国有保险业务员120万人。由于保险业务员进入门槛较低,假定10%的业务

  员可以成长为专业的理财顾问,就有12万名理财顾问。

  三大金融行业共需要专业理财顾问:

银行

证券

保险

合计

16W

17W

12W

45W

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