1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至(C)

　　A.中国银行

　　B.交通银行

　　C.工商银行

　　D.建设银行

　　2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围(ABCDE)

　　A.发布与履行其职责相关的命令和规章

　　B.发行人民币,管理人民币流通

　　C.监督管理黄金市场

　　D.负责金融业的统计、调查、分析和预测

　　E.从事有关的国际金融活动

　　3.下列属于银监会的监管理念的是(ABDE)

　　A.管风险

　　B.提高透明度

　　C.管机构

　　D.管法人

　　E.管内控

　　4.下列属于市场准入的有(ABD)

　　A.机构准入

　　B.业务准入

　　C.法人准入

　　D.高级管理人员准入

　　E.技术准入

　　5.下列属于中国银行业协会的会员单位的有(ABCEF)

　　A.政策性银行

　　B.商业银行

　　C.中国邮政储蓄银行

　　D.农村资金互助社

　　E.中央国债登记结算有限责任公司

　　F.资产管理公司

　　G.农村商业银行、农村合作银行、农村信用联合社(不包括村镇银行与农村资金互助社);准单位包括各省银行业协会

　　6.下列属于银行金融机构的是(ABEF)非银行金融机构包括：金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

　　A.中国进出口银行

　　B.村镇银行

　　C.资产管理公司

　　D.汽车金融公司

　　E.交通银行

　　F.农村信用联合社

　　H.金融租赁公司

　　7.国家开发银行所承担的任务是(B)

　　A.农业政策性贷款

　　B.国家重点建设项目融资

　　C.支持进出口贸易

　　D.支持国家开发项目融资

　　8.保险人也需要遵循最大诚信原则，其中弃权与禁止反言的( )在人寿保险中有特殊的规定，保险人只能在合同订立之后一定期限内，以被保险人告知不实或隐瞒为由解除合同，超过规定期限没有解除合同的视为保险人已经放弃该权利，不得再以此为由解除合同。

　　(A)宽限期

　　(B)犹豫期

　　(C)复效期

　　(D)除斥期间

　　9.下列属于国际收支中经常项目的有(CDE)

　　A.直接投资

　　B.企业信贷

　　C.劳务收支

　　D.汇款

　　E.贸易收支

　　F.政府借款

　　10.下面属于非银行业金融机构的有(ABCDEG)

　　A.金融资产管理公司

　　B.汽车金融公司

　　C.企业集团财务公司

　　D.金融租赁公司

　　E.信托公司

　　F.保险公司

　　G.货币经纪公司

　　11.宏观经济状况包括以下哪几个方面?(ABC)

　　A.经济发展水平

　　B.经济发展状况

　　C.经济发展前景

　　D.经济发展速度

　　E.宏观经济环境

　　12.宏观经济发展的总体目标一般包括(ABDE)

　　A.经济增长

　　B.物价稳定

　　C.国际收支

　　D.充分就业

　　E.国际收支平衡

　　F.提高货币供应量

　　13.下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的?(A)

　　A.经济增长——国民生产总值(应为国内生产总值)

　　B.充分就业——失业率

　　C.物价稳定——通货膨胀

　　D.国际收支平衡——国际收支

　　14.我国统计部门公布的失业率为(C)

　　A.国民失业率

　　B.公民失业率

　　C.城镇登记失业率

　　D.城乡失业率

　　15.一般来说，衡量通货膨胀的常用指标(ABD)

　　A.消费者物价指数

　　B.生产者物价指数

　　C.国内生产总值

　　D.国内生产总值物价平减指数

　　E.居民生活消费指数

　　16.由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中(　A　)不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。

　　(A)固定资产折旧率

　　(B)通货膨胀率

　　(C)税率

　　(D)投资收益率

　　17. 普通股的(　D　)可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益.

　　(A)股利

　　(B)股利和ROE

　　(C) ROE

　　(D)股利和剩余资产分配

　　18.小李在选择投资股票前，向助理理财师咨询股票选择的技巧，助理理财师建议他通过合理搭配防守型股票与周期型股票的方式进行投资，其中(　D　)行业属于典型的防守型行业。

　　(A)航空

　　(B)房地产

　　(C)港口

　　(D)食品饮料

　　19.(　A　)是证券交易所以外的证券交易市场的总称，由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称之为柜台市场。

　　(A)店头市场

　　(B)场内市场

　　(C)银行间市场

　　(D)有形市场

　　20. 从风险与收益的关系看，证券投资风险可分为系统性风险和非系统性风险，以下选项属于系统性风险的是(　B　)。

　　(A)操作性风险

　　(B)市场风险

　　(C)券商选择不当的风险

　　(D)不合规的证券咨询风险

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