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2017年理财规划师二级易考点:客户教育规划的必要性分析

来源 :中华考试网 2017-04-03

  2017年理财规划师二级易考点:客户教育规划的必要性分析

  (一)良好的教育对于个人意义重大

  (二)教育费用逐年增长

  教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后收入×100% (P90)

  通常情况下,在运用教育负担比这一指标时应注意,由于(学费成长率可能会高于收入成长率),所以以现在水准估计的教育负担比可能偏低。

  通常用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响,一般情况下,如果预计教育负担比高于(30%),就应尽早进行子女教育规划准备。

  (三)高等教育金的特性

  购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时,可以推迟理财目标的实现时间,而教育规划则完全没有这样的(时间弹性)。

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