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2016年中级经济师《金融》真题及答案(部分)

来源 :考试网 2016-11-07

  三、案例分析题

  (一)2015 年 8 月 1 日,刘先生以 95 元价格在上海证券交易所购买了甲公司于 2015 年 1 月 1 日发行的公司债券。该债券面值为 100 元,票面利率 4%,到期日为 2018 年 1 月 1 日,每年末付息一次,到期后还本。假设此期间市场利率始终为 5%。

  81.刘先生进行该笔交易所在的市场属于()。

  A.股票市场

  B.初级市场

  C.次级市场

  D.期权市场

  82.该债券的发行价格应为()元。

  A.86.38

  B.97.28

  C.100

  D.102.45

  83.假设刘先生于 2016 年 1 月 1 日以 98.6 元的价格将债券卖出,则其中每只债券获得的收益为()元。

  A.3.6

  B.4.0

  C.5.0

  D.7.6

  84.该债券属于()。

  A.折价发行债券

  B.溢价发行债券

  C.零息债券

  D.付息债券

  (二)A 银行于 2011 年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品,最低投资门槛为 50 万元,所有投资者享有同等收益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺两年收益率可达 60%—100%。但并未同时提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损 30%,事后调查显示,亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的,且未能及时披露信息。

  85.该理财产品属于()。

  A.估值型产品

  B.非估值型产品

  C.分级产品

  D.非分级产品

  86.A 银行向小李提供的理财服务属于()。

  A.理财顾问服务

  B.综合理财服务

  C.代理收费

  D.基金认购

  87.根据 2011 年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,A 银行推销理财产品时,如果要向客户承诺高于同期存款利率的收益率,()。

  A.可由商业银行自行决定

  B.应当附加条件

  C.须经监管部门批准

  D.要向社会公告

  88.在已知小李为稳健风险投资者的情况下,A 银行仍然向小李推荐该理财产品,这种做法违反了()。

  A.风险匹配原则

  B.审慎性原则

  C.公开公正原则

  D.风险隔离原则

  案例三A 公司和 B 公司均要在金融市场上借入 1000 万美元的资金,期限都为 3 年。其中,A 公司需要借入浮动利率资金,B 公司需要借入固定利率资金。由于两家公司的信用等级不同,融资年利率分别为:

  两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利,降低融资成本。

  89.两家公司在固定利率借款上的年利差是()。

  A.0.4%

  B.0.6%

  C.1.0%

  D.1.5%

  90.两家公司在浮动利率借款上的年利率是()。

  A.0.4%

  B.0.6%

  C.0.9%

  D.1.0%

  91.如果双方合作,通过利率互换交易分享无风险利润,则存在的利润为()。

  A.0.3%

  B.0.6%

  C.0.9%

  D.1.0%

  92.如果银行从中获得 0.1%的报酬,则 A 公司和 B 公司每年可能分别节约()的融资成本。

  A.0.4%和 0.4%

  B.1.5%和 0.6%

  C.0.4%和 0.6%

  D.1.5%和 0.4%

  案例四假设我国某商业银行是一家系统重要性银行,2015 年末,该银行的部分业务及监管指标如下:不良贷款余额为 900 亿元,不良贷款为 1.5%;对最大一家客户贷款总额与资本净额之比为 12%;流动性资产与流动性负债之比为 30%;成本收入之比为 25%

  93.2015 年末,该银行的贷款总额为()亿元。

  A.3000

  B.3600

  C.4500

  D.60000

  94.根据 2013 年 1 月 1 日起实行的《商业银行资本管理办法(试行)》,该银行需按照风险加权资产的()计提附加资本。

  A.1%

  B.2%

  C.3%

  D.4%

  95.该银行未达到监管要求的指标有()。

  A.成本收入比

  B.流动性比例

  C.不良贷款率

  D.单一客户贷款集中度

  96.假设 2015 年该银行的关注类贷款为 400 亿元,损失类贷款为 80 亿元,可疑类贷款为 120 亿元,则该银行的次级类贷款为()亿元。

  A.200

  B.300

  C.600

  D.700

  (五)2015 年末,某国未清偿外债余额为 2000 亿美元,其中,1 年及 1 年以下短期债务为 400 亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为 500 亿美元。该国 2015 年国民生产总值为 8000 亿美元,国内生产总值为 10000亿美元,货物出口总额为 1600 亿美元,服务出口总额为 900 亿美元。

  97.2015 年该国的债务率为()。

  A.20%

  B.25%

  C.80%

  D.125%

  98.2015 年该国的负债率为()。

  A.20%

  B.25%

  C.80%

  D.125%

  99.2015 年该国的偿债率为()。

  A.20%

  B.25%

  C.80%

  D.125%

  100.假设该国法定货币为克朗,若美元对克朗的汇率由 1 美元=100 克朗变动至 1 美元=120 克朗,则该国()。

  A.本币贬值,加重偿还外债的本币负担

  B.本币升值,加重偿还外债的本币负担

  C.本币贬值,减轻偿还外债的本币负担

  D.本币升值,减轻偿还外债的本币负担

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