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2021年初级经济师《金融经济》考点试题及答案(十四)

来源 :考试网 2021-05-21

  1[.多选题]融资性担保公司不得从事的活动包括()。

  A.吸收存款

  B.发放贷款

  C.受托发放贷款

  D.受托投资

  E.诉讼保全担保

  [答案]ABCD

  [解析]本题考查担保公司的类型及其业务。融资担保公司不得从事的业务活动:一是吸收存款或者变相吸收存款;二是自营贷款或者受托贷款;三是受托投资。

  2[.多选题]按担保公司的业务范围,担保公司可分为()。

  A.政府性担保公司

  B.政策性担保公司

  C.非融资性担保公司

  D.商业性担保公司

  E.融资性担保公司

  [答案]CE

  [解析]按担保公司的业务范围,担保公司可分为融资性担保公司与非融资性担保公司。

  3[.多选题]根据有关规定,我国金融资产管理公司的业务范围包括()。

  A.资产及项目评估

  B.证券结算与监管

  C.企业审计与破产清算

  D.投资咨询与顾问

  E.债务追索和重组

  [答案]ACDE

  [解析]本题考查我国金融资产管理公司的业务范围。我国金融资产管理公司的业务范围是:1.收购、委托、接管从商业银行剥离出来的不良资产;债务追索和重组,资产置换、转让及销售,企业重组,债权转股权及阶段性持股。2.投资咨询与顾问,企业审计与破产清算,资产及项目评估,向金融机构借款,向中央银行申请贷款,发行债券;资产管理范围以内的推荐企业上市和债券股票承销,直接投资及资产证券化等。

  4[.多选题]证券公司在二级市场中扮演着()角色。

  A.结算商

  B.交易商

  C.经纪商

  D.承销商

  E.做市商

  [答案]BCE

  [解析]本题考查证券公司知识点。证券公司在二级市场中扮演着做市商、经纪商和交易商三重角色。作为做市商,在证券承销结束后,证券公司有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场,并维持市场价格的稳定。作为经纪商,证券公司代表买方或卖方,按照客户提出的价格进行代理交易。作为交易商,证券公司从事证券自?营买卖活动以实现自身资产与所经营资产的保值与增值。此外,证券公司还在二级市场上进行无风险套利和风险套利等活动。

  5[.多选题]信用合作社作为合作性的金融组织,与股份制组织的主要区别有()。

  A.入股方式不同

  B.管理方式不同

  C.分配方式不同

  D.经营目标不同

  E.经营的业务不同

  [答案]ABCD

  [解析]信用合作社作为合作性的金融组织,与股份制组织的区别主要是:①入股方式不同。②经营目标不同。③管理方式不同。④分配方式不同。

  6[.多选题]证券公司的主要业务有()。

  A.兼并与收购

  B.公司理财

  C.证券经纪业务

  D.基金管理

  E.证券公募发行

  [答案]ABCD

  [解析]本题考查证券公司的主要业务。证券公司的主要业务有:证券承销、证券经纪业务、证券私募发行、兼并与收购、项目融资、公司理财、基金管理和财务顾问与投资咨询。

  7[.多选题]金融租赁公司可以经营的业务有()。

  A.融资租赁业务

  B.吸收股东存款

  C.同业拆借

  D.境外借款

  E.经济咨询

  [答案]ACDE

  [解析]金融租赁公司可以经营下列部分或全部本外币业务:融资租赁业务,转让和受让融资租赁资产,固定收益类证券投资业务,接受承租人的租赁保证金,吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款,同业拆借,向金融机构借款,境外借款,租赁物变卖及处理业务以及经济咨询等。

  8[.多选题]信托公司的职能包括()。

  A.财务管理职能

  B.融通资金职能

  C.金融服务职能

  D.沟通协调经济关系职能

  E.社会投资职能

  [答案]ABDE

  [解析]信托公司的职能:(1)财务管理职能。(2)融通资金职能。(3)沟通协调经济关系职能。(4)社会投资职能。

  9[.多选题]当前,我国具体行使金融监管权的机构有()。

  A.中国人民银行

  B.中国银行保险监督管理委员会

  C.中国证券监督管理委员会

  D.中国审计署

  E.国家外汇管理局

  [答案]ABCE

  [解析]当前,我国具体行使金融监管权的机构有中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和国家外汇管理局。

  10[.多选题]融资性担保公司可以从事的活动包括()。

  A.吸收存款

  B.发放贷款

  C.贷款担保

  D.票据承兑担保

  E.贸易融资担保

  [答案]CDE

  [解析]本题考查融资性担保公司的知识点。融资性担保公司不得从事下列活动:①吸收存款。②发放贷款。③受托发放贷款。④受托投资。⑤监管部门规定不得从事的其他活动。

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