1、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的( )业务。

　　A.证券发行

　　B.证券经纪

　　C.基金管理

　　D.资产证券化

　　参考答案：D

　　【答案解析】：资产证券化是指将资产原始权益人或发起人(卖方)具有可预见的未来现金流量的非流动性存量资产，构造和转变成为资本市场可销售和流通的金融产品的过程。

　　2、为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是 ( )。

　　A.期限中介

　　B.风险中介

　　C.信息中斧

　　D.流动性中介

　　参考答案：D

　　【答案解析】：流动性中介是投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。

　　3、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是( )。

　　A.全额包销

　　B.尽力推销

　　C.余额包销

　　D.混合推销

　　参考答案：B

　　【答案解析】：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。

　　4、投资者完全绕过证券商，相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为( )。

　　A.一级市场

　　B.二级市场

　　C.第三市场

　　D.第四市场

　　参考答案：D

　　【答案解析】：第四市场是指投资者完全绕过证券商，自己相互间直接进行证券交易而形成的市场。

　　5、2009年3月1日，宝钢集团公司与杭州钢铁集团公司签约，宝钢集团收购宁波钢铁，可以获得其400万吨熟轧板卷的产能。这是宝钢集团又一次实现跨地区重组的重大举措。按并购前企业间的市场关系，此次并购属于( )。

　　A.纵向并购

　　B.横向并购

　　C.混合并购

　　D.垂直并购

　　参考答案：B

　　【答案解析】：横向并购是并购企业的双方或多方原属同一产业、生产或经营同类产品，并购使得资本在同一市场领域或部门集中时。

　　6、诺斯等学者认为，金融创新就是( )。

　　A.规避管制

　　B.制度变革

　　C.降低交易成本

　　D.寻求利润的最大化

　　参考答案：B

　　【答案解析】：诺斯等制度学派的金融创新理论认为金融创新是一种与经济制度相互影响、相互因果的制度变革。

　　7、金融制度的创新是指( )。

　　A.金融体系与金融结构的新变化

　　B.从金融分业经营向混业经营的转变

　　C.金融市场监管的重新定位

　　D.金融体系与国际惯例接轨

　　参考答案：A

　　【答案解析】：金融制度的创新是指金融体系与金融结构的大量新变化。

　　8、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是( )。

　　A.增加收益

　　B.增加交易量

　　C.方便交易

　　D.转嫁风险

　　参考答案：D

　　【答案解析】：远期合约的最大功能是转嫁风险。

　　9、在金融深化的测量中，货币化程度是指( )。

　　A.物物交换总值占货币交易总值的比例

　　B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

　　C.货币交易总值占物物交换总值的比例

　　D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例

　　参考答案：B

　　【答案解析】：货币化程度即国民生产总值中货币交易总值所占的比例。

　　10.1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是( )。

　　A.准许商业银行设立分支机构

　　B.准许金融持股公司跨国发展

　　C.准许金融持股公司跨界从事金融业务

　　D.准许保险公司从事非保险业务

　　参考答案：C

　　【答案解析】：1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是废止1933年的《格拉斯—斯蒂格尔法案》以及其他一些相关法律中有关限制商业银行、证券公司和保险公司三者跨界经营的条款，准许金融持股公司跨界从事金融业务。