2018年11月基金从业资格考试《基金法律法规》预测试题及答案10

　　1.(　)主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规性应当独立于其他各项业务经营活动。

　　A.合法性原则

　　B.完整性原则

　　C.及时时性原则

　　D.独立性原则

　　『正确答案』D

　　『答案解析』独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

　　2.部门独立性的要素不包括(　)。

　　A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位

　　B.合规管理部门在员工安排上应避免可能的利益冲突

　　C.合规管理部门员工应能获取和接触必须的信息和人员

　　D.合规管理部门全面负责合规风险管理

　　『正确答案』D

　　『答案解析』合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定，第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲室，第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。

　　3.发现(　)时，督察长可以不用向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

　　A.基金及公司发生违法违规行为

　　B.基金出现巨额赎回

　　C.基金及公司存在重大经营风险或者隐患

　　D.督察长依法认为需要报告的其他情形

　　『正确答案』B

　　『答案解析』发现违法违规、重大经营风险或隐患时，应及时向董事会和证监会报告。

　　4.根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施不包括(　)。

　　A.对宣传推介材料进行合规性审核

　　B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

　　C.建立有效的投资流程和投资授权制度

　　D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

　　『正确答案』C

　　『答案解析』C属于投资合规性风险的管理措施。

　　5.根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，信息披露合规性风险管理主要措施不包括(　)。

　　A.建立信息披露风险责任制

　　B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

　　C.对宣传推介材料进行合规审核

　　D.信息披露前应经过必要的合规性审查

　　『正确答案』C

　　『答案解析』信息披露合规性风险管理的主要措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。(2)信息披露前应经过必要的合规性审查。

　　6.管理人违反法规，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险是(　)。

　　A.投资合规性风险

　　B.销售合规性风险

　　C.信息披露合规性风险

　　D.反洗钱合规性风险

　　『正确答案』D

　　『答案解析』非法资金转移说明是反洗钱的内容。

　　7.管理人在信息披露过程中，违反法规，对投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险是(　)。

　　A.投资合规性风险

　　B.销售合规性风险

　　C.信息披露合规性风险

　　D.反洗钱合规性风险

　　『正确答案』C

　　『答案解析』管理人在信息披露过程中，违反法规，对投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险是信息披露合规性风险。

　　8.合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其(　)独立性最为重要。

　　A.部门

　　B.机制

　　C.问责

　　D.其他

　　『正确答案』A

　　『答案解析』合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其部门独立性最为重要。

　　9.(　)是合规管理的关键性原则。

　　A.惩罚性原则

　　B.隔离性原则

　　C.独立性原则

　　D.分离性原则

　　『正确答案』C

　　『答案解析』独立性原则是合规管理的关键性原则。

　　10.下列关于合规管理的概念，说法有误的是(　)。

　　A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为

　　B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等

　　C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险

　　D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题答案为B，合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为;合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”;所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

　　11.合规管理的意义不包括(　)。

　　A.帮助基金管理人控制所有风险

　　B.减少违规处罚导致的损失

　　C.减少由于声誉风险导致的潜在损失

　　D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

　　『正确答案』A

　　『答案解析』A项，合规管理只是帮助基金管理人控制违规风险，并不能控制所有风险;随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。

　　12.基金管理人的合规管理目标不包括(　)。

　　A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

　　B.实现对合规风险的有效识别和管理

　　C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

　　D.避免基金管理人的操作风险

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

　　13.合规管理的基本原则不包括(　)。

　　A.独立性原则

　　B.客观性原则

　　C.公正性原则

　　D.全面性原则

　　『正确答案』D

　　『答案解析』合规管理的基本原则包括：①独立性原则;②客观性原则;③公正性原则;④专业性原则;⑤协调性原则。

　　14.(　)是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。

　　A.合规审核

　　B.合规管理

　　C.合规培训

　　D.合规投诉处理

　　『正确答案』A

　　『答案解析』合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低;合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。