2018年11月基金从业资格考试《基金法律法规》预测试题及答案7

　　1.(　)是证券投资基金在美国的称谓。

　　A.共同基金

　　B.单位信托基金

　　C.集合投资基金

　　D.证券投资信托基金

　　『正确答案』A

　　『答案解析』世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

　　2.证券投资基金由(　)进行基金财产的保管。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金投资者

　　D.证监会

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

　　3.证券投资基金反映的是(　)关系。

　　A.债权债务

　　B.所有权

　　C.信托

　　D.产权

　　『正确答案』C

　　『答案解析』股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　4.基金、股票与债券的差异不包括(　)。

　　A.投资收益与风险大小不同

　　B.信息披露程度不同

　　C.所筹资金的投向不同

　　D.反映的经济关系不同

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金、股票与债券的差异主要表现在：

　　(1)反映的经济关系不同;(选项D包括)

　　(2)所筹资金的投向不同;(选项C包括)

　　(3)投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。(选项A包括)

　　5.我国基金份额持有人享有的权利不包括(　)。

　　A.分享基金财产收益

　　B.召开基金份额持有人大会

　　C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

　　D.基金资金清算

　　『正确答案』D

　　『答案解析』我国基金份额持有人享有以下权利：除A、B、C外，还包括参与分配清算后的剩余基金财产;对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;查阅或者复制公开披露的基金信息资料;对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼;基金合同约定其他权利。D项是基金托管人的职责。

　　6.(　)在基金运作中具有核心作用。

　　A.基金管理人

　　B.基金份额持有人

　　C.基金销售机构

　　D.证券交易所

　　『正确答案』A

　　『答案解析』基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

　　7.(　)是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

　　A.基金供销机构

　　B.基金代销机构

　　C.基金销售机构

　　D.基金评级机构

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。

　　8.(　)是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

　　A.基金销售支付

　　B.基金份额登记

　　C.基金投资顾问

　　D.基金估值核算

　　『正确答案』A

　　『答案解析』选项A符合题意：基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。选项B不符合题意：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动;选项C不符合题意：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动;选项D不符合题意：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

　　9.(　)通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金监管机构

　　C.基金评级机构

　　D.基金注册登记机构

　　『正确答案』B

　　『答案解析』选项B符合题意：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

　　10.我国的证券交易所是依法设立的，(　)，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

　　A.以利润最大化为目的

　　B.不以营利为目的

　　C.以收入最大化为目的

　　D.以指数最大化为目的

　　『正确答案』B

　　『答案解析』我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

　　11.关于公司型基金，下列说法不正确的是(　)。

　　A.具有法人资格

　　B.设有董事会

　　C.自行经营与管理基金资产

　　D.依据投资公司章程营运基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』C项说法错误，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

　　12.关于基金份额持有人，以下描述正确的是(　)。

　　A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用

　　B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人

　　C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权

　　D.基金份额持有人是基金公司的出资人

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金份额持有人是基金的投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，故本题选择B选项。

　　13.基金财产的保管由独立于基金管理人的(　)负责。

　　A.基金托管人

　　B.基金咨询机构

　　C.基金服务机构

　　D.基金投资人

　　『正确答案』A

　　『答案解析』基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，故本题选择A选项。

　　14.20世纪80年代以来，(　)的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

　　A.封闭式基金

　　B.指数型基金

　　C.开放式基金

　　D.保本基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

　　15.从基金管理人的角度看，基金的运作活动的(　)步骤体现了基金管理的服务价值。

　　A.基金募集

　　B.市场营销

　　C.投资管理

　　D.后台管理

　　『正确答案』C

　　『答案解析』从基金管理人的角度看，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。