第1题从投资类型来看，我国QDII基金多数为()。

　　A.债券型

　　B.主题型

　　C.股票型

　　D.混合型

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：从投资类型来看，我国QDII基金多数为股票型。

　　第2题()是一种最简单的衍生品合约。

　　A.远期合约

　　B.互换合约

　　C.期货合约

　　D.期权合约

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：远期合约是一种最简单的衍生品合约。

　　第3题下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是()。

　　A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行

　　B.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割

　　C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应

　　D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆。期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应。而远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。

　　第4题下列关于欧式期权和美式期权的表述，错误的是()。

　　A.欧式取钱指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权

　　B.对期权买方来说，很明显美式期权的条件比欧式期权更为有利

　　C.对期权卖出者来说，美式期权显然比欧式期权使他承担着更大的风险

　　D.世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为欧式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是美式期权

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为美式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是欧式期权。

　　第5题()允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。

　　A.欧式期权

　　B.美式期权

　　C.看涨期权

　　D.看跌期权

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。美式期权的买方既可以在期权到期日这一天行使期权，也可以在期权到期日之前的任何一个交易时段执行期权。

　　第6题()是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具。

　　A.利率衍生工具

　　B.股权类产品的衍生工具

　　C.信用衍生工具

　　D.商品衍生工具

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具，主要包括信用互换合约、信用联结票据等。

　　第7题下列关于衍生工具交易单位的说法，错误的是()。

　　A.交易单位又称合约规模

　　B.在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖

　　C.确定期货合约交易单位的大小时，主要应当考虑合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模等因素

　　D.当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较小

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较大。

　　第8题期货市场最基本的功能是()。

　　A.价格发现

　　B.投机

　　C.风险管理

　　D.套现

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：期货市场最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险，利用外汇期货管理汇率风险，利用利率期货管理利率风险，以及利用股指期货管理股票市场系统性风险。

　　第9题下列不属于期货市场功能的是()。

　　A.价格发现

　　B.投机

　　C.风险管理

　　D.套现

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：一般而言，期货市场的基本功能有以下三种：风险管理、价格发现、投机。

　　第10题下列不属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是()。

　　A.固定对固定

　　B.固定对浮动

　　C.浮动对固定

　　D.浮动对浮动

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：根据利息支付方式不同，货币互换可分为三种形式：①固定对固定，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和固定利息进行交换;②固定对浮动，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换;③浮动对浮动。即将一种货币的本金和浮动利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换。

　　第11题金融期货中率先出现的是()。

　　A.股票指数期货

　　B.利率期货

　　C.外汇期货

　　D.股票期货

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：率先出现的是外汇期货，利率期货和股票指数期货也紧接着产生。

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　　第12题基金管理公司应当按相关规定对其香港特区发生的重大事项及时向()报告。

　　A.公司经营所在地中国证监会派出机构

　　B.公司注册地中国证监会派出机构

　　C.香港证券及期货事务监察委员会

　　D.以上都正确

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：基金管理公司应当按相关规定对其香港特区发生的重大事项及时向中国证监会和公司经营所在地中国证监会派出机构报

　　告。

　　第13题下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是()。

　　A.标的资产的价格越低、执行价格越高，看涨期权的价格就越高

　　B.对于美式期权和欧式期权来说，有效期越长，期权价格越高

　　C.波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高

　　D.在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：看涨期权在执行时，其收益等于标的资产的市场价格与执行价格之差。因此，标的资产的价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高。

　　第14题()年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有关键作用

　　。

　　A.2011

　　B.2012

　　C.2013

　　D.2014

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：2013年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有关键作用。

　　第15题()年9月，中国金融期货交易所正式成立。

　　A.2003

　　B.2004

　　C.2005

　　D.2006

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：2006年9月，中国金融期货交易所正式成立。

　　第16题QDII基金产品起点门槛为()元人民币。

　　A.100

　　B.1000

　　C.1万

　　D.10万

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：QDII基金产品起点门槛仅为1000元人民币。

　　第17题负责境外资产托管业务的境外资产托管人，其应当满足最近一个会计年度实收资本不少于()亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于()亿美元或等值货币。

　　A.10;1000

　　B.10;100

　　C.5;1000

　　D.5;100

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：负责境外资产托管业务的境外资产托管人，其应当满足最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管

　　资产规模不少于1000亿美元或等值货币。

　　第18题目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过()。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.50%

　　D.49%

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过49%。

　　第19题基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近()年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。

　　第20题中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的()

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.80%

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：中期票据采用注册发行，最大注册额度不翅过企业净资产的40%

　　第21题一般票据的贴现不超过()，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。

　　A.3个月

　　B.6个月

　　C.1年

　　D.3年

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：一般票据的贴现不超过6个月，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。

　　第22题下列关于商业票据特点的表述，正确的是()

　　A.面额较小

　　B.利率较高，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率高

　　C.只有一级市场，没有明确的二级市场

　　D.只有二级市场，没有明确的一级市场

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：商业票据的特点主要有三点:①面额较大;②利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高;③只有一级市场，没有明确的二级市场。

　　第23题短期融资券由()承销并采用()的方式发行，通过市场招标确定发行利率。

　　A.证券公司;有担保

　　B.证券公司;无担保

　　C.商业银行;有担保

　　D.商业银行;无担保

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行(信用发行)，通过市场招标确定发行利率。

　　第24题大额可转让定期存单的期限最短的是()

　　A.1天

　　B.14天

　　C.3个月

　　D.6个月

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以4个月、6个月为主。

　　第25题大多数资信好的公司采用()的发行方式来发行商业票据。

　　A.直接发行

　　B.间接发行

　　C.贴现发行

　　D.以上选项都不正确

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人，大多数资信好的公司采用这种发行方式。

　　第26题()20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具。

　　A.利率衍生工具

　　B.股权类产品的衍生工具

　　C.信用衍生工具

　　D.商品衍生工具

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具，主要包括信用互换合约、信用联合结票据等。