2018基金从业资格考试证券投资基金基础知识习题及答案（11）

　　(1) 以下不属于我国基金监管的原则有( )。

　　A、监管的连续性和有效性原则

　　B、监管与自律并重原则

　　C、审慎监管原则

　　D、投资者利益优先原则

　　解析：正确答案：D

　　基金监管原则： (一)依法监管原则; (二)“三公”原则 (三)监管与自律并重原则 (四)监管的连续性和有效性原则; (五)审慎监管原则。

　　(2) 债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。

　　A、长期投资者

　　B、短期投资者

　　C、追求最大利润

　　D、追求稳定收入

　　解析：正确答案：D

　　债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

　　(3) 当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向()。

　　A、一致

　　B、不同

　　C、相反

　　D、不一定

　　解析：正确答案：A

　　当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向一致。

　　(4) 不属于封闭式基金合同内容的是()。

　　A、基金份额总额

　　B、基金合同期限

　　C、最低募集份额总额

　　D、募集即将您的目的和基金名称

　　解析：正确答案：C

　　基金合同的主要披露事项。封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。

　　(5) 在证券组合的管理过程中，下列哪一个步骤的目的之一是发现那些价格偏离其价值的证券()。

　　A、确定证券投资政策

　　B、进行证券投资分析

　　C、构建证券投资组合

　　D、投资组合的修正

　　解析：正确答案：B

　　进行证券投资分析的一个目的是明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制;另一个目的是发现那些价格偏离其价值的证券。

　　(6) 中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。

　　A、1

　　B、3

　　C、6

　　D、9

　　解析：正确答案：C

　　考察开放式基金的募集。

　　(7) 证券投资基金的市场营销不包括的活动有()。

　　A、目标市场与客户的确定

　　B、营销环境的分析

　　C、营销过程的管理

　　D、营销的事后管理

　　解析：正确答案：D

　　证券投资基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。

　　(8) 股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在()左右。

　　A、20%-40%

　　B、40%-60%

　　C、50%-70%

　　D、60%-80%

　　解析：正确答案：B

　　股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡，比例大约在40%-60%左右。

　　(9) 托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时,都制订了一系列管理办法和制度,其中不属于该系列办法和制度的是()。

　　A、净资产和资本充足率符合有关规定

　　B、设有专门的基金托管部门

　　C、有安全保管基金财产的条件

　　D、注册资本不低于3亿元人民币

　　解析：正确答案：D

　　D项的内容是基金管理公司的准入条件的规定。

　　(10) 在资产组合理论中，最优证券组合为()。

　　A、所有有效组合中预期收益最高的组合

　　B、无差异曲线与有效边界的相交点所在的组合

　　C、最小方差组合

　　D、所有有效组合中获得最大的满意程度的组合

　　解析：正确答案：D

　　最优证券组合为所有有效组合中获得最大的满意程度的组合。