2018基金从业资格考试基金基础知识冲刺习题16

　　(1)根据有关规定，基金管理人在管理运作基金资产时，不得有下列( )行为。

　　A购买托管人发行的股票或债券

　　B承销证券

　　C从事承担无限责任的投资

　　D向他人贷款或者提供担保

　　答案：ABCD解析内容 根据有关规定，基金管理人在管理运作基金资产时，不得有下列投资或者活动： (1)承销证券。 (2)向他人贷款或者提供担保。 (3)从事承担无限责任的投资。 (4)购买托管人发行的股票或债券。

　　(2)按照我国的实践，以下关于基金管理公司投资决策委员会主要职责的表述，正确的有()。

　　A负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略

　　B负责决定公司所管理基金的投资原则、投资目标

　　C负责决定公司所管理基金的风险控制政策

　　D负责决定公司所管理基金的资产分配以及投资组合的总体计划

　　答案：ABD解析内容 考察基金管理公司投资决策委员会的主要职责。风险控制委员会负责制定和监督执行风险控制政策。

　　(3)我国基金管理人的主要职责有()。

　　A办理基金备案手续

　　B依法募集基金

　　C召集基金份额持有人大会

　　D安全保管基金财产

　　答案：ABC解析内容 安全保管基金财产是基金托管人的职责之一。

　　(4)以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的是( )。

　　A赎回费率不得超过基金赎回金额的百分之五

　　B认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除

　　C基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购和赎回费率标准

　　D基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准

　　答案：ABCD解析内容 赎回费率不得超过基金赎回金额的百分之五;认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除;基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购和赎回费率标准;基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。

　　(5)通过对低市盈率股票的观察可发现()。

　　A这一类股票的市场价格更接近于价值

　　B这一类股票往往是市场投资者关注较少的股票

　　C这一类股票往往不是短期内的热点

　　D这一类股票的价值往往被高估

　　答案：ABC解析内容 通过对低市盈率股票的观察可发现：一方面，这一类股票得市场价格更接近于价值，或者出现价值被低估的情况;另一方面，这类股票往往是市场投资者关注较少的股票，或者不是短期内的热点。

　　(6)关于公司型基金的表述，正确的是( )。

　　A基金不是独立的法人机构

　　B投资者是基金公司的股东

　　C基金是独立的法人机构

　　D投资者不享有股东权

　　答案：BC解析内容 公司型基金是独立的法人机构，投资者享有股东权。

　　(7)自《证券投资基金法》实施以来，我国基金业进入快速发展阶段，其主要变化有()。

　　A基金业监管的法律体系日益完善

　　B基金在规范化运作方面得到很大的提高

　　C基金品种日益丰富，封闭式基金取代开放式基金成为市场发展的主流

　　D基金行业对外开放程度不断提高

　　答案：AD解析内容 基金在规范化运作方面得到很大的提高属于试点发展阶段的一个特点;基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流。

　　(8)与股票基金相比，债券基金有以下哪些特点()。

　　A主要以债券为投资对象

　　B分为不同的投资风格

　　C没有确定的到期日

　　D波动性小于股票基金

　　答案：AD解析内容 与股票基金类似，债券基金也被分为不同的投资风格;没有确定的到期日是债券基金与债券的区别。

　　(9)进行ETF溢价套利交易的步骤有( )。

　　A在二级市场卖出ETF

　　B在一级市场赎回ETF份额

　　C在一级市场按份额净值转换为ETF份额

　　D在二级市场买进ETF所包含的一揽子股票

　　答案：ACD解析内容 溢价套利的步骤：在二级市场买进ETF所包含的一揽子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF份额，再于二级市场卖出ETF而实现套利交易。

　　(10)基金净值收益率的计算方法包括()。

　　A简单收益率

　　B时间加权收益率

　　C年化收益率

　　D算术平均收益率与几何平均收益率

　　答案：ABCD解析内容 基金净值收益率的4种计算方法。