单项选择题

　　1.关于货币互换，以下表述错误的是( )。A.互换一方支付现金利息给另一方，并非每一阶段双方都需支付B.货币互换本质上是一系列的远期合约C.产生的主要原因在于双方各自在金融市场上的比较优势D.货币互换主要分为固定对固定、固疋对浮动和浮动对浮动三种方式

　　2.一个公司的总资本是 1000 万元，其中有 300 万元的债权资本和 700 万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含 30%的债务和 70%的权益，则该公司的资产负债率是

　　3.投资风险的主要因素位括( )。I.市场风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　4.全球第一个电子交易市场是( )。A.伦敦证券交易所B.纽约证券交易所C.东京证券交易所D.纳斯达克证券交易所

　　5.李先生拟在 5 年后用 200000 元购买一辆车，银行年复利率为 12%，李先生现在应

　　存入银行( )元。

　　A.120000

　　B.134320

　　C.113485

　　D.150000

　　6.下列关于 QFII 基金托管人应具备的条件，说法错误的是( )。

　　A.设有专门的资产托管部

　　B.实收资本不少于 50 亿元人民币

　　C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格

　　D.最近 3 年没有重大违反外汇管理规定的记录27.假设你有一笔资金收入，若目前领取可得 10000 元，而 3 年后领取可得 15000 元。

　　如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为 20%，每年计算一次，则下列表述正确的是

　　( )。

　　A.3 年后领取更有利B.无法比较何时领取更有利C.目前领取并进行投资更有利D.目前领取并进行投资和 3 年后领取没有区别

　　8.某企业的年末财务报表中显示，该年度的销售收入为 30 万元，净利润为 15 万元，企业年末总资产为 120 万元，所有者权益为 80 万元。则该企业的净资产收益率为( )。

　　A.12.5%

　　B.18.75%

　　C.25%

　　D.37.5%

　　9.需要公司股东投票表决通过的事项不包括( )。A.公司日常业务B.公司合并C.公司解散D.公司分立

　　10.债券的发行人包括( )。I.中央政府Ⅱ.地方政府Ⅲ.金融机构Ⅳ.公司V.企业

　　A.I、Ⅱ、V

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ C.l、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅱ、Ⅲ、V

　　11.融资融券要求普通投资者开户时间达到( )个月，持有资金不得低于( )万元人民币。

　　A.18;50

　　B.12：50

　　C.12：30

　　D.18;30

　　12.关于基金份额的分拆、合并，以下叙述错误的是( )。A.基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照

　　一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值保持不变，是对基金的资产进行重新计算的一种方式

　　B.基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等

　　C.基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性D.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向

　　分拆

　　13.下列与基金份额净值的计算无关的是( )。A.基金总资产B.基金总负债C.基金总份额D.基金持有人数

　　14.一只基金在利润分配前的份额净值是 l.23 元，假设每份基金分配 0.05 元，进行利润分配后的基金份额净值将会下降到( )元。

　　A.1.16

　　B.1.18

　　C.1.23

　　D.1.28

　　15.一个公司的总资本是 1000 万元，其中有 300 万元的债权资本和 700 万元的权益资本，下列关于该公司说法错误的是( )。

　　A.该公司的资产负债率是 30%B.该公司为杠杆公司C.资本结构包含 30%的债务和 70%的权益D.该公司的资产负债率是 43%

　　16.下列关于债券，说法错误的是( )。A.固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类B.确定浮动利率时，ShiBor 是被广泛采纳的货币市场基准利率C.零息债券以低于面值的价格发行D.发行固定利率债券后，发行人的信用等级改变，其要偿付的利息会随之变化

　　17.个人状况会影响个人投资者的投资需求，个人状况不包括( )。

　　A.个人投资者是否就业

　　B.个人投资者的年龄

　　C.个人投资者的工作稳定性

　　D.婚姻状况

　　18.以下交易者向自己经纪人下达的交易指令中，最优先的是( )。

　　A.9 时 35 分，11.25 元卖出

　　B.9 时 40 分，11.30 元卖出

　　C.9 时 35 分，11.30 元卖出

　　D.9 时 40 分，11.25 元卖出

　　19.下列关于 UCITS 基金投资禁止事项，说法错误的是( )。

　　A.一般情况下，基金不得通过取得有表决权股票对发行主体的管理施加重大影响

　　B.基金不得持有贵金属或其证书

　　C.基金管理人可以代表基金贷款

　　D.基金托管人无权代表基金借款

　　20.假设企业年初存货是 20000 元，年末存货是 5000 元，那么年均存货是( )元。

　　A.7000

　　B.25000

　　C.12500

　　D.3500