2018年基金从业资格考试《基金法律法规》测试题及答案13

　　1、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是( )。

　　A、定期提供产品净值信息

　　B、提醒客户及时核对交易确认

　　C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

　　D、推介符合适用性原则的基金

　　正确答案：D

　　答案解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：

　　①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;

　　②推介符合适用性原则的基金;

　　③介绍基金产品;

　　④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

　　2、下列关于基金推介材料说法正确的是( )。

　　A、登记基金的过往业缋

　　B、使用“净值归一”等误导投资人的表述

　　C、夸大或片面宣传基金

　　D、违规承担损失或承诺收益

　　正确答案：A

　　答案解析：考察基金推介材枓中所禁止的问题。

　　3、( )渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

　　A、代销

　　B、直销

　　C、包销

　　D、承销

　　正确答案：A

　　答案解析：代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

　　4、( )机构的营业网点数量众多，受众范围广。

　　A、代销

　　B、直销

　　C、包销

　　D、承销

　　正确答案：A

　　答案解析：代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

　　5、基金财产可以用于( )。

　　A、从事承担无限责任的投资

　　B、投资上市交易的股票、债券

　　C、承销证券

　　D、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

　　正确答案：B

　　答案解析：基金财产应当用于下列投资：

　　①上市交易的股票、债券;

　　②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

　　6、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载( )。

　　A、从合同生效之日起计算的业绩

　　B、最近10个完整会计年度的业绩

　　C、当年上半年的业绩

　　D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

　　正确答案：B

　　答案解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生10年以效上的，应当登载最10近个完整会计年度的业绩。

　　7、( )是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　A、成本效益原则

　　B、有效性原则

　　C、独立性原则

　　D、相互制约原则

　　正确答案：A

　　答案解析：成本效益原则的定义。

　　8、传统的销售理论中的4Ps是指( )。

　　A、产品、数量、价格、渠道

　　B、数量、价格、渠道、促销

　　C、产品、价格、渠道、促销

　　D、价格、渠道、总额、促销

　　正确答案：C

　　答案解析：销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道和促销。

　　9、以下关于道德具有的特征说法不正确的是( )

　　A、差异性

　　B、形态性

　　C、继承性

　　D、约束性

　　正确答案：B

　　答案解析：本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。

　　10、基金销售机构的准入条件不包括( )。

　　A、财务状良好，运作规范稳定

　　B、有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

　　C、制定了完善的资金清算流程

　　D、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

　　正确答案：B

　　答案解析：B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。