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2018年基金从业资格考试《基金法律法规》测试题及答案2

来源 :中华考试网 2018-02-22

2018年基金从业资格考试《基金法律法规》测试题及答案2

  1.( )要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

  A.健全性原则

  B.有效性原则

  C.独立性原则

  D.成本效益原则

  【答案】A

  【解析】健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

  【考点】内部控制的目标和原则

  2.关于债券基金与债券的说法错误的是( )。

  A.投资者购买固定利率性质的债券,在购买后会定期得到固定的利息收入,并可在债券到期时收回本金

  B.债券基金作为不同债券的组合,会定期将收益分配给投资者

  C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率

  D.债券基金分配的收益有升有降,不如债券的利息固定

  【答案】C

  【解析】单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率,故C选项错误。

  【考点】基金的交易、申购和赎回

  3.不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制某指数表现的基金是( )。

  A.开放式基金

  B.封闭式基金

  C.主动型基金

  D.指数基金

  【答案】D

  【解析】根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同,被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又被称为指数型基金。

  【考点】基金募集信息披露

  4.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满,基金份额持有人人数达到( )人以上。

  A.50

  B.100

  C.200

  D.300

  【答案】C

  【解析】基金募集期限届满,封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到200人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币,基金份额持有人的人数不少于200人。

  【考点】基金募集信息披露

  5.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足( )个月的除外。

  A.1

  B.3

  C.6

  D.12

  【答案】C

  【解析】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足6个月的除外。

  【考点】基金宣传推介材料规范

  6.根据中国证监会的有关规定,基金认购费率将以( )为基础收取。

  A.净认购份额

  B.认购金额

  C.认购份额

  D.净认购金额

  【答案】D

  【解析】根据规定,基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

  【考点】基金的募集与认购

  7.ETF建仓阶段是指基金合同生效后,基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过( )个月。

  A.1

  B.3

  C.5

  D.7

  【答案】B

  【解析】申购和赎回的开始时间。在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。

  【考点】基金的交易、申购和赎回

  8.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生,其发展线索主要包括( )。

  Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会

  Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步,到国务院证券委员会出台行政条例,再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》,中国证监会根据基金法制定一系列配套规则

  Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒,中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉,投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象

  Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金,再到封闭式基金,乃至各类基金创新产品纷纷出现

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  【答案】D

  【解析】我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生,发展线索主要有四个:

  其一,基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会;

  其二,基金的监管法规从地方行政法规起步,到国务院证券委员会出台行政条例,再到全国人民代表大会通过并修订《证

  券投资基金法》,中国证监会根据基金法制定一系列配套规则;

  其三,基金市场的主流品种从不规范的“ 老基金” ,到封闭式基金,再到开放式基金,乃至各类基金创新产品纷纷出现;

  其四,随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒,中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉,投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。

  【考点】基金的交易、申购和赎回

  9.下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是( )。

  A.确定价原则

  B.未知价交易原则

  C.金额申购原则

  D.份额赎回原则

  【答案】B

  【解析】货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则,金额申购、份额赎回原则。

  【考点】基金的交易、申购和赎回

  10.下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是( )。

  A.LOF采用金额申购,份额赎回原则

  B.T日买入的LOF基金份额,T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回

  C.LOF场内申购申报单位为1元人民币

  D.LOI赎回申报单位为1份基金份额

  【答案】B

  【解析】投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易),而赎回资金至少T+2日到账。

  【考点】基金的交易、申购和赎回

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