单项选择题

1．在社会经济活动中，融资就是（     ）活动，将分散在社会上的资金集中起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。

A：集资  B：资源配置C：获取资金  D：集资及资源配置

[参考答案]    D

2．在证券投资基金（尤其是公司型基金）中，基金的最终设立需要由（     ）决定。

A：基金发起人 B：基金持有人大会C：基金管理人D：基金持有人

[参考答案]    B

3.理财的主要原则是由（     ）决定的。

A：投资者  B：基金发起人C：基金管理人   D：基金公司

[参考答案]    A

4．1998年以后，随着证券投资基金的设立及其他机构投资者的成长，新股发行中通过（     ）进行市场寻价逐步展开。

A：申请表  B：存单C：路演     D：上网定价

[参考答案]    C

5．在实行（     ）基金的条件下，虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩容大于资金供给，从而造成资金来源不足的现象，但其程度明显小于股票。

A：封闭式基金 B：开放式基金C：混合基金    D：货币市场基金

[参考答案]    A

6．基金管理人运作基金资金属（     ）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。

A：代客理财   B：专家理财C：专业理财     D：个人理财

[参考答案]    A

7．在金融创新过程中，商业银行的业务大幅度突破了存贷款的限制，到20世纪90年代，（     ）在商业银行的业务收入和经营利润都已占居主要地位，展示出新的发展前景。

A：表内业务B：表外业务C：中间业务  D：信用卡业务 [参考答案]    B

8．在美国，商业银行可直接担任基金管理人，即在开放式基金条件下，由基金公司直接将基金资金铰给商业银行管理。这种方式在（    ）基金中较为常见。

A：货币市场  B：资本市场C：债券基金  D：混合基金 [参考答案]    A

9．在货币体系中，通过（     ）业务活动，商业银行具人创造派生货币的能力。

A：中间B：信用卡C：存贷款 D：银行通兑 [参考答案]    C

10．证券投资基金通过集中社会方面（     ）资金并组合投资全证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。

A：短期性   B：中长期C：流动性  D：长期性 [参考答案]    D

11．若投资者认购的基金证券数量低于法定最低额，则证券投资基金不能设立，从这个意义上说，证券投资基金的集资能否成功是由（     ）导向的

A：投资者   B：基金管理人C：基金发起人  D：基金公司 [参考答案]    A

12．（      ）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。

A：组合投资和分散风险B：各类证券信息的惧分析和追踪C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整D：计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施

[参考答案]    A

13．增强基金持有人对基金管理人的监督约束力度，一个重要途径是通过（      ）来提高基金管理人对基金资产运用透明度。

A：强化监督  B：信息披露 C：权益维护    D：内部控制 [参考答案]    B

14．基金公司发行基金证券募集资金，但基金公司本身并不经营（或使用）这些资金，而是通过（     ）将这些交给基金管理运作，因此，它的组织体系相对复杂。

A：委托机制    B：信托机制 C：信用机制  D：代客理财机制 [参考答案]    B