基金从业资格考试：证券投资基金概述

　　14.基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。

　　15.股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。

　　16.债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。

　　17.股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。

　　基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　18.开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。

　　19.依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。

　　20.我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

　　21.基金管理人在基金运作中具有核心作用。

　　22.在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。

　　基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

　　23.基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

　　24.证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。

　　25.契约型基金语句基金合同营运基金;公司型基金依据投资公司章程营运基金。

　　26.封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

　　27.封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放基金一般是无特定存续期限的。

　　28.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制。

　　29.世界上第一只公认的证券投资基金是1868年英国成立的“海外及知名政府信托基金”。

　　30.在20世纪80年代末一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。

　　31.1992年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。

　　32.1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(淄博基金)正式成立，并于1993遍8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。