首页> 基金从业资格考试> 复习辅导> 证券投资基金辅导资料> 文章内容
基金从业资格证考试证券投资基金基础知识知识点概述（15）
来源 :中华考试网 2016-03-16
中
第二节 开放式基金的募集与认购
一、开放式基金的募集
（一）开放式基金募集的程序
也分为申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。
（二）申请募集文件
（三）募集申请的核准
国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
（四）开放式基金的募集期
开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。
（五）开放式基金份额的发售
由基金管理人负责，可以委托商业银行、证券公司等有资格的机构代理发售。
（六）开放式基金的基金合同生效
1、 基金份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
2、 基金份额持有人的人数不少于200人。
二、开放式基金的认购
（一）开放式基金的认购渠道：
目前，我国可以办理开放式基金的认购业务的机构主要是：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及其他经认可的机构。
（二）认购步骤
1、 基金账户的开立 2、 资金账户的开立 3、 认购确认
（三）认购方式与认购费率
1、认购方式（金额认购） 2、前端收费模式与后端收费模式
前端收费模式是指在认购基金份额时就支付申购费用的付费模式；
后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费主要是为了鼓励投资者长期持有基金。
3、认购费率
认购费用=认购金额*认购费率
（四）不同基金类型的认购费率
开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。
目前，我国股票基金的认购费率一般为1%—1.5%，债券基金通常在1%以下，货币基金一般为0。
（五）最低认购金额与追加认购金额
目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元。
一、开放式基金的募集
（一）开放式基金募集的程序
也分为申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。
（二）申请募集文件
（三）募集申请的核准
国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
（四）开放式基金的募集期
开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。
（五）开放式基金份额的发售
由基金管理人负责，可以委托商业银行、证券公司等有资格的机构代理发售。
（六）开放式基金的基金合同生效
1、 基金份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
2、 基金份额持有人的人数不少于200人。
二、开放式基金的认购
（一）开放式基金的认购渠道：
目前，我国可以办理开放式基金的认购业务的机构主要是：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及其他经认可的机构。
（二）认购步骤
1、 基金账户的开立 2、 资金账户的开立 3、 认购确认
（三）认购方式与认购费率
1、认购方式（金额认购） 2、前端收费模式与后端收费模式
前端收费模式是指在认购基金份额时就支付申购费用的付费模式；
后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费主要是为了鼓励投资者长期持有基金。
3、认购费率
认购费用=认购金额*认购费率
（四）不同基金类型的认购费率
开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。
目前，我国股票基金的认购费率一般为1%—1.5%，债券基金通常在1%以下，货币基金一般为0。
（五）最低认购金额与追加认购金额
目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元。