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2020年中级银行从业资格证银行管理复习题(五)

来源 :中华考试网 2020-03-27

  【单选题】根据《商业银行内部控制指引》,银行建立与实施内部控制应当遵循的( )是指:商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整。

  A.全覆盖原则  B.制衡性原则

  C.审慎性原则  D.相匹配原则

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查内部控制原则。根据《商业银行内部控制指引》,银行建立与实施内部控制应当遵循的相匹配原则是指:商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整。

  【多选题】2014年中国银监会新修订的《商业银行内部控制指引》确定了商业银行内部控制的目标,包括( )。

  A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

  B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现

  C.保证商业银行风险管理的有效性

  D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时

  E.保证商业银行的安全性、流动性和盈利性

  『正确答案』ABCD

  『答案解析』本题考查内部控制目标。2014年中国银监会新修订的《商业银行内部控制指引》确定了商业银行内部控制的目标,包括:保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行;保证商业银行发展战略和经营目标的实现;保证商业银行风险管理的有效性;保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

  【判断题】风险的本质是一种损失,而不是不确定性。( )

  A.正确

  B.错误

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查风险定义。风险本质是一种不确定性而不是损失。

  试题来源:[银行从业2020年银行从业《银行管理(中级)》考试题库

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  【多选题】全面风险管理模式体现了以下先进的风险管理理念和方法( )。

  A.全球的风险管理体系

  B.全面的风险管理范围

  C.全程的风险管理过程

  D.全新的风险管理办法

  E.全员的风险管理文化

  『正确答案』ABCDE

  『答案解析』本题考查全面风险管理模式。全面风险管理模式体现了以下先进的风险管理理念和方法:(1)全球的风险管理体系;(2)全面的风险管理范围;(3)全程的风险管理过程;(4)全新的风险管理办法;(5)全员的风险管理文化。

  【多选题】银行业消费者的主要权利包括( )。

  A.安全权

  B.隐私权

  C.选择权

  D.知情权

  E.公平交易权

  『正确答案』ABCDE

  『答案解析』本题考查银行业消费者的主要权利。银行业消费者的主要权利包括:安全权、隐私权、选择权、知情权、公平交易权、损害赔偿权、受教育权、受尊重权、监督权。

  【多选题】银行对消费者的主要义务包括( )。

  A.遵守相关法律

  B.交易信息公开

  C.妥善处理客户交易请求

  D.交易有凭有据

  E.妥善处理投诉

  『正确答案』ABCDE

  『答案解析』本题考查银行对消费者的主要义务。银行对消费者的主要义务包括:遵守相关法律、交易信息公开、妥善处理客户交易请求、交易有凭有据、妥善处理投诉、保护消费者信息。

  【多选题】银行从业人员的行为规范包括( )。

  A.严格遵守保密法规,自觉履行保密责任

  B.遵循公平竞争、客户自愿原则

  C.不应从事与本机构有利害关系的第二职业

  D.自觉抵制内幕交易,不得利用内幕信息牟取个人利益

  E.不得用本人消费贷款、信用卡透支变现买卖股票

  『正确答案』ABCDE

  『答案解析』本题考查银行从业人员的行为规范。银行从业人员的行为规范包括:严格遵守保密法规,自觉履行保密责任;遵循公平竞争、客户自愿原则;不应从事与本机构有利害关系的第二职业;自觉抵制内幕交易,不得利用内幕信息牟取个人利益;不得用本人消费贷款、信用卡透支变现买卖股票等。

  【单选题】( )主要是对企业发生的经济业务事项进行确认、计量和报告过程所实施的控制。

  A.不相容职务分离控制

  B.授权审批控制

  C.会计系统控制

  D.运营控制

  『正确答案』C

  『答案解析』本题考查内部控制的基本要素。会计系统控制主要是对企业发生的经济业务事项进行确认、计量和报告过程所实施的控制。

  【多选题】银行的风险应对策略包括( )。

  A.风险规避

  B.风险降低

  C.风险分担

  D.风险承受

  E.风险分析

  『正确答案』ABCD

  『答案解析』本题考查内部控制的基本要素。银行的风险应对策略包括:风险规避、风险降低、风险分担、风险承受。

  【判断题】外部环境对内部控制的影响更多体现的是约束和规范,所以应当把它作为银行内部控制系统的组成部分。( )

  A.正确

  B.错误

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查内部控制的基本要素。外部环境对内部控制的影响更多体现的是约束和规范,但不能把它作为银行内部控制系统的组成部分。因为它超出了银行的控制范围,而内部环境是直接造成内部控制形式和内容差异的根本原因,并被视为内部控制的基本构成要素。

  【单选题】按照中国银监会的规定,下列风险中属于操作风险的是( )。

  A.声誉风险

  B.法律风险

  C.战略风险

  D.国家风险

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查操作风险范围。中国银监会规定,操作风险包括法律风险,但不包括声誉风险和战略风险。

  【单选题】我国《商业银行法》规定,商业银行的流动性比例应当不低于( )。

  A.10%

  B.15%

  C.20%

  D.25%

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查流动性比例。我国《商业银行法》规定,商业银行的流动性比例应当不低于25%。

  【多选题】利率风险按照来源的不同,可以分为( )。

  A.重新定价风险

  B.收益率曲线风险

  C.基准风险

  D.股票价格风险

  E.期权性风险

  『正确答案』ABCE

  『答案解析』本题考查利率风险分类。利率风险按照来源的不同,可以分为:重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险、期权性风险。

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