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2019年中级银行从业资格考试个人理财提分题(7)

来源 :中华考试网 2019-02-27

  1( B )对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。

  A基金管理人、

  B基金托管人

  C基金持有人

  D中央登记结算公司

  2我国《证券法》规定,公开发行公司债券,累计债券余额不超过公司净资产的( B )。

  A.20%

  B.40%

  C.50%

  D.60%

  3下列各项,( A )不属于基金托管人应当履行的职责。

  A保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

  B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

  C保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

  D对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

  4商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会报送的材料不包括( D )。

  A拟申请业务介绍,包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

  B由商业银行负责人签署的申请书

  C商业银行内部相关部门的审核意见

  D商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方面的尽职调查文件

  5除中国保险监督管理委员会另有规定外,保险代理机构的经营区域为( A )。

  A其住所地所在的省、自治区或者直辖市

  B其住所地所在的市

  C全国各地

  D保险公司注册所在地

试题来源:[2019年银行从业(中级)考试题库

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  6银行业金融机构的( C )是指,国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机,严重影响存款人利益的情况下,对该银行采取的整顿和改组措施。

  A重组

  B撤销

  C接管

  D依法宣告破产

  7与个人理财业务相关的行政法规有( D )。

  A《商业银行法》

  B《信托法》

  C《个人外汇管理办法》

  D《外资银行管理条例》

  8对贪污犯罪的,依据情节轻重,分别依照《刑法》规定处罚,下列处罚决定错误的是( D )。

  A个人贪污数额在十万元以上的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,可以并处没收财产

  B个人贪污数额在五万元以上不满十万元的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产

  C个人贪污数额在五千元以上不满五万元的,处一年以上七年以下有期徒刑

  D对多次贪污未经处理的,按贪污数额最大的那次处罚

  9商业银行的经营以( A )为第一要旨。

  A安全性原则

  B流动性原则

  C效益性原则

  D风险性原则

  10银行业监管机构实施现场检查措施时,检查人员不得少于( A )人,并应当出示合法证件和检查通知书。

  A.2

  B.3

  C.5

  D.4

  11下列行为违反了《商业银行法》的是( C )。

  A某集团向中国银监会申请设立商业银行

  B某汽车金融公司向中国银监会申请向汽车消费者提供贷款

  C某大型零售商将自己的公司名称注册为“××零售银行”

  D某外资银行打算在中国境内设立分支机构,向中国银监会提出申请

  12客户交易结算账户是指存管( A )为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。

  A商业银行

  B证券公司

  C中央登记结算公司

  D中国银监会

  13金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,下列做法不正确的是( C )。

  A客户由他人代理办理业务时,应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记

  B不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

  C要求金融机构为其提供一次性金融服务时,可以不提供身份证件

  D对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的,应当重新识别客户身份

  14证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是( D )。

  A没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

  B挪用客户所委托买卖的证券

  C为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖

  D利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

  15证券交易内幕信息的知情人包括:持有公司( B )以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员,公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。

  A.3%

  B.5%

  C.10%

  D.20%

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