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2021年中级银行从业资格考试法律法规练习题(一)

来源 :中华考试网 2020-11-09

  1.我国刑法实行的基本原则不包括( )。

  A.从轻处罚的原则

  B.罪刑法定原则

  C.刑法面前人人平等原则

  D.罪责刑相适应原则

  『正确答案』A

  『答案解析』本题考查我国刑法基本原则。主要有:(1)罪刑法定原则。(2)刑法面前人人平等原则。(3)罪责刑相适应原则。

  2.对于犯罪中止和犯罪未遂表述错误的是( )。

  A.已经着手实行犯罪,由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的,是犯罪未遂

  B.对于未遂犯,可以比照既遂犯从重处罚

  C.在犯罪过程中,自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的,是犯罪中止

  D.对于中止犯,没有造成损害的,应当免除处罚

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查犯罪中止和犯罪未遂。对于未遂犯,可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。

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  3.根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以将金融犯罪分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪和( )。

  A.危害金融业务管理制度的犯罪

  B.危害金融运行管理制度的犯罪

  C.危害金融政策管理制度的犯罪

  D.危害金融安全管理制度的犯罪

  『正确答案』A

  『答案解析』本题考查金融犯罪分类。根据金融犯罪的行为方式的不同,可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。根据金融犯罪实施主体的不同,可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。

  4.金融犯罪突出的客观特征是( )。

  A.主体只能是单位

  B.具有合法从事货币资金融通的活动

  C.以非法占有为目的

  D.违反金融管理法规

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查金融犯罪客观方面。违反金融管理法规。这是金融犯罪突出的客观特征,是金融犯罪成立的前提和基础。

  5.下列关于金融犯罪的表述,错误的是( )。

  A.金融犯罪的主体违反了金融管理法规

  B.金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位

  C.金融犯罪的主观方面应以非法占有为目的

  D.金融犯罪的对象可以是人,也可以是金融工具

  『正确答案』C

  『答案解析』金融犯罪是一种图利犯罪,其主观方面只能是故意,有的还要求具有非法占有目的。

  6.冒用他人信用卡,骗取财物数额较大的,构成( )。

  A.盗窃罪

  B.抢劫罪

  C.信用卡诈骗罪

  D.洗钱罪

  『正确答案』C

  『答案解析』信用卡诈骗罪,是指使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人的信用卡,或者利用信用卡恶意透支进行诈骗活动,数额较大的行为。

  7.下列行为中,没有触犯《刑法》有关规定的是( )。

  A.某银行吸收客户资金不入账,直接用于发放贷款

  B.负债银行经批准吸收社会公众存款

  C.批量出售他人信用卡信息资料以牟取利益

  D.使用假证明获取银行借贷资金,选成银行重大损失

  『正确答案』B

  『答案解析』A项属于《刑法》中的吸收客户资金不入账罪;C项属于《刑法》中的窃取、收买、非法提供信用卡信息罪;D项属于金融诈骗罪,触犯了《刑法》,应承担刑事责任。B项符合法律规定。

  8.下列情形中,不属于伪造、变造金融票证的是( )。

  A.伪造信用证附随的单据

  B.汇款凭证的印鉴与预留印鉴不一致

  C.自制银行本票

  D.制造假信用卡

  『正确答案』B

  『答案解析』伪造、变造金融票证罪客观表现为伪造、变造金融票证的行为,包括:(1)伪造、变造汇票、支票、本票;(2)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证;(3)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件;(4)伪造信用卡。

  9.下列不属于《中华人民共和国刑法》中明确规定的洗钱罪对象的是( )

  A.贪污贿赂犯罪

  B.诈骗犯罪

  C.毒品犯罪

  D.破坏金融管理秩序犯罪

  『正确答案』B

  『答案解析』本题考查洗钱罪。洗钱罪在客观方面,《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得,除这几种违法所得之外,其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象,也就不能构成洗钱罪。因此,本题选B。

  10.我国刑事诉讼实行( )原则,未经人民法院依法判决,对任何人都不得确定有罪。

  A.“证据推定”

  B.“事实推定”

  C.“有罪推定”

  D.“无罪推定”

  『正确答案』D

  『答案解析』本题考查刑事诉讼。我国刑事诉讼实行“无罪推定”原则,未经人民法院依法判决,对任何人都不得确定有罪。

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