二、多项选择题

　　1、《刑法》第十三条规定：(　)依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。

　　A、危害国家主权、领土完整和安全

　　B、分裂国家，颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度

　　C、破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产

　　D、侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利

　　E、侵犯公民私人所有的财产

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查犯罪的概念。《刑法》第十三条规定：一切危害国家主权、领土完整和安全，分裂国家，颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度，破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产，侵犯公民私人所有的财产，侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利，以及其他危害社会的行为，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。参见教材P345。

　　2、金融诈骗罪包括(　)。

　　A、集资诈骗罪

　　B、信用证诈骗罪

　　C、贷款诈骗罪

　　D、金融账簿诈骗罪

　　E、存款诈骗罪

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 本题考查金融诈骗罪的种类。主要有：集资诈骗罪、信用证诈骗罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪。参见教材P360。

　　3、金融票据特点有(　)。

　　A、有价性

　　B、风险性

　　C、物权性

　　D、无因性

　　E、要式性

　　【正确答案】 ACDE

　　【答案解析】 本题考查金融票据特点。金融票据具有有价性、物权性、无因性、要式性等特点。参见教材P365。

　　4、刑事诉讼是指(　)在当事人以及诉讼参与人的参加下，依照法定程序解决被追诉者刑事责任问题的诉讼活动。

　　A、司法机关

　　B、审判机关

　　C、检察机关

　　D、行政机关

　　E、侦查机关

　　【正确答案】 BCE

　　【答案解析】 本题考查刑事诉讼的概念。刑事诉讼是指审判机关(人民法院)、检察机关(人民检察院)和侦查机关(公安机关等)在当事人以及诉讼参与人的参加下，依照法定程序解决被追诉者刑事责任问题的诉讼活动。参见教材P370。

　　5、审判程序包括(　)。

　　A、一审程序

　　B、死刑复核程序

　　C、三审程序

　　D、二审程序

　　E、审判监督程序

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 本题考查审判程序。审判程序又包括一审程序、二审程序、死刑复核程序和审判监督程序。参见教材P371。

　　6、根据金融犯罪的行为方式的不同，金融犯罪可以分为(　)。

　　A、利用便利型金融犯罪

　　B、诈骗型金融犯罪

　　C、伪造型金融犯罪

　　D、危害货币管理制度的犯罪

　　E、规避型金融犯罪

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 本题考查金融犯罪的分类。根据金融犯罪的行为方式的不同，金融犯罪可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。参见教材P349。

　　7、危害货币管理罪包括(　)。

　　A、违法发放贷款罪

　　B、金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪

　　C、持有、使用假币罪

　　D、非法吸收公众存款罪

　　E、高利转贷罪

　　【正确答案】 BC

　　【答案解析】 本题考查危害货币管理罪。主要有：金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪;持有、使用假币罪。参见教材P351。

　　8、关于非法吸收公众存款罪的刑罚，下列说法正确的是(　)。

　　A、犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金

　　B、犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金

　　C、数额巨大或有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　D、数额巨大或有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　E、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款规定处罚

　　【正确答案】 BDE

　　【答案解析】 本题考查非法吸收公众存款罪的刑罚。根据《刑法》的规定，犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款规定处罚。参见教材P353。

　　9、下列属于银行业相关职务犯罪的有(　)。

　　A、银行职员行贿罪

　　B、职务侵占罪

　　C、挪用资金罪

　　D、非国家工作人员受贿罪

　　E、伪造、变造金融票证罪

　　【正确答案】 BCD

　　【答案解析】 本题考查银行业相关职务犯罪种类。主要有：职务侵占罪;挪用资金罪;非国家工作人员受贿罪;签订、履行合同失职被骗罪。参见教材P367。

　　三、判断题

　　1、没有达到法定年龄或者虽然达到法定年龄但没有责任能力的人，如果给社会造成了一定的损害，从轻负刑事责任。(　)

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查犯罪主体构成条件。没有达到法定年龄或者虽然达到法定年龄但没有责任能力的人，即使给社会造成了一定的损害，也不负刑事责任。参见教材P346。

　　2、贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。本罪侵犯的客体是银行等金融机构。(　)

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查贷款诈骗罪。贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。本罪侵犯的客体是贷款。参见教材P361。

　　3、违法是统治阶级规定的侵犯统治阶级利益的行为，刑罚是统治阶级为了维护自己的利益，对犯罪予以惩罚的手段。(　)

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查刑罚有关知识。犯罪是统治阶级规定的侵犯统治阶级利益的行为，刑罚是统治阶级为了维护自己的利益，对犯罪予以惩罚的手段。参见教材P348。

　　4、人民法院依法对刑事诉讼实行法律监督。(　)

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查刑事诉讼。人民检察院依法对刑事诉讼实行法律监督。参见教材P371。

　　5、金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满十八周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。(　)

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪。金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。参见教材P352。

　　6、职务侵占罪是指公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。(　)

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查职务侵占罪含义。职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。参见教材P367。

试题来源:[2019年银行从业(中级)考试题库 】 2019年银行从业中级取证班，送VIP题库 无基础通关 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力一次取证！扫描二维码或直接咨询