第十三章 资本管理

　　一、单项选择题

　　1、(　)是指按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量。

　　A、经济资本

　　B、合格资本

　　C、账面资本

　　D、核心资本

　　2、下列各项中，不属于公开储备的是(　)。

　　A、资本公积

　　B、盈余公积

　　C、重估储备

　　D、留存利润

试题来源:[2019年银行从业(中级)考试题库 】 2019年银行从业中级取证班，送VIP题库 无基础通关 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力一次取证！扫描二维码或直接咨询

　　3、第三版巴塞尔资本协议建立了流动性风险量化监管标准，其中(　)用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。

　　A、资本充足率

　　B、资产负债率

　　C、流动性覆盖率

　　D、净稳定融资比率

　　4、风险加权资产不包括(　)。

　　A、信用风险加权资产

　　B、市场风险加权资产

　　C、操作风险加权资产

　　D、流动性风险加权资产

　　5、(　)是银行根据各项内、外部约束，量身定做的一套兼顾当期及未来资本充足率要求、发展目标和管理需要的关于整体资本需求和补充的计划。

　　A、发展规划

　　B、战略规划

　　C、资产规划

　　D、资本规划

　　6、关于商业银行提高资本充足率的“分母对策”，下列说法错误的有(　)。

　　A、商业银行提高资本充足率的分母对策，总体的思路是降低风险加权资产的总量

　　B、“增加资本”称为分母对策

　　C、降低规模在提高资本充足率方面能够能起到立竿见影的效果

　　D、降低总的风险加权资产的方法，主要是调整资产结构，减少风险权重较高的资产，增加风险权重较低的资产

　　7、经济资本分配的实质是(　)。

　　A、风险的分配

　　B、利润的分配

　　C、负债的分配

　　D、资产的分配

　　8、经济增加值最核心的特点就是考虑(　)。

　　A、风险成本

　　B、机会成本

　　C、时间成本

　　D、资金成本

　　9、经济资本回报率在评价商业银行盈利能力时充分考虑到(　)。

　　A、风险成本

　　B、机会成本

　　C、时间成本

　　D、资金成本

　　二、多项选择题

　　1、账面资本主要包括(　)。

　　A、实收资本

　　B、资本公积

　　C、盈余公积

　　D、呆账准备金

　　E、未分配利润

　　2、第一次在国际上明确的资本充足率监管要素主要包括(　)。

　　A、监管资本定义

　　B、储备资本要求

　　C、风险加权资产计算

　　D、资本充足率监管要求

　　E、总风险加权资产资本充足率

　　3、第二版巴塞尔资本协议构建的监管框架主要包括(　)。

　　A、内部控制

　　B、市场纪律

　　C、监督检查

　　D、资本监管

　　E、最低资本要求

　　4、在银行实践中，二级资本工具主要包括符合条件的(　)。

　　A、次级债

　　B、永续债

　　C、可转债

　　D、普通股

　　E、超额贷款损失准备金

　　5、一级资本的来源最常用的方式是(　)。

　　A、次级债券

　　B、提高留存利润

　　C、可转换债券

　　D、发行普通股

　　E、超额贷款损失准备

　　6、在计量信用风险经济资本过程中，银行通常需要考虑的要素有(　)。

　　A、相关性

　　B、时间范围

　　C、违约概率

　　D、置信水平

　　E、违约风险暴露

　　三、判断题

　　1、合格资本是监管规定的，用于覆盖银行面临主要风险损失所必须持有的资本数量。(　)

　　对

　　错

　　2、第一版巴塞尔资本协议提出了两个层次的资本：核心资本和附属资本。(　)

　　对

　　错

　　3、第三版巴塞尔资本协议明确了三个层次的最低资本要求：核心一级资本充足率为4.5%，一级资本充足率为6%，总资本充足率为8%。(　)

　　对

　　错

　　4、净稳定融资比率用于衡量在短期压力情景下(30日内)单个银行的流动性状况。(　)

　　对

　　错

　　5、其他一级资本是银行资本中最核心的部分，承担风险和吸收损失的能力也最强。(　)

　　对

　　错

　　6、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《资本办法》设定了5年的资本充足率达标过渡期。(　)

　　对

　　错

　　7、商业银行提高资本充足率的分子对策，包括增加其他一级资本和二级资本。(　)

　　对

　　错

　　8、现代商业银行的核心是经营和管理风险。(　)

　　对

　　错